개인 은행 가란?

개인 은행가는 주식, 채권 및 부동산에 대한 투자뿐만 아니라 유동 자산의 형태로 평균 순 가치 이상의 은행 고객 포트폴리오를 관리하는 사람입니다. 그녀는 모기지 및 주식 대출, CD 및 저축 계좌와 같이보다 일반적인 요구가있는 고객보다는 주로 투자 및 다각화가 필요한 고객에 중점을 둔다는 점에서 일반 은행가와 구별됩니다.

종종 개인 은행가는 은행 관리자 또는 기관의 다른 금융 서비스 부서의 관리자로부터 고객을 추천받습니다. 이 경우 전통적으로 고객의 요구를 탐색하고 현재 및 예상 지출과 수입을 결정하며 부와 재무 안정성을 높이기 위해 투자 대안을 추천해야합니다. 이러한 고객은 신규 고객이거나 재무 요구가 변경된 기존 고객 일 수 있습니다.

이 고객들에게 모범적 인 서비스를 제공하는 것 외에도, 그녀는 일반적으로 자신의 노력을 통해 고객 기반을 확장 할 것으로 기대됩니다. 이것은 일반적으로 전략의 조합을 포함합니다. 그녀는 현재 고객 기반에서 개인 뱅킹 잠재 고객을 찾거나 다른 고객 또는 금융 업계 담당자로부터 추천을 유도 할 수 있습니다. 그녀의 개인 은행 그룹을 늘리는 데 사용되는 또 다른 일반적인 전술은 지역 사회의 가장 부유하고 성공적인 투자자 및 주주에 대한 연락처 정보를 제공하는 저널 및 온라인 소스를 통해 새로운 후보자를 모집하는 것입니다.

고객 기반을 구축 한 후에는 개인 은행가는 일반적으로 각 고객의 재무 활동을 개인적으로 감시해야합니다. 그녀는 일반적으로 주식의 활동을 모니터링하고 금리, 기업 인수 및 구조 조정 및 적용 가능한 시장 동향과 같은 금융 산업 변동에 대해 잘 알고 있어야합니다. 상당한 변화가 발생하면 개인 은행가는 일반적으로 적시에 투자를 보호하기위한 전략을 논의하기 위해 고객과 협의해야합니다.

개인 은행가는 고객을 돌보는 것 외에도 일반적으로 은행 수익을 높이기 위해 판매 및 마케팅 계획을 개발해야합니다. 그녀는 부서별 영업 예산을 마련하고 다른 부서와 협력하여 교차 판매 제품 및 서비스를 포함 할 수있는 상호 목표를 설정해야합니다. 민간 은행가의 성공을 위해서는 은행 산업 정책과 절차를 숙지하는 것이 중요합니다.

재정 관련 분야의 학사 학위가 종종이 직책에 요구됩니다. 일부 금융 기관은 뛰어난 역량과 약속을 보여 주면 학위 없이도 후보자를 홍보 할 수 있습니다. 재무 계획, 투자 관리 및 주식 중개와 같은 특정 은행 서비스에는 종종 산업 또는 정부 규제 기관이 부여한 특정 라이센스가 필요합니다. 은행 또는 금융 서비스 경험이 매우 바람직합니다.