개인 은행가는 무엇을합니까?

개인 은행가는 모기지, 저축, 점검 및 자금 시장 계정, 예금 증명서 (CDS)를 포함하여 특정 고객이 자산을 관리하도록 돕는 금융 기관의 대표입니다. 개인 은행가는 고객의 자산을 검사하고 추가 은행 서비스를 제안하며 재무 요구에 대해 상담 할 때 솔루션을 제공합니다. 광범위한 옵션에 대한 정보를 제공 할 수있는 재무 플래너 또는 중개인과 달리 개인 은행가는 고객이 자신이 대표하는 은행과 함께하는 자산 및 예금에만 관심이 있습니다. 이것은 일부 은행에서 전용 위치가 될 수 있으며 일반적으로 특별 교육이 포함됩니다.

기본 책임

은행, 특히 큰 은행은 고객에게 다양한 서비스, 계정 및 대출을 제공합니다. 많은 고객이 자신의 재무 요구에 가장 적합한 서비스를 결정할 수없고 설명 및 조언을 위해 은행 담당자를 찾습니다. 개인 은행가들은 설립과 마인타이를 위해 노력합니다n 고객과의 강력한 관계를 맺고, 권장 사항이있는 고객에게 사전에 연락하여 사업을 방문하십시오.

금융 기관은 개인 은행가가 금융 상품 및 서비스를 고객에게 판매하거나 은행의 다른 영역을 추천 할 것으로 기대합니다. 결과적으로 은행은 일반적으로 기본 급여를 넘어서 판매 및 추천 보너스와 같은 개인 은행가에게 인센티브를 제공합니다. 개인 은행가는 고객 만족을 보장하면서 어려운 상황을 빠르고 효율적으로 해결할 수 있어야합니다.

고객을위한 추가 서비스

고객은 일반적으로 대출 신청을 완료 할 때 도움과 조언을받으며 대출 신청 절차를 개인 은행가의 지침으로 간소화 할 수 있음을 알 수 있습니다. 또한 개인 은행가는 고객이 어떤 계정과 투자가 최대의 혜택을 제공 할 수 있는지 결정한 다음 필요한 응용 프로그램을 통해이를 안내합니다.n 절차. 의심스러운 계정 수수료는 자동 고객 서비스 번호를 호출하지 않고도 효율적으로 설명하고 제거 할 수 있으며 계정의 자동 차감 및 크레딧은 고객을 대신하여 모니터링 할 수 있습니다.

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개인 은행가로서의 위치

텔러, 대출 담당자 및 지점 관리자는 모두 개인 은행가가 될 수 있지만 많은 은행 이이 직책을 위해 개인을 고용하고 훈련시킵니다. 목표는 특정 고객의 은행 요구에 맞는 맞춤형 고객 서비스를 제공하는 것입니다. 부유 한 고객이 계정을 관리하도록 돕는 것은 오랫동안 어떤 형태로도 구할 수있는 서비스입니다.

그러나 최근 몇 년 동안 개인 은행가의 조언을 구하는 사람에게는 더 이상 부가 필요하지 않습니다. 은행은 대출이 필요하거나 CD 또는 머니 마켓 계좌에 투자하는 모든 고객에게 개인 은행가의 서비스를 제공 할 수 있습니다. 고객은 일반적으로 개인 은행가와의 컨설팅에 대한 추가 비용이 청구되지 않습니다.IMUM 균형은 금융 기관과 함께 유지됩니다.

은행가를위한 훈련

개인 은행가는 고객에게 올바르게 조언하기 위해 모든 가용 대출, 계정 및 서비스 옵션, 현재 금리 및 예상 트렌드에 익숙해야합니다. 은행은 일반적으로 기관의 특정 제품 및 서비스에 익숙해지기 위해 개인 은행가에게 몇 주 동안 교육을 제공합니다. 많은 개인 은행가들도 금융 및 이전 은행 경험에 대한 교육적 배경을 가지고 있습니다.