투자 담당자는 무엇을합니까?

재무 문제를 통해 투자자를 도울 수있는 다양한 유형의 서비스 제공 업체가 있습니다. 예를 들어, 주식 중개인은 주식 시장의 거래를 통해 고객에게 조언하는 투자 담당자입니다. 또 다른 유형은 투자자가 재무 목표를 달성하도록 돕는 대규모 기관의 컨설턴트입니다. 더 작은 규모로, 금융 전문가는 장기 계획을 통해 개인과 가족을 이끌 수 있으므로 부를 잃지 않고 대신 경제주기 변화를 통해 성장할 수 있습니다. 투자 담당자는 동일한 고객 관계를 유지하고 앞으로 몇 년 동안 비즈니스 나 가족에게 영향을 미치는 주요 재무 결정에 관여 할 수 있습니다.

주식 시장이 점점 더 변동적이고 예측할 수 없을 때 풀 서비스 주식 중개인은 특히 가치가 있습니다. 이 전문가들은 투자자를위한 보안 거래를 완료합니다. 대부분의 투자자는 발행 회사와 Inste에서 직접 주식 증권을 사고 팔지 않습니다.광고는 시장에 대한 노출을 얻기 위해 중개인과 같은 투자 담당자에게 전환합니다.

풀 서비스 중개인은 또한 고객에게 시장 및 경제 지침을 제공합니다. 이 조언은 개별 주식뿐만 아니라 현재 환경과 관련 될 수있는 위험 또는 가능한 이익을 둘러싸고 있습니다. 투자 담당자가 기회를 잡는 것에 대한 고객의 관용을 알고있는 경우, 특정 유가 증권의 시장 가치가 특정 가격 임계 값에 도달 할 때 구매 또는 판매 주식에 응답하기로 동의 할 수 있습니다.

대규모 기관이 다른 유형의 투자 담당자 인 금융 컨설턴트로 전환하는 것이 일반적입니다. 컨설턴트는 일반적으로 시장이 운영되는 방식에 정통한 훈련 된 금융 전문가입니다. 그 후, 그들은 관점을 제공 할 수 있습니다퇴직 기금과 같은 주요 투자자는 제품 또는 서비스의 생존 가능성에 대한 투자 성과에 의존합니다. 컨설턴트는 종종 고객에게 시장 선택에 대해 교육하고 궁극적으로 투자자를 대신하여 자산을 관리하는 타사 투자 회사와의 관계를 개발하는 데 많은 시간을 할애합니다.

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개인 또는 부유 한 가족이 재정 자원을 시장에 할당하는 데 관심이있을 때, 자산 관리자와 같은 투자 담당자에게 의지 할 수 있습니다. 이 전문가는 주식 중개인과 동일한 작업을 수행하고 고객의 투자 포트폴리오를 변경할 수 있습니다. 자산 관리자가 제공하는 폭 넓은 서비스는 포괄적 인 경향이 있습니다. 투자 전문가는 퇴직, 교육 및 미래 세대를위한 자산 보존 등 이벤트를 위해 고객의 최선의 이익을 위해 주요 결정을 내릴 책임이 있습니다. 부 관리자는 직접 참여할 수 있습니다부동산을 포함한 주식, 채권 및 특정 비 전통적인 유가 증권을 포함하여 다른 투자 범주에 걸쳐 자금을 조달합니다.