개인 은행가는 무엇을합니까?

personal 개인 은행가는 모기지, 저축, 점검 및 자금 시장 계정, 예금 증명서 (CDS)를 포함하여 특정 고객이 자산을 관리하도록 돕는 금융 기관의 대표입니다.Personal Banker는 고객 자산을 검사하고 추가 은행 서비스를 제안하며 재무 요구에 대해 상담 할 때 솔루션을 제공합니다.광범위한 옵션에 대한 정보를 제공 할 수있는 재무 플래너 또는 중개인과 달리 개인 은행가는 고객이 자신이 대표하는 은행과 함께하는 자산 및 예금에만 관심이 있습니다.이것은 일부 은행에서 전용 위치가 될 수 있으며 일반적으로 특별 교육이 포함됩니다.

기본 책임 respons 은행, 특히 큰 은행은 고객에게 다양한 서비스, 계정 및 대출을 제공합니다.많은 고객이 자신의 재무 요구에 가장 적합한 서비스를 결정할 수없고 설명 및 조언을 위해 은행 담당자를 찾습니다.개인 은행가는 고객과의 강력한 관계를 확립하고 유지하기 위해 노력하며, 고객에게 권장 사항을 적극적으로 연락하여 사업을 방문하기 위해 노력합니다.

금융 기관은 개인 은행가가 금융 상품 및 서비스를 고객에게 판매하거나 은행의 다른 영역을 추천 할 것으로 기대합니다.결과적으로 은행은 일반적으로 기본 급여를 넘어서 판매 및 추천 보너스와 같은 개인 은행가에게 인센티브를 제공합니다.개인 은행가는 고객 만족을 보장하면서 어려운 상황을 빠르고 효율적으로 해결할 수 있어야합니다.

고객을위한 추가 서비스

고객은 일반적으로 대출 신청을 완료 할 때 도움과 조언을 받고 대출 신청 절차를개인 은행가지도.또한 개인 은행가는 고객이 어떤 계정과 투자가 최대의 혜택을 제공 할 수 있는지 결정한 다음 필요한 신청 절차를 안내합니다.의심스러운 계정 수수료는 자동 고객 서비스 번호를 호출하지 않고도 효율적으로 설명하고 제거 할 수 있으며, 계정 자동 차감 및 크레딧은 고객을 대신하여 모니터링 할 수 있습니다.많은 은행 들이이 직책을 위해 특별히 개인을 고용하고 훈련 시키지만 모두 개인 은행가 일 수 있습니다.목표는 특정 고객 은행 요구에 맞는 개인화 된 고객 서비스를 제공하는 것입니다.부유 한 고객이 계정을 관리하도록 돕는 것은 오랫동안 어떤 형태로도 구할 수있는 서비스입니다.

그러나 최근 몇 년 동안 개인 은행가의 조언을 구하는 사람에게는 더 이상 부가 필요하지 않습니다.은행은 대출이 필요하거나 CD 또는 머니 마켓 계좌에 투자하는 모든 고객에게 개인 은행가의 서비스를 제공 할 수 있습니다.고객은 일반적으로 금융 기관과 최소 잔고가 유지되는 한 개인 은행가와 컨설팅에 대한 추가 비용이 부과되지 않습니다.

은행원을위한 교육 for 개인 은행가는 고객에게 올바르게 조언하기 위해 모든 가용 대출, 계정 및 서비스 옵션, 현재 금리 및 예상 트렌드에 익숙해야합니다.은행은 일반적으로 기관의 특정 제품 및 서비스에 익숙해지기 위해 개인 은행가에게 몇 주간의 교육을 제공합니다.많은 개인 은행가들도 금융 및 이전 은행 경험에 대한 교육적 배경을 가지고 있습니다.