재무 관리 고문이란 무엇입니까?

FMA (Financial Management Advisor)는 캐나다 금융 산업 내에서 CSI (Canadian Securities Institute)에서 지정한 요건을 완료 한 사람입니다. CSI는 2008 년 12 월 1 일에 명칭을 중단하고 새로운 공인 표준 ​​인 Chartered Professional Strategic Wealth® 프로그램으로 대체했습니다. 재무 관리 고문 지정은 더 이상 제공되지 않지만 CSI는 이미 요구 사항을 완료 한 개인이 지정을 받도록 허용했습니다. 재정 고문과 마찬가지로, 공인 재무 관리 고문은 회사와 개인을위한 재무 계획자 역할을하여 수수료, 수수료 또는 자산 비율에 대한 재정 상담을 제공합니다.

재무 관리 고문 인증 프로그램은 CSI가 후원하는 필수 과정과 시험을 기반으로합니다. FMA 지정을 받으려면 재무 전문가가 인증 프로세스를 완료하기 위해 6 개의 시험을 치르기 전에 60 % 이상의 점수로 코스워크를 완료해야합니다. 이 프로그램은 미국, 캐나다 및 기타 여러 국가에서 사용 가능한 Certified Financial Planner 지정과 유사합니다.

FMA 인증 프로그램의 일환으로 각 전문가는 고등 교육 기관 및 사립 교육 기관의 교육 과정을 수강하여 500 시간 이상 교육을 받아야했습니다. 코스는 전통적인 교실 환경에서 또는 원격 학습 프로그램을 통해 완료 될 수 있습니다. CSI는 모든 시험을 감독하여 재무 관리 고문으로 인증을 완료했습니다.

인증을받은 후 재무 관리 관리자는 고객에게 재무 상담 및 계획을 제공 할 수 있습니다. 재무 계획에는 데이터 수집, 재무 목표 계획, 재무 계획 개발 및 고객의 진행 상황 모니터링이 포함될 수 있습니다. FMA 지정을 보유한 재무 계획 담당자는 부동산 계획, 재정 퇴직 옵션, 자산 관리, 교육 계획, 세금 옵션 및 위험 관리와 관련하여 고객과 상담 할 수 있습니다.

경우에 따라 고문은 고객이 세금 또는 법적 목적으로 재무 상태를 명확히하는 데 도움을 줄 수도 있습니다. 등록 된 고문은 또한 고객이 가족 및 회사의 요구를 충족시키는 투자 포트폴리오를 준비하는 동안 고객이 단기 및 장기 재무 목표를 계획 할 수 있도록 도와줍니다. 개인 금융 전문가의 조언은 종종 재정 위험에 직면 한 개인에게 마음의 평화를 제공합니다.

재무 관리 고문의 추가 업무에는 재무와 관련된 규제, 윤리 및 법적 문제에 대한 고객과의 상담이 포함됩니다. 일부 회사에서는 재무 고문이 마케팅 및 고객 유지를 지원합니다. 많은 사람들이 은퇴를위한 안정적인 금융 플랫폼을 확보하기 위해 전문가의 조언을 구합니다. 또한 사기업은 직원에게 저축, 부동산 계획 및 퇴직 계획을 지원하기 위해 재정 고문을 고용하려고 할 수 있습니다. 재무 관리 고문은 또한 개인 및 민간 기업을위한 투자 상품 및 재무 옵션의 복잡성을 설명해야합니다.