부 고문은 무엇입니까?

자산 고문은 개인, 가족 또는 기업에게 투자 옵션 및 자금 관리에 대해 조언하기 위해 고용 된 전문가입니다. 직책에도 불구하고 사람은 전통적으로 부유 한 고문 서비스를 이용할 필요가 없습니다. 자산 고문은 예산 및 현금 관리만큼이나 투자 포트폴리오 다각화, 부동산 및 세금 계획, 퇴직 투자 계획만큼 도움을 줄 수 있습니다. 부 고문은 일반적으로 해당 상속법 및 세법에 익숙한 회계사 또는 변호사입니다. 고문은 종종 회사의 투자 또는 전략 팀의 일원으로 일하지만 독립적으로 일할 수도 있습니다.

자산 고문의 주요 목표는 고객이 유리하고 수익성있는 방식으로 재무를 구성 할 수 있도록 돕는 것입니다. 고문은 주식, 퇴직 계좌, 은행 계좌 및 유형 자산과 같은 자산을 고려하여 고객의 전체 재무 상황을 평가 한 다음 조치에 대한 권장 사항을 제공합니다. 권장 사항은 고객의 요구에 맞게 조정되어야합니다. 일부 고객은 현재 재무 상황 만 유지하기를 원하고 다른 고객은 투자를 늘리거나 자산을 세금으로부터 보호하거나 자산을 어린이와 손자에게 분배하려고합니다. 자산 고문은 이러한 모든 영역 등에서 권장 사항을 작성하고 조치를 취할 수 있습니다.

부 고문은 민감한 재무 정보에 액세스 할 수 있고 많은 경우 실제로 다른 계좌에서 돈을 관리 할 것이기 때문에 고문은 고객과의 관계에서 필수 요소입니다. 이러한 이유로 많은 사람들이 이전 경험을 바탕으로 부 고문을 선택합니다. 예를 들어, 부부는 세무사에게 재산을 구하도록 요청하거나, 사업가가 자신의 회사 변호사에게 투자 포트폴리오를 보도록 요청할 수 있습니다. 적어도 미국에서는 회계사와 변호사가 일반적으로 전문 지식에 관계없이 부 계획과 조언을 할 수있는 면허가 있지만 항상 필요한 전문 지식을 가지고 있지는 않습니다. 부 고문을 선택하는 데있어 가장 중요한 요소는 신뢰이지만, 전문성과 경험은 두 번째입니다.

투자 및 세금 계획의 세계는 복잡하며, 관할 지역마다 다른 규칙이 적용됩니다. 최고의 자산 고문은 일반적으로 투자 구조 및 자금 관리와 관련하여 광범위한 경험을 가지고 있으며 현지 및 필요한 경우 국제 이전 법에 대한 실무 지식을 갖추고 있습니다. 많은 부 고문들은 또한 쉽게 상담 할 수있는 전문가들로 둘러싸인 회사에서 일합니다. 잠재 고객은 일반적으로 부 고문과 공식적으로 만나기 전에 면담을 할 수 있으며, 이는 고문의 성격을 파악하고 개인적인 관계를 평가할 수있는 좋은 기회가 될 수 있습니다. 고객은 인터뷰를 통해 부 고문이 훈련 된 장소, 일반적으로 사업을 수행하는 방법 및 경험이 어떤지 알 수 있습니다.

고문은 거의 항상 최초의 변호사 또는 공인 회계사이지만, 그것을하는 사람들을위한 부 조언은 종종 독점적 인 직무입니다. 어떤 사람들은 부 고문이 되고자하는 명백한 목표로 회계 나 법률에 들어가고, 다른 사람들은 시간이 지남에 따라 부 조언자로 전환하는 일반 개업의로 시작합니다. 부 고문 수수료는 고문의 경험과 명성, 위치 및 배정의 복잡성에 따라 달라 지지만 대부분의 경우 세금 및 법률 전문가에 대한 주요 수수료에 상응합니다.