공인 재정 고문이란 무엇입니까?

공인 재무 고문은 고객이 투자 결정을 도와주는 개인입니다. 재무 고문은 다양한 투자 수단과 금융 상품에 대한 분석을 제공합니다. 이 분석은 고문이 고객의 재무 계획 및 투자 전략에 대한 지침을 제공하기 위해 사용합니다.

공인 재무 고문의 주요 초점은 고객의 미래 재무 상태에 긍정적 인 영향을 줄 수있는 결정에 관해 고객에게 상담하는 것입니다. 따라서 재정 고문의 직무에는 세법, 보험, 연금 및 기타 투자 및 저축 옵션에 대한 지식이 포함됩니다. 부동산 계획에 대한 이해도 도움이됩니다.

재무 기획자 또는 재무 컨설턴트라고도하는 공인 재무 고문은 개인, 소기업 및 기업과 협력합니다. 대부분의 개인과 고객을 상담하는 재무 설계사는 일반적으로 개인 재무 고문으로 지정됩니다. "재무 컨설턴트"라는 용어는 일반적으로 주식 중개 회사와 같은 금융 서비스 회사에서 고용 한 사람들을 위해 사용됩니다.

공인 재무 고문의 직책을 맡기 위해 특별한 교육이 필요하지 않습니다. 그러나 많은 재정 고문은 재무, 비즈니스 또는 회계와 같은 분야에서 정식 교육을 추구합니다. 또한 공인 재무 고문 역할을하는 데 필요한 라이센스가 없습니다. 일부 고문은 고객에게 권장하는 일부 금융 상품을 판매하는 것을 선호합니다. 보험, 연금 및 유가 증권과 같은 많은 제품은 판매자가 해당 제품에 대한 라이센스를 보유하도록 요구합니다.

전문 교육이 전제 조건은 아니지만 일부 재무 설계자는 지식과 전문 지식을 향상시키기를 원합니다. 이를 원하는 사람들을 위해, 금융 서비스 산업 내에 정식 교육을 제공하는 전문 조직 및 협회가 있습니다. 그러한 훈련은 종종 직업에서 고문의 지위를 향상시키고 자신의 분야에서 전문가로 볼 수 있습니다.

공인 재정 고문에게 가장 중요한 기준은 개인의 정직성입니다. 재무 기획자는 고객의 친밀하고 개인적인 재무 정보를 소유합니다. 고문이 그러한 민감한 정보를 신뢰할 수 있어야합니다. 또한 플래너는 항상 고객의 최선의 이익을 최우선으로하여 행동하고 조언해야합니다.