개인 은행가 란 무엇입니까?

개인 은행가는 액체 자산의 형태로 평균 순자산을 가진 은행 고객의 포트폴리오를 관리하고 주식, 채권 및 부동산에 대한 투자를 담당하는 사람입니다. 그녀는 모기지 및 주식 대출, CD 및 저축 계좌와 같은 일반적인 요구가있는 고객보다는 투자 및 다각화 요구가있는 고객에게 주로 초점을 맞추고 있다는 점에서 일반 은행가와 구별됩니다.

종종 개인 은행가는 기관의 다른 금융 서비스 부서의 은행 관리자 또는 관리자로부터 의뢰인으로 추천됩니다. 이 경우, 그녀는 전통적으로 고객의 요구를 탐구하고, 현재 및 예상 지출 및 소득을 결정하며, 자산과 재정적 안정성을 높이기위한 투자 대안을 추천 할 것으로 예상됩니다. 이러한 고객은 재무 요구가 변경된 신규 고객 또는 기존 고객 일 수 있습니다.

이 고객에게 모범적 인 서비스를 제공하는 것 외에도 그녀는 속입니다.자신의 노력을 통해 고객 기반을 확장 할 것으로 예상됩니다. 여기에는 일반적으로 전략의 조합이 포함됩니다. 그녀는 현재 고객 기반에서 개인 은행 전망을 찾거나 다른 고객 또는 금융 업계 연락처로부터 의뢰를 이끌어 낼 수 있습니다. 개인 은행 그룹을 늘리는 데 사용되는 또 다른 일반적인 전술은 커뮤니티의 가장 풍요롭고 성공적인 투자자 및 주주에 대한 연락처 정보를 제공하는 저널 및 온라인 소스를 조사하여 새로운 후보자를 컬링하는 것입니다.

일단 그녀가 고객 기반을 설립 한 후에는 개인 은행가는 일반적으로 각 고객의 재무 활동을 개인적으로 주시해야합니다. 그녀는 일반적으로 주식의 활동을 모니터링하고 금리, 기업 인수 및 구조 조정 및 해당 시장 동향과 같은 금융 산업 변동에 대한 정보를 유지해야합니다. 상당한 차이 있다면NGES가 발생합니다. 개인 은행가는 일반적으로 투자를 보호하기위한 전략을 논의하기 위해 적시에 고객과 협의 할 것으로 예상됩니다.

개인 은행가는 고객을 돌보는 것 외에도 일반적으로 은행 수익을 늘리기위한 영업 및 마케팅 계획을 개발할 것으로 예상됩니다. 그녀는 부서별 운영 예산을 창출하고 다른 부서와 협력하여 교차 판매 제품 및 서비스와 관련된 상호 목표를 설정해야합니다. 은행 산업 정책과 절차를 똑바로 유지하는 것은 개인 은행가의 성공에도 중요합니다.

재정적으로 관련된 분야의 학사 학위는 종종이 직책에 필요합니다. 일부 금융 기관은 탁월한 역량과 약속을 보여 주면 내부에서 후보자를 홍보 할 수 있습니다. 재무 계획, 투자 관리 및 주식 중개와 같은 특정 은행 서비스는 종종 업계 또는 정부 규제 기관이 부여한 특정 라이센스가 필요합니다.IES. 은행 또는 금융 서비스에 대한 경험은 매우 바람직합니다.