금융 서비스 담당자는 무엇을합니까?

금융 서비스 담당자는 은행, 유가 증권, 보험 및 관련 서비스에 대해 고객 및 비즈니스와 빠르게 진행되는 환경 컨설팅에서 일하는 전문가입니다. 담당자는 대출, 예금 증명서, 개인 퇴직 계좌 및 신용 카드, 부동산 및 퇴직 계획을 포함한 다양한 제품 및 서비스를 제공하도록 교육받을 수 있습니다. 라이센스에 따라 금융 서비스 담당자는 중개인, 재무 고문 또는 금융 서비스 영업 에이전트로도 알려져있을 수 있습니다. 이 직책에있는 사람은 일반적으로 일주일에 40 시간, 일반적으로 사무실, 은행 또는 콜센터에서 일합니다. 그는 또한 사무실 밖에서 고객과의 만남이나 만나는 데 시간을 할애 할 수 있습니다.

수백 달러 만있는 개인과의 만남이나 수백만 달러의 회사에 관계없이 금융 서비스 담당자는 금융 상품의 투자 또는 구매에 대한 재무 조언을 제공 할 것으로 예상됩니다. 금융 서비스 담당자Ive는 커미션 또는 급여 플러스 커미션에서 엄격하게 일할 수 있으며 고객의 이익을 위해 다른 작업을 수행 할 것입니다. 그의 의무는 다를 것이지만, 금융 전문가는 일반적으로 자신의 고객의 요구에 가장 적합하다고 생각되는 제품에 대한 조언을 제공합니다. 또한 필요와 재무 상황이 변경됨에 따라 포트폴리오를 관리하기 위해 정기적으로 고객을 만나게 될 것입니다.

금융 서비스 담당자는 꾸준한 고객을 개발해야하므로 일주일에 40 시간 이상, 때로는 주말에 일해야 할 수도 있습니다. 꾸준한 고객 기반을 구축하는 데 몇 달 또는 몇 년이 걸릴 수 있습니다. 고객을 확보하려면 담당자는 콜드 콜을하거나 문을 두드리거나 금융 세미나에 참석해야 할 수도 있습니다.

이 금융 전문가들은 또한 회의와 세미나에 참석함으로써 금융 세계의 발전을 공부하고 유지하는 데 많은 시간을 소비합니다. 신입 사원이 수신 할 수 있습니다이용 가능한 특정 제품 및 서비스에 대해 배우기위한 실무 교육. 대기업에서 훈련생은 증권 및 효과적인 판매 기술에 관한 교실 교육을받을 수도 있습니다. 금융 담당자는 또한 특정 라이센스 시험을 통과해야 할 수도 있으며, 면허를 유지하려면 평생 교육이 필요하며 종종 수개월의 연구가 필요합니다.

인증이 금융 서비스 담당자에게는 항상 필요한 것은 아니지만 금융 분야에서 자신의 입장을 향상시키는 데 도움이됩니다. 일부 금융 전문가는 공인 재무 분석 연구소가 후원하는 공인 재무 분석가로 인증을 받기를 선택합니다. 이 명칭을 받으려면 사람은 학사 학위와 4 년간의 관련 경험을 쌓아야하며 수백 시간의 준비가 필요한 세 가지 테스트를 통과해야합니다.

금융 서비스 담당자는 인증을 받고 점점 더 많은 계정을 구축함으로써 경력을 발전시킬 수 있습니다. 일부전문가는 포트폴리오 관리자가되어 계정에 대한 권한이 더 많을 수 있습니다. 다른 사람들은 다양한 관리 직책을 선택하거나 금융 회사의 파트너가 될 수도 있습니다.