퇴직 분석가는 무엇을합니까?

퇴직 분석가는 고객이 퇴직 계획을 세우고 재정을 관리하도록 도와주는 사람입니다. 이 직업에서 성공하려면 일반적으로 우수한 수학적 기술, 조직 습관 및 대인 관계 기술을 가진 사람이 필요합니다. 일반적으로 말하면, 재무, 회계 또는 관련 분야에서 학사 학위가 있어야 은퇴 분석가로 취업 할 수 있습니다. 이 경력의 전형적인 책임은 고객의 재무 상태 평가, 고객의 재무 문서화, 재무 보고서 작성, 퇴직 옵션 식별 및 퇴직 옵션에 대한 고객 조언을 포함합니다.

각 고객의 재무 상태를 평가하는 것이 일반적으로 퇴직 분석가가 가장 먼저 할 일입니다. 이 단계에서 그는 고객의 연령, 수입, 투자 및 퇴직 계획과 같은 예비 정보에 대해 논의 할 것입니다. 고객에게 최고의 퇴직 조언을 제공하려면 먼저 고객의 재정과 미래에 대한 희망을 명확하게 이해해야합니다. 이 직무의 측면에서, 퇴직 분석가는 접근 가능한 태도와 상당한 인적 기술을 갖는 것이 유리합니다.

이 직책의 또 다른 부분은 고객의 재정을 문서화하는 것입니다. 예를 들어, 고객의 평균 주별, 월별 및 연간 수입 및 모든 투자를 결정할 수 있습니다. 퇴직 분석가가 대기업에서 근무하는 경우이 정보는 이미 파일에 저장되어 있습니다. 그렇지 않으면 회사에서 일하거나 프리랜서로 일하는 경우 대개이 정보를 소프트웨어 프로그램에 기록해야합니다. 정확성을 유지하는 것은 매우 중요하므로 개인이 세부 사항을 볼 필요가 있습니다.

그가 고객의 재무를 문서화하면 은퇴 분석가는 일반적으로이 정보를 표시하는 재무 보고서를 작성합니다. 대부분의 경우 이는 차트 또는 그래프로 구성되며 고객에게 재무 상태에 대한 이해를 돕기위한 것입니다. 이것들이 인쇄 된 후 분석가와 고객은 세부 사항을 살펴볼 수 있습니다.

다른 은퇴 옵션을 식별하는 것이 프로세스의 다음 단계입니다. 예를 들어, 퇴직 분석가는 사회 보장, 401 (k) 또는 연금 계획과 같은 몇 가지 가능성에 대해 논의 할 수 있습니다. 재정 상황과 퇴직 계획이 다르므로 퇴직 분석가가 각 고객의 특정 요구를 해결하는 것이 중요합니다.

또한,이 직책의 개인은 퇴직 옵션에 대해 고객에게 조언하고 고객이 이상적인 옵션을 선택하도록 도와줍니다. 기본적으로, 퇴직 분석가는 자신의 연구 결과를 사용하여 고객에게 최대 소득을 제공 할 퇴직 계획을 선택할 것입니다. 이와 함께, 그는 고객이 가지고있는 모든 질문에 대답 할 것입니다.