부 전략가는 무엇을 하는가?

자산 전략가는 주로 가족과 개인의 재무 계획 및 자산 관리에 관여합니다. 업무에는 일반적으로 재무 상담 및 고객과의 정기적 인 회의와 실제 자산 할당 및 모니터링이 포함됩니다. 대부분의 부 전략가들은 자금 관리자 역할을하여 자금을 어디에 투자해야하는지에 대한 권고를하고 고객이 신탁 및 기타 투자 수단을 구조화하여 시간이 지남에 따라 성장을 극대화 할 수 있도록 도와줍니다.

부 전략가의 직업은 일반적으로 재무 계획에 뿌리를두고 있지만 막대한 양의 돈을 관리하는 데 초점을두고 있습니다. 재무 계획은 기업을 포함한 모든 소득 수준의 모든 사람에게 적용될 수 있지만, 자산 전략은 일반적으로 상당한 자본을 가진 부유 한 사람들과 관련이 있습니다. 매우 부유 한 개인과 가족은 일반적으로 장기 투자,이자 지불 및 세금 부채와 관련하여 고유 한 관심사를 가지고 있습니다. 부유 한 전략가는 대개이 분야의 문제에만 헌신합니다.

고객 커뮤니케이션은 가장 중요한 자산 전략가 중 하나입니다. 여러 측면에서 전략가는 고객의 재무 "팀"의 코디네이터입니다. 해당되는 경우 고객은 물론 가족과도 관계를 발전시켜야합니다. 개인 관계는 신뢰 구축에 중요하며 일반적으로 돈 관리와 관련된 관계에는 신뢰가 필수적입니다.

분석은 또한 작업의 주요 부분입니다. 전략가는 모든 가족의 재무 데이터를 수집하고 목표를 듣고 나서 다른 투자 옵션을 살펴 봐야합니다. 전략가는 일반적으로 다양한 시장과 투자 구조에 대한 전문 지식을 보유하고 있으며이 전문 지식을 고객의 특정 요구와 장기적인 관심사에 적용해야합니다.

대부분의 경우, 부 전략가들은 각 고객에 대해 여러 가지 잠재적 투자 전략을 제시합니다. 회의 중에 전략가는 각 옵션을 설명하고 차이점, 잠재적 이점 및 첨부 된 위험을 설명합니다. 일반적으로 코치 역할을하여 중립을 유지하면서 고객이 최선의 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다. 전략가는 종종 귀중한 자원이자 가이드이지만 궁극적 인 재정 결정은 고객의 것이되어야합니다.

결정이 내려지면 전략가는 실행해야합니다. 여기에는 종종 주식 및 채권 구매, 뮤추얼 펀드 계좌 개설 및 계획에 따라 신탁 상품 제도가 포함됩니다. 전략가는 사무실에 사본을 보관하고 고객에게 사본을 보내면서 모든 것을 문서화해야합니다. 일부 지역에서는 금융 및 투자 거래도 정부 세무 당국에보고해야합니다. 부 전략가는 일반적으로 필요한 모든 서류를 처리 할 책임이 있습니다.

그러나 전략가의 일은 단순히 자금을 할당하는 것보다 훨씬 더 진행 중입니다. 투자를 모니터링하고 손익을 추적하는 것도 중요한 책임입니다. 전략가는 일반적으로 모든 지분을 면밀히 주시하고 시장 세력이 변할 때 교대 조치를 권고해야합니다.

부 전략가의 위치에 따라 회사 나 고용주에게 특정한 의무가있을 수 있습니다. 일부 전략가들은 독립적이지만 대부분은 비슷한 훈련을받은 다른 전문가들과 연계하여 기획 회사에서 일합니다. 고객 유지 및 할당량 시스템, 회의 참석 및 정기적 인 숫자보고와 같은 추가 자산 전략 요구 사항도 종종 작업의 일부입니다. 여기에는 때때로 고객 지원, 컨퍼런스 프레젠테이션 및 참여, 광고 노력이 포함됩니다.