Paraplanner는 무엇을합니까?

Paraplanner는 고객을위한 상세한 투자 계획을 연구, 추천 및 구현하는 금융 서비스 전문가입니다. 그는 일반적으로 하나 또는 두 개의 재무 계획자에게 직접보고합니다. 이 직책은 일반적으로 은행 또는 투자 및 금융 서비스 회사에서 발견됩니다.

일반적 으로이 직책은 원래 직무의 일부 행정 업무 부담의 재무 계획자를 완화하기 위해 만들어 졌다고 믿어집니다. Paraplanner는 논문을 통제하고 자신의 상사, 금융 플래너에 대한 사실과 수치를 검증 한 서기에 지나지 않았습니다. 재정 및 투자에 대한 그의 전문 지식은 거의 활용되지 않았습니다.

재무 계획자가 더 인기가 높아짐에 따라 대부분의 시간은 일반적으로 고객과 만나 일반적인 단기 및 장기 목표를 결정하고 적절한 전략을 개발하는 데 소비되었습니다. 많은 사람들 이이 시점에서 고객이 특정 재정적 선택을하도록 돕기 위해 중재하기 위해 동의자에게 의존하기 시작했습니다. 이 대표단이 해방되었습니다일반적인 지침이 필요한 신규 고객으로 넘어 가기위한 재무 계획자의 일정을 높이십시오.

투자 고객은 전통적으로 재무 요구를 평가하고 수락 수준을 평가하고 일반적인 투자 경로를 추천하는 재무 계획자와의 초기 회의를 갖습니다. 이러한 매개 변수가 설치되면 Paraplanner는 일반적으로 특정 자금 및 투자 계획을 제안합니다. 제안 된 투자 계획이 고객에게 허용되는 경우, 재무 플래너는 일반적으로 고객을 Paraplanner로 넘어서 구매를합니다.

그 시점부터 Paraplanner는 일반적으로 포트폴리오를 면밀히 주시하고 고객의 질문에 지속적으로 답변합니다. 고객이 투자 변경을 원한다면 일반적으로 이러한 조정을합니다. 이 직책에있는 숙련 된 사람은 일반적으로 Th와 독립적으로 고객에게 재정적 및 투자 제안을합니다.E 재무 계획자.

Paraplanner는 일반적으로 포트폴리오를 검토하고 시장 동향에 대해 논의하기 위해 각 고객과 일정을 설정합니다. 이 약속은 일반적으로 6 개월 간격으로 설정됩니다. 고객이 중간에 지침이나 정보가 필요한 경우, Paraplanner 또는 재무 플래너는 일반적으로 지원을 제공 할 수 있습니다.

파라 플랜닝에서의 성공에는 일반적으로 우수한 연구 및 분석 기술이 필요합니다. Paraplanner는 일반적으로 서면 및 구두로 훌륭한 의사 소통자가 될 것으로 예상됩니다. 그는 일반적으로 개인 고객 정보를 담당하기 때문에 무결성은 일반적 으로이 직업을 가진 사람들에게 강력한 자산으로 간주됩니다.

금융 서비스, 회계 또는 경영학 학사 학위는 종종이 직무를 신청해야합니다. 금융 서비스 또는 은행 분위기에서 최소 2 년의 업무 경험이 일반적으로 선호됩니다. 평생 교육 및 투자 서비스 인증은 일반적으로 권장됩니다.재무 계획자로서의 위치를 ​​열망하는 R 파라 플랜더.