금융 서비스 담당자는 무엇을합니까?

금융 서비스 담당자는 고객, 비즈니스와 금융, 증권, 보험 및 관련 서비스에 대해 빠르게 변화하는 환경에서 일하는 전문가입니다. 담당자는 대출, 예금 증명서, 개인 퇴직 계좌, 신용 카드 및 부동산 및 퇴직 계획을 포함한 다양한 제품 및 서비스를 제공하도록 교육받을 수 있습니다. 라이센스에 따라 금융 서비스 담당자는 중개인, 재무 고문 또는 금융 서비스 판매 에이전트라고도합니다. 이 직책의 누군가는 일반적으로 일주일에 40 시간, 보통 사무실, 은행 또는 콜센터에서 일합니다. 또한 사무실 밖에서 클라이언트를 개발하거나 고객과의 만남을 가질 수도 있습니다.

금융 서비스 담당자는 수백 달러에 불과한 개인 또는 수백만 달러의 회사와 만날 때 금융 상품 투자 또는 구매에 대해 건전한 재무 조언을 제공해야합니다. 금융 서비스 담당자는 커미션 또는 급여와 커미션에 대해 엄격하게 작업 할 수 있으며 고객의 이익을 위해 다른 작업을 수행합니다. 그의 업무는 다양하지만 재무 전문가는 일반적으로 고객의 요구에 가장 잘 맞는 제품에 대한 조언을 제공합니다. 또한 필요와 재정 상황이 변화함에 따라 포트폴리오를 관리하기 위해 정기적으로 고객을 만나게됩니다.

금융 서비스 담당자는 꾸준한 고객을 개발해야하므로 일주일에 40 시간 이상, 때로는 주말에 일해야합니다. 꾸준한 고객 기반 구축에는 몇 달 또는 몇 년이 걸릴 수 있습니다. 고객을 확보하기 위해 담당자는 전화를 걸거나 문을 두드 리거나 금융 세미나에 참석해야합니다.

이 금융 전문가들은 또한 컨퍼런스 및 세미나에 참석하여 금융 세계의 발전을 연구하고 유지하는 데 많은 시간을 소비합니다. 신입 사원은 이용 가능한 특정 제품 및 서비스에 대해 배우기 위해 실무 교육을받을 수 있습니다. 대기업에서는 연수생에게 유가 증권 및 효과적인 판매 기술에 대한 강의실 교육을받을 수도 있습니다. 재무 담당자는 특정 라이센스 시험을 통과해야하며 라이센스를 유지하려면 평생 교육이 필요하며,이 과정에는 종종 수개월의 연구가 필요합니다.

인증은 항상 금융 서비스 담당자에게 필요한 것은 아니지만 금융 분야에서 자신의 입지를 강화하는 데 도움이됩니다. 일부 금융 전문가는 공인 재무 분석가 협회 (Chartered Financial Analyst Institute)가 후원하는 공인 재무 분석가로서 인증을 받으려고합니다. 이 지정을 받으려면 학사 학위와 4 년의 관련 경험이 있어야하며 수백 시간의 준비가 필요할 수있는 세 가지 시험을 통과해야합니다.

금융 서비스 담당자는 인증을 획득하고 점점 더 많은 계정을 만들어 경력을 발전시킬 수 있습니다. 일부 전문가는 포트폴리오 관리자가되어 계정에 대한 더 많은 권한을 가질 수 있습니다. 다른 사람들은 다양한 관리 직책을 선택하거나 금융 회사의 파트너가 될 수도 있습니다.