사기 행위자는 무엇을합니까?

사기 에이전트의 책임에는 일반적으로 비즈니스 나 조직이 사기 행위가 의심되는 사례 나 사례에 대한 조사가 포함됩니다. 이 유형의 에이전트는 종종 은행, 보험 회사 또는 대출 기관과 같은 금융 기관에서 작동하며 다른 보고서를 검토하거나 조사합니다. 이것은 종종 제출 된 서류 및 청구에 대한 일반적인 개요로 시작하지만, 현장에서 사람들을 관찰하거나 인터뷰를하기 위해 연구 및 조사가 필요할 수 있습니다. 그런 다음 사기 에이전트는 일반적으로 고용주에게 제출 된 최종 보고서를 작성하여 제안 된 조치를 나타내는 사례를 마무리합니다.

사기 행위자 (수사관 또는 간부라고도 함)가 취한 첫 번째 조치 중 하나는 사기성 일 수있는 사례를 획득하고 검토하는 것입니다. 예를 들어, 보험 회사가 고객으로부터 청구를 받으면 서류를 대리인에게 보낼 수 있습니다. 그런 다음 상담원은이 데이터를보고 초기 적법성을 결정합니다. 여기에는 소유권 주장에 제공된 기본 정보를 다시 확인하고 올바르게 입력했는지 확인할 수 있습니다. 이 초기 단계에서 사기 행위 요원이 서류를 승인하여 전달하거나 추가 조사가 필요하다고 결정할 수 있습니다.

다른 예로서, 보험 회사에서 일하는 사기 에이전트는 청구가 의심되는 것으로 판단하고이를 제기 한 사람과 면담 할 수 있습니다. 추가 조사에는 청구를 한 사람과 관련된 의료 또는 법률 전문가와 대화하고 청구자가 제공 한 정보가 합법적이고 정확한지 확인하는 것이 포함될 수 있습니다. 은행 또는 자금 대출 기관의 사기 에이전트는 서류에 제공된 참조를 확인하고 누군가에 대한 배경 확인을 수행 할 수 있습니다. 조사 중에 수행 된 조사의 정확한 성격은 사례의 성격에 따라 다를 수 있지만 일반적으로 청구의 정당성을 결정하기 위해 수행됩니다.

사기 행위자가 서류 작업이 정확한지 확인한 후에는 고용주에게 추가 지시를 제공 할 수 있습니다. 조사 결과 의심스러운 결과가 나오지 않으면 경찰관은 청구 또는 대출 승인을 권고 할 수 있습니다. 조사 또는 배경 조사에서 사기 행위가있을 수 있음을 나타내는 경우, 대리인은 고용주에게 청구를 거부하도록 지시 할 가능성이 있습니다. 이러한 유형의 사기 또는 남용이 발견 될 때 발생할 수있는 법적 파급 효과가 종종 있으므로 사기 에이전트는 법 집행 전문가에게 연락하여 수집 한 정보를 제공해야 할 수 있습니다.