사기 분석가는 무엇을합니까?

사기 분석가는 의심스러운 활동을 조사하고 사기가 발생하는 것을 막기 위해 노력합니다. 이 개인은 보안 전문가이며 종종 사기를 저지른 범죄자를 잡기 위해 법 집행 기관과 함께 일합니다. 이 경력에서 성공하려면 일반적으로 금융 및 컴퓨터 시스템 모두에서 심층적 인 지식을 가진 사람이 필요합니다. 사기 분석가의 일반적인 직무에는 현재 범죄 사기 방법 및 도구 연구, 예방 기술 개발, 재무 데이터 추적, 가능한 사기 식별 및 보고서 작성 및 보고서 작성이 포함됩니다.

기술의 지속적인 변화로 인해 사기 분석가가 현재 범죄 사기 방법 및 도구를 연구해야합니다. 사기 탐지는 종종 고양이와 마우스 게임이기 때문에이 경력의 개인은 자신의 업무를 성공적으로 수행하기 위해 새로운 기술의 최전선을 유지해야합니다. 이 직무의 일환으로 분석가는 범죄자가 컴퓨터를 사용하여 신용 카드에 액세스하는 새로운 방법에 대한 연구를 수행 할 수 있습니다.예를 들어 정보 또는 은행 계좌.

많은 경우에도 사기 예방 기술도 개발할 것입니다. 이 관행에는 일반적으로 사기 방법 및 도구에 대해 획득 한 정보를 구현하는 것이 포함되며 회사가 거래 보안을 높이는 데 사용됩니다. 또한 보안 약점을 결정하고 예방 조치를 설명하기 위해 회사의 현재 보안 도구를 평가할 수도 있습니다.

아마도이 직업에서 가장 중요한 부분은 재무 데이터를 추적하는 것입니다. 여기에는 일반적으로 신용 카드 또는 직불 카드 및 현금 인출과 같은 금전적 거래 모니터링이 포함됩니다. 기본적으로, 의심스러운 모습으로 보이는 불규칙한 금전적 교환 패턴을 식별하는 것은 사기 분석가의 임무입니다. 이 관행의 다소 힘든 특성으로 인해 분석적인 마음과 세부 사항을 위해 눈을 가진 사람이 필요합니다.

이와 함께 사기 분석가는 식별 및 조사를 담당합니다.가능한 사기의 게이팅 사례. 거래가 의심 스럽거나 불규칙한 패턴이 발생하는 것처럼 보일 때마다 문제를 조사해야합니다. 예를 들어, 은행 계좌에 비정상적으로 많은 금액의 금전적 거래가 표시되는 경우, 그는 장기적인 계정 패턴에 대한 연구를 수행 할 수 있습니다. 그의 발견이 범죄 행위를 가리키면, 그는 보통 추가 조사를 위해 법 집행 기관에 연락 할 것입니다.

또한 사기 분석가는 일반적으로 가능한 사기의 각 사례에 대한 보고서를 작성합니다. 이 보고서에는 금융 거래, 거래 날짜 및 계정의 이름과 같은 정보가 포함될 수 있습니다. 이를 통해 당국이 패턴을 쉽게 인식 할 수 있으며 이러한 보고서는 종종 법정에서 사용됩니다. 경우에 따라 사기 분석가도 증언을 제공하기 위해 법원 청문회에 참석해야합니다.