재무 영업 담당자는 무엇을합니까?

재무 영업 담당자가 중개, 은행 또는 보험 회사의 잠재 고객을 만나 제품 및 서비스에 대해 논의합니다. 목표는 고객이 계정을 개설하도록하고 계정과 관련된 서비스가 고객의 요구에 적합하도록하는 것입니다. 또한 재무 영업 담당자는 상향 판매 및 지속적인 마케팅에 참여하여 사람들이 더 많은 제품을 구매하고 회사에 더 많이 참여하도록 장려합니다. 이 분야에서 일할 수있는 자격은 고용주에 따라 다를 수 있지만 재무 및 관련 과목의 학위는 매우 도움이 될 수 있습니다.

경우에 따라 재무 영업 담당자는 프론트 오피스에서 근무하며 정보를 요구하거나 전화를 걸어온 고객의 질문에 응답합니다. 이러한 고객은 일반적으로 금융 서비스를 찾고 있는데, 이는 계좌를 개설하고 거래를 성사시켜 고객의 돈을 회사로 이전합니다. 고객이 제품 및 서비스에 대해 논의하는 동안, 재무 영업 담당자는 다양한 패키지 및 옵션에 대한 정보를 제공 할 수 있으며 오퍼링이 경쟁 업체와 어떻게 비교되는지 보여줄 수도 있습니다. 이는 오퍼가 경쟁하는 고객에게 중요 할 수 있습니다.

회사는 요청에 따라 금융 영업 담당자를 가정이나 회사에 보낼 수도 있습니다. 규모가 크거나 복잡한 계정과 관련된 회의의 경우 고객에게 정보 요청이 진지하게 받아 들여지고 있음을 나타내므로 선호 될 수 있습니다. 예를 들어, 전문 직원 저축 예금 계좌를 만들기 위해 어떤 신용 조합을 사용하려고하는 회사는 신용 조합에 갈 필요없이 정보를 요청하고 자체 사무실의 담당자와 만날 수 있습니다. 계정의 크기가 크면 개인 방문이 필요합니다.

다른 금융 영업 담당자가 여행 영업에 관여 할 수 있습니다. 이들은 비즈니스와 협력하여 POS 터미널을 설치하거나 다른 금융 서비스가 필요한 고객에게 정보와 지원을 제공하는 경향이 있습니다. 재무 영업 담당자가 정보를 요청하거나 서비스를 요청하지 않은 사람을 만나거나 관심이 없을 수 있으므로 마케팅 담당자가 더 필요할 수 있습니다. 영업 담당자가 고객 관계를 설정하면 고객이 후속 방문을 통해 제품을 확인하고 질문에 답변하며 지원을 제공 할 수도 있습니다.

금융 업계 지식, 고객 서비스 기술 및 세부 사항에 대한주의가 혼합되어있는 경우 종종 금융 영업 담당자에게 도움이됩니다. 업무가 바빠서 직접 판매, 지원 및 잠재 고객의 질문에 대한 지원을 포함 할 수있는 고객과 작업간에 빠르게 전환하는 기능이 필요할 수 있습니다. 일부 회사는 퇴직 계좌 및 건강 보험과 같은 옵션을 포함하여 직원에게 혜택을 제공합니다.