Paraplanner는 무엇을합니까?

paraplanner는 고객을위한 상세한 투자 계획을 연구, 추천 및 구현하는 금융 서비스 전문가입니다. 그는 보통 한두 명의 재무 설계사에게 직접보고합니다. 이 위치는 일반적으로 은행이나 투자 및 금융 서비스 회사에서 찾을 수 있습니다.

일반적으로이 직책은 원래 재무 계획 담당자가 자신의 직무 중 일부 행정 업무 부담을 덜기 위해 만들어 졌다고 믿어집니다. 파라 플래너는 서기를 정리하고 재무 설계사 상사에 대한 사실과 수치를 확인한 서기에 불과했습니다. 재무 및 투자에 관한 그의 전문 지식은 거의 활용되지 않았습니다.

재무 설계사들의 인기가 높아짐에 따라 대부분의 시간은 일반적으로 고객과의 미팅을 통해 일반적인 단기 및 장기 목표를 결정하고 적절한 전략을 개발하는 데 소비되었습니다. 많은 사람들이 고객이 특정한 재정적 선택을하도록 돕기 위해이 시점에서 중재를하기 위해 파라 플래너에 의존하기 시작했습니다. 이 대표단은 일반적인 계획이 필요한 새로운 고객으로 이동하기 위해 재무 계획 담당자의 일정을 확보했습니다.

투자 고객은 전통적으로 재무 요구 사항과 위험 수용 수준을 평가하고 일반적인 투자 경로를 추천하는 재무 계획자와 초기 회의를가집니다. 이러한 매개 변수가 설정되면 일반적으로 파라 플래너는 특정 자금 및 투자 계획을 제안합니다. 제안 된 투자 계획이 고객이 수용 할 수있는 경우, 재무 계획자는 일반적으로 고객을 구매하는 파라 플래너로 고객을 넘깁니다.

그 시점부터 파라 플래너는 일반적으로 포트폴리오를 면밀히 관찰하고 고객의 질문에 지속적으로 답변합니다. 고객이 투자에 대한 변경을 원하면 일반적으로 조정을합니다. 이 직책의 숙련 된 사람은 일반적으로 재무 계획 담당자와 독립적으로 고객에게 재무 및 투자 제안을합니다.

파라 플래너는 일반적으로 각 고객과 일정을 설정하여 포트폴리오를 검토하고 시장 동향을 논의합니다. 이러한 약속은 일반적으로 6 개월 간격으로 설정됩니다. 고객이 중간에 안내 나 정보를 필요로하는 경우, 일반적으로 보조 계획자 또는 재무 계획자가 도움을 제공 할 수 있습니다.

Paraplanning의 성공에는 일반적으로 우수한 연구 및 분석 기술이 필요합니다. 파라 플래너는 일반적으로 서면과 구두로 훌륭한 의사 소통자가 될 것으로 예상됩니다. 그는 일반적으로 높은 개인 고객 정보를 담당하기 때문에 일반적으로이 직무를 수행하는 사람들에게는 무결성이 강력한 자산으로 간주됩니다.

이 업무를 신청하려면 금융 서비스, 회계 또는 경영학 학사 학위가 종종 필요합니다. 금융 서비스 또는 금융 환경에서 최소 2 년의 업무 경험이 일반적으로 선호됩니다. 평생 교육 및 투자 서비스 인증은 일반적으로 재무 기획자로 자리 매김하려는 파라 플래너에게 권장됩니다.