보험 연수생은 무엇을합니까?

보험 연수생은 보험 에이전트가되기를 원하는 보험 분야의 직원 또는 인턴입니다. 지역 법률에 따라 비면허 보험 직원이 고객에게 보험 견적을 제공하는 것을 금지하는 경우가 있습니다. 이 경우 보험 연수생의 의무는 일반적으로 행정 지원입니다. 연수생이 수행하는 보험 사업이 금지되지 않은 지역에서는 연수생이 고객과의 보험 혜택 요구를 논의하여 도움을 줄 것입니다. 이러한 지원을 제공하는 동안 교육생은 라이센스 에이전트로부터 업계에 대해 배우고 자신의 보험 라이센스를 테스트하기위한 연구를합니다.

보험 사무소에는 많은 클라이언트 파일이 있습니다. 고객이 정책을 변경하거나 차량을 정책에 추가 또는 제거하거나 새로운 적용 범위를 시작할 때마다 정보가 고객의 파일에 추가됩니다. 보험 연수생은 종종 파일을 관리해야합니다. 이 작업의 임무에는 변경을 원하는 고객을 위해 파일을 가져 와서 에이전트가 작업을 완료했을 때 파일을 다시 정리하는 작업이 포함됩니다. 제출은 클라이언트 데이터베이스 크기에 따라 매일, 매주 또는 매월 의무가 될 수 있습니다.

일부 지역에서는 보험 연수생이 보험료 납부를 허용하지 않는 반면 다른 지역에서는 보험료를받지 않습니다. 그들이 허용되는 지역에서, 보험 연수생은 우편으로 보내거나 직접 사무실로 가져 오는 프리미엄 지불을 수락하고 기록합니다. 연수생은 또한 고객에게 지불 영수증을 제공합니다. 수탁 인도 은행 예금을 처리 할 수 ​​있습니다.

특정 보험 사업과 관련된 직무는 판매 된 보험 유형에 따라 다릅니다. 면허가있는 차량 보험 에이전트와 함께 일하는 훈련생은 특정 지역에 대한 차량 사고 통계를 조사하도록 요청받을 수 있습니다. 이 통계를 사용하여 상담원에 대한 보고서를 준비한 다음보고 된 정보를 사용하여 고객에게 범위를 판매합니다. 건강 또는 생명 보험 분야에서 일하는 인턴 또는 연수생에게 질병 통계에 대한 보고서를 작성하도록 요청받을 수 있습니다.

대부분의 지역에서는 보험 연수생이 보험 정책을 판매하는 것을 금지하고 있지만 판매를 관찰 할 수는 없습니다. 많은 요원들이 훈련생이 회사와 제품을 투구하는 동안 그들과 함께 앉을 수 있도록합니다. 수습생은 면허를 취득한 대리인이되었을 때 판매 피치가 자연스럽게 올 수 있도록 듣고 배웁니다.

보험 연수생은 연수생이 현장에서 일하고 보험 면허를 얻기 위해 시간과 돈을 소비하기 전에 보험 경력을 추구할지 여부를 결정할 수 있습니다. 연수생이 보험 사무소의 업무를 직접 경험할 수 있습니다. 교육생이 보험의 관리 부분을 익히고 나면 다음 단계는 주 시험을 공부하고 면허 시험에 합격하는 것입니다.