퇴직 분석가는 무엇을합니까?

퇴직 분석가는 고객이 퇴직 계획을 세우고 재정 관리를 도와주는 사람입니다. 이 경력에서 성공하려면 일반적으로 우수한 수학 기술, 조직 습관 및 대인 관계 기술을 가진 사람이 필요합니다. 일반적으로, 은퇴 분석가로 일자리를 얻으려면 재무, 회계 또는 관련 분야의 학사 학위를 최소화합니다. 이 경력의 전형적인 책임은 고객의 재무 상태 평가, 고객의 재무 문서화, 재무 보고서 작성, 퇴직 옵션 식별 및 퇴직 옵션에 대한 고객에게 조언하는 것이 포함됩니다.

각 고객의 재무 상태를 평가하는 것은 일반적으로 퇴직 분석가의 첫 번째 일입니다. 이 단계에서 그는 고객의 나이, 수입, 투자 및 퇴직 계획과 같은 예비 정보에 대해 논의 할 것입니다. 고객에게 최고의 퇴직 조언을 제공하기 위해서는 먼저 고객의 재정과 Futu에 대한 희망에 대한 명확한 이해를 받아야합니다.답장. 이 작업의 측면에서 퇴직 분석가가 접근 가능한 태도와 상당한 사람들의 기술을 갖는 것이 유리합니다.

이 직책의 또 다른 부분은 고객의 재정을 문서화하는 것입니다. 예를 들어, 그는 고객의 평균 주간, 월별 및 연간 수입 및 모든 투자를 결정할 수 있습니다. 퇴직 분석가가 대기업에서 일하고 있다면이 정보는 종종 이미 파일에 해당됩니다. 그렇지 않으면, 그가 회사 나 프리랜서에서 일하는 경우, 일반적 으로이 정보를 소프트웨어 프로그램에 기록해야합니다. 정확도를 유지하는 것은 매우 중요하므로 개인이 세부 사항을 주시해야합니다.

고객의 재정을 문서화 한 후에는 퇴직 분석가는 일반적 으로이 정보를 눈에 띄게 표시하는 재무 보고서를 작성합니다. 대부분의 경우 이것은 차트 나 그래프로 구성되며고객은 자신의 재무 상태를 더 잘 이해합니다. 이것들이 인쇄 된 후, 분석가와 고객이 세부 사항을 살펴볼 수 있습니다.

다른 퇴직 옵션을 식별하는 것이 프로세스의 다음 단계입니다. 예를 들어, 퇴직 분석가는 사회 보장, 401 (k) 또는 연금 계획과 같은 몇 가지 가능성에 대해 논의 할 수 있습니다. 재무 상황과 퇴직 계획이 다를 것이므로 퇴직 분석가가 각 고객의 특정 요구를 해결하는 것이 중요합니다.

또한,이 직책에있는 개인은 퇴직 옵션에 대해 고객에게 조언하고 고객이 이상적인 옵션을 선택하도록 도와줍니다. 기본적으로 퇴직 분석가는 자신의 조사 결과를 사용하여 고객에게 최대 소득을 제공 할 퇴직 계획을 선택합니다. 이와 함께, 그는 고객이 가진 모든 질문에 대답 할 것입니다.