재무 관리 컨설턴트가 되려면 어떻게해야합니까?

재무 관리 컨설턴트가되기위한 교육에 대한 공식 요구 사항은 없지만 대부분의 성공적인 컨설턴트는 많은 교육, 교육 또는 인증을 취득했습니다. Certified Financial Advisor Board of Standards와 같은 조직은 학사 학위를 소지하고 3 년의 경력이 있으며 이사회 시험을 통과 할 수있는 사람들에게 인증을 제공합니다. 재무 컨설턴트를 고용하는 대부분의 회사는 후보자가 재무 학사 또는 석사 학위를 소지하는 것을 선호합니다. 일부 회사는 일종의 라이센스 또는 인증을 보유하기 위해 재무 관리 컨설턴트를 요구할 수 있습니다. 고객을 위해 주식, 채권 또는 증권을 다루는 컨설턴트는 특정 유형의 라이센스를 보유해야 할 것입니다.

재무 컨설턴트는 퇴직 계획, 보험 및 투자 전략과 같은 재무 문제에 대한 조언과 지시를 제공합니다. 이 분야에 관심이있는 사람은 은행, 경제, 모기지 중개, 주식 시장 및 재무 관리에 대한 배경 지식이 있어야합니다. 중개 회사, 신탁 회사 또는 뮤추얼 펀드를 처리 한 회사와 함께 일한 경험도 도움이됩니다.

재무 관리 컨설턴트가 되려는 사람은 재무와 관련된 다른 특정 분야를 전문화해야 할 수도 있습니다. 많은 전문 재무 계획 조직은 이미 재무 계획 학위를 소지 한 사람들을위한 인증 프로그램을 제공합니다. 대부분의 재무 컨설턴트는 전문 조직에서 인증 된 교육 또는 인증을 받았으며 특정 재무 계획 영역에만 특화되어 있습니다.

대학과 대학은 재무 계획, 회계, 경제 또는 비즈니스 분야에서 다양한 학부 또는 대학원 학위를 제공합니다. 다른 교육 또는 훈련 기관은 재무 관리 컨설턴트가되고 CFC (Certified Financial Consultant), CFP (Certified Financial Planner) 또는 RFP (Registered Financial Planner) 자격을 취득하려는 사람을위한 교육 프로그램을 제공합니다. 일부 인증 프로그램은 대학 또는 대학교 캠퍼스에서 온라인으로 또는 전문 재무 계획 워크숍을 통해 제공됩니다. 이 인증 프로그램은 세금 계획 전략, 위험 관리, 특정 유형의 보험 및 직원 혜택을 포함하여 특정 재무 영역을 처리 할 수 ​​있도록 재무 계획자를 준비합니다.

재무 관리 컨설턴트는 특정 고객 만 전문화하고 함께 일하거나 회사, 신탁, 가족, 개인 회사 및 개인을 포함한 다양한 고객과 협력 할 수 있습니다. 일부 재무 관리 컨설턴트는 대기업에서 고용되거나 자영업자이거나 다양한 개인 및 회사의 개인 재무 컨설턴트로 일할 수 있습니다. 다른 재무 관리 컨설턴트는 유가 증권, 부동산 계획 또는 부동산과 같은 분야를 전문으로합니다. 다양한 서비스를 제공하는 재무 컨설턴트는 특정 재무 관리 분야의 전문가보다 수입이 적습니다. 전문인들 중에서 증권 및 상품 계약을 다루는 금융 컨설턴트는 더 많은 수익을 올리는 경향이 있습니다.

재무 관리 컨설턴트가 되려면 대인 관계 기술도 필요합니다. 대부분의 사람들은 매우 예민한 경향이 있으며 자신이 믿지 않는 사람들에게 자신의 재정을 쉽게 통제 할 수 없습니다. 재무 관리 컨설턴트가되기위한 모든 교육에는 다양한 유형의 사람 및 성격을 다루는 교육이 포함되어야합니다.