개인 은행가는 무엇을합니까?

개인 은행가는 금융 기관을 대표하여 특정 고객이 모기지, 저축, 수표 및 자금 시장 계좌 및 예금 증명서 (CD)를 포함하여 자산을 관리하도록 도와줍니다. 개인 은행가는 고객의 자산을 검사하고 추가 은행 서비스를 제안하며 재정 요구에 대해 상담 할 때 솔루션을 제공합니다. 광범위한 옵션에 대한 정보를 제공 할 수있는 재무 설계사 또는 중개인과 달리 개인 은행가는 고객이 자신이 대표하는 은행에 보유한 자산 및 예금에만 관심이 있습니다. 이것은 일부 은행에서 전담 직이 될 수 있으며 일반적으로 특수 교육이 필요합니다.

기본 책임

은행, 특히 큰 은행은 고객에게 다양한 서비스, 계좌 및 대출을 제공합니다. 많은 고객들이 자신의 재정적 요구에 가장 적합한 서비스를 결정하고 설명 및 조언을 위해 은행 담당자를 찾습니다. 개인 은행가는 고객과의 강력한 관계를 구축하고 유지하기 위해 노력하며, 권장 사항을 고객에게 사전에 문의하고 비즈니스를 방문합니다.

금융 기관은 개인 은행가가 금융 상품 및 서비스를 고객에게 판매하거나 은행의 다른 영역을 참조하도록 요구합니다. 결과적으로 은행은 일반적으로 기본 급여 이상의 판매 및 추천 보너스와 같은 개인 은행 인센티브를 제공합니다. 개인 은행가는 고객 만족을 보장하면서 어려운 상황을 빠르고 효율적으로 해결할 수 있어야합니다.

고객을위한 추가 서비스

고객은 일반적으로 대출 신청을 완료 할 때 도움과 조언을 받고 개인 은행가의 안내에 따라 대출 신청 절차를 간소화 할 수 있습니다. 또한 개인 은행가는 고객이 어떤 계좌와 투자로 최대 혜택을 얻을 수 있는지 결정한 다음 필요한 신청 절차를 안내합니다. 자동 고객 서비스 번호를 호출하지 않고도 의심스러운 계정 수수료를 효율적으로 설명하고 제거 할 수 있으며 고객을 대신하여 계정의 자동 차변 및 대변을 모니터링 할 수 있습니다.

개인 은행가로서의 위치

많은 은행들이이 직책을 위해 개인을 고용하고 훈련시키기는하지만, 은행원, 대출 담당자 및 지점 관리자는 모두 개인 은행가 일 수 있습니다. 목표는 특정 고객의 은행 요구에 맞게 개인화 된 고객 서비스를 제공하는 것입니다. 부유 한 고객이 자신의 계정을 관리하도록 돕는 것은 오랫동안 어떤 형태로든 이용 가능한 서비스입니다.

그러나 최근에는 개인 은행가의 조언을 구하는 사람에게 더 이상 부가 필요하지 않습니다. 은행은 대출을 요구하거나 CD 또는 머니 마켓 계좌에 투자하는 고객에게 개인 은행가의 서비스를 제공 할 수 있습니다. 금융 기관과 최소 잔액이 유지되는 한 고객에게는 개인 은행가와의 상담에 대한 추가 비용이 청구되지 않습니다.

은행가를위한 교육

개인 은행가는 고객에게 적절하게 조언하기 위해 사용 가능한 모든 대출, 계좌 및 서비스 옵션, 현재 이자율 및 예상 추세에 익숙해야합니다. 은행은 일반적으로 개인 은행원에게 기관의 특정 제품 및 서비스에 익숙해 지도록 몇 주간의 교육을 제공합니다. 많은 개인 은행가들도 금융에 대한 교육 배경과 은행에 대한 이전 경험이 있습니다.