재무 담당자는 무엇을합니까?

재무 담당자가 수행 할 수있는 다양한 기능이 있습니다. 예를 들어, 투자 서비스 회사에서 자산 관리자는 조언을 제공하고 개인이 주요 금융 행사에 투자하고 계획 할 수 있도록 도와줍니다. 컨설턴트는 금융 펀드에 돈을 할당하여 연금 펀드와 같은 대규모 투자자를 안내 할 수있는 일종의 재무 담당자입니다. 재무 담당자는 소매 은행 위치 및 투자 중개소에서 찾을 수 있습니다.

자산 관리 전문가는 부유 한 사람과 비 부유 한 사람을 포함하여 개인이 재정적 미래를 계획하도록 도울 수 있습니다. 이 재무 담당자는 고객이 부동산 계획을 수행하고 부동산 자산을 가장 세금 효율적인 방식으로 관리하도록 도울 수 있습니다. 고객의 목표를 결정할 때 자산 관리자는 주식 및 채권을 포함하여 금융 시장의 다양한 자산 군에 돈을 할당하는 전략을 가진 투자 계획을 추천 할 수 있습니다. 소중한 자산 관리자는 고객이 인플레이션 위협 및 채권자로부터 자산을 보호 할 수 있도록 도와줍니다. 궁극적으로이 재무 담당자는 고객이 퇴직을 통해 평생 목표를 달성 할 수 있도록 지원해야하며, 그 이상의 미래 세대에게도이를 제공해야합니다.

금융 서비스 전체에서 주식 중개인은 개인 및 기관을 대신하여 투자 거래를 수행하는 일종의 재무 담당자입니다. 이들은 이러한 작업을 수행하기 위해 일부 산업 인증을 획득 한 면허가있는 재무 전문가입니다. 여러 유형의 중개인이 있으며 일부는 다른 중개인보다 더 많은 재정 지침을 제공 할 수 있습니다. 풀 서비스 중개인은 고객에게 투자 조언을 제공하도록 교육을 받았으며, 할인 중개인은 일반적으로 고객 주문에 따라 거래를 수행하는 것으로 제한됩니다.

대규모 기관 회사가 투자 조언을 위해 제 3 자 재무 담당자에게 문의하는 것이 일반적입니다. 이 재무 전문가는 기관 고객을 위해 일부 물류 작업을 수행 할 수도 있습니다. 예를 들어, 일부 퇴직 계획의 계획 스폰서와 같은 대규모 투자자가 펀드를 대신하여 자산을 감독하기 위해 자금 관리자를 검색하는 경우 재무 담당자가 해당 프로세스를 주도 할 수 있습니다. 물론, 재무 전문가도 선택 프로세스에 관여 할 수 있지만 고객을 대신하여 이해 당사자가 제출 한 모든 제출 및 쿼리를 처리 할 수도 있습니다.

소매 은행에서는 재무 담당자가 고객을 대신하여 입금을 받고 출금 거래를하는 텔러가 될 수 있습니다. 더 많은 유자격 은행 금융 전문가가 특정 고객에게 담보 대출을 포함한 대출을 담당 할 수 있습니다. 소매 은행의 모든 ​​기능은 대부분 고객 서비스와 관련되며 주말 시간이 필요할 수 있습니다.