재무 관리 고문이란 무엇입니까?

FMA (Financial Management Advisor)는 캐나다 금융 산업 내 에서이 지정을 위해 CSI (Canadian Securities Institute)가 설정 한 요구 사항을 완료 한 사람입니다. CSI는 2008 년 12 월 1 일에 명칭을 중단하고 새로운 인증 표준 인 Chartered Professional Strategic Wealth® 프로그램으로 대체했습니다. 재무 관리 고문 지정은 더 이상 제공되지 않지만 CSI는 이미 요구 사항을 완료 한 개인이 지정을 받도록 허용했습니다. 재무 고문과 마찬가지로 공인 재무 관리 고문은 회사 및 개인을위한 재무 계획자 역할을하며, 재무 상담을 수수료, 수수료 또는 자산의 비율로 제공합니다.

재무 관리 고문 인증 프로그램은 CSI가 후원하는 필수 코스워크 및 시험을 기반으로했습니다. FMA 지정을 받으려면 재무 전문가는 타키 이전에 60 % 이상의 점수로 코스워크를 완료해야합니다.NG 인증 프로세스를 완료하기위한 6 개의 시험. 이 프로그램은 미국, 캐나다 및 기타 여러 국가에서 이용할 수있는 인증 된 재무 플래너 지정과 유사했습니다.

FMA 인증 프로그램의 일환으로 각 전문가는 고등 교육 및 사립 교육 회사 기관에서 교과 과정을 수행하여 500 시간 이상을 훈련시켜야했습니다. 과정은 전통적인 교실 환경 또는 원격 학습 프로그램을 통해 완료 될 수 있습니다. 그런 다음 CSI는 모든 시험을 재무 관리 고문으로 마무리하기 위해 CSI에 의해 조언되었습니다.

인증을받은 후 재무 관리 고문은 고객에게 재무 상담 및 계획을 제공 할 수 있습니다. 재무 계획에는 데이터 수집, 재무 목표 계획, 재무 계획 개발 및 고객의 진행 상황 모니터링이 포함될 수 있습니다. FMA를 보유한 재무 플래너 dEsignation은 부동산 계획, 재무 퇴직 옵션, 자산 관리, 교육 계획, 세금 옵션 및 위험 관리에 대해 고객과 상담 할 수 있습니다.

특정한 경우 고문은 또한 세금 또는 법적 목적으로 재무 상태를 명확하게하는 고객을 도울 수 있습니다. 등록 된 고문은 또한 고객이 단기 및 장기 재무 목표를 계획하는 동시에 가족과 회사의 요구를 충족시키는 투자 포트폴리오를 준비하도록 도와줍니다. 개인 금융 전문가의 조언은 종종 재정적 위험에 직면하는 개인에게 마음의 평화를 제공합니다.

재무 관리 고문의 추가 작업에는 재정과 관련된 규제, 윤리 및 법적 문제에 대한 고객과의 컨설팅이 포함됩니다. 일부 회사에서 재무 고문은 마케팅 및 고객 유지를 지원합니다. 많은 사람들이 퇴직을위한 안정적인 재무 플랫폼을 보장하기 위해 전문가의 조언을 구합니다. 또한 민간 회사는 직원의 재치를 돕기 위해 재무 고문을 고용 할 수 있습니다.H 저축, 부동산 계획 및 퇴직 계획. 재무 관리 고문은 또한 개인 및 민간 기업을위한 투자 상품의 복잡성과 재무 옵션을 설명해야합니다.