투자 담당자는 무엇을합니까?

재정 문제를 통해 투자자를 지원할 수있는 다양한 유형의 서비스 제공 업체가 있습니다. 예를 들어, 주식 중개인은 주식 시장에서의 거래를 통해 고객에게 조언하는 투자 담당자입니다. 또 다른 유형은 투자자가 재무 목표를 달성하도록 돕는 대형 기관의 컨설턴트입니다. 소규모로, 금융 전문가는 장기 계획을 통해 개인과 가족을 이끌 수있어 부를 잃지 않고 변화하는 경제주기 동안 번식 할 수 있습니다. 투자 담당자는 동일한 고객 관계를 유지하고 향후 몇 년 동안 비즈니스 나 가족에 영향을 미치는 주요 재무 결정에 참여할 수 있습니다.

풀 서비스 주식 중개인은 주식 시장의 변동성이 심하고 예측할 수 없을 때 특히 가치가 있습니다. 이 전문가들은 투자자를위한 보안 거래를 완료합니다. 대부분의 투자자는 발행 회사에서 직접 주식 증권을 사고 팔지 않고 대신 브로커와 같은 투자 담당자에게 시장에 노출되도록합니다.

풀 서비스 브로커는 또한 고객에게 시장 및 경제 지침을 제공합니다. 조언은 현재 환경과 관련 될 수있는 위험이나 가능한 이익뿐만 아니라 개별 주식을 둘러 쌀 수 있습니다. 투자 담당자가 기회를 잡는 것에 대한 고객의 허용 오차를 알고있는 경우 특정 유가 증권의 시장 가치가 특정 가격 임계 값에 도달하면 구매 구매 또는 판매 주식에 응답하기로 동의 할 수 있습니다.

대규모 기관이 해당 회사의 미래에 영향을 미칠 중대한 결정을 내리기 전에 또 다른 유형의 투자 대표 인 금융 컨설턴트에게 의뢰하는 것이 일반적입니다. 컨설턴트는 일반적으로 시장 운영 방식에 정통한 훈련 된 재무 전문가입니다. 그 후, 그들은 제품이나 서비스의 생존을 위해 투자 성과에 의존하는 퇴직 기금과 같은 주요 투자자들에게 관점을 제공 할 수 있습니다. 컨설턴트는 종종 시장 선택에 대해 고객을 교육하고 궁극적으로 투자자를 대신하여 자산을 관리하는 타사 투자 회사와의 관계를 개발하는 데 많은 시간을 할애합니다.

개인 또는 부유 한 가족이 금융 자원을 시장에 할당하는 데 관심이있는 경우 자산 관리자와 같은 투자 담당자에게 문의 할 수 있습니다. 이 전문가는 주식 중개인과 동일한 업무를 수행하고 고객의 투자 포트폴리오를 변경할 수 있습니다. 자산 관리자가 제공하는 광범위한 서비스는 포괄적 인 경향이 있습니다. 투자 전문가는 퇴직, 교육 및 미래 세대를위한 자산 보존을 포함한 사건에 대해 고객에게 가장 큰 관심을 갖는 주요 결정을 내릴 책임이 있습니다. 자산 관리자는 주식, 채권 및 부동산을 포함한 일부 비전통 유가 증권을 포함한 다양한 투자 범주에 걸쳐 자금을 인도하는 일에 관여 할 수 있습니다.