사기 분석가는 무엇을합니까?

사기 분석가는 의심스러운 활동을 조사하고 사기가 발생하지 않도록 노력합니다. 이 사람들은 보안 전문가이며 종종 사기를 저지른 범죄자를 잡기 위해 법 집행 기관과 협력합니다. 이 경력에 성공하려면 일반적으로 금융 및 컴퓨터 시스템에 대한 심층적 인 지식을 가진 사람이 필요합니다. 사기 분석가의 일반적인 직무에는 현재의 범죄 사기 방법 및 도구 연구, 예방 기술 개발, 재무 데이터 추적, 사기 가능성 식별 및 조사 및 보고서 작성이 포함됩니다.

기술의 지속적인 변화로 인해 사기 분석가는 현재의 범죄 사기 방법과 도구를 조사해야합니다. 사기 탐지는 종종 고양이와 마우스 게임이기 때문에이 직업의 개인은 자신의 업무를 성공적으로 수행하기 위해 새로운 기술의 최전선에 머물러 있어야합니다. 이 직무의 일환으로 분석가는 범죄자가 컴퓨터를 사용하여 신용 카드 정보 나 은행 계좌에 액세스하는 새로운 방식에 대한 연구를 수행 할 수 있습니다.

많은 경우에 그는 사기 방지 기술도 개발할 것입니다. 이 관행은 일반적으로 그가 사기 방법 및 도구로 획득 한 정보를 구현하는 것을 포함하며 회사가 거래 보안을 강화하는 데 도움이됩니다. 또한 보안 취약점을 파악하고 예방 조치를 설명하기 위해 회사의 현재 보안 도구를 평가할 수도 있습니다.

이 작업의 가장 중요한 부분은 재무 데이터를 추적하는 것입니다. 여기에는 일반적으로 신용 카드 또는 직불 카드 및 현금 인출과 같은 금전 거래 모니터링이 포함됩니다. 기본적으로 사기 분석가는 의심스러운 것처럼 보이는 통화 교환의 불규칙한 패턴을 식별합니다. 이 관행의 다소 힘든 특성으로 인해 분석적인 마음과 세부적인 눈을 가진 사람이 필요합니다.

이와 함께 사기 분석가는 사기 가능성이있는 사례를 식별하고 조사 할 책임이 있습니다. 거래가 의심 스럽거나 불규칙적 인 패턴이 발생할 때마다 문제를 조사해야합니다. 예를 들어, 은행 계좌에 비정상적으로 많은 금액의 통화 거래가 표시되는 경우 은행 계좌의 장기 패턴을 조사 할 수 있습니다. 그의 조사 결과가 범죄 행위를 가리키는 경우, 그는 추가 조사를 위해 법 집행 기관에 연락 할 것입니다.

또한 사기 분석가는 일반적으로 가능한 모든 사기 사례에 대한 보고서를 작성합니다. 이 보고서에는 금융 거래, 거래 날짜 및 계정 이름과 같은 정보가 포함될 수 있습니다. 이를 통해 당국은 패턴을보다 쉽게 ​​인식 할 수 있으며 이러한 보고서는 종종 법정에서 사용됩니다. 어떤 경우에는 증언을하기 위해 사기 분석가가 법정 청문회에 참석해야합니다.