투자 성과는 어떻게 평가합니까?

안전한 재정적 미래를 구축하려면 포트폴리오 또는 퇴직 기금에 대한 투자 실적을 유지하는 것이 중요합니다. 투자 수익을 극대화하는 핵심은 현재 투자 성과를 평가하고 그것이 수용 가능한지 판단하는 능력입니다. 다음은 이러한 유형의 평가를 수행하고 투자 포트폴리오가 원하는 위치에 있는지 확인하는 방법에 대한 팁입니다.

포트폴리오 또는 퇴직 기금에 대한 각 투자에 대한 정기적 인 검토가 필수적입니다. 불행히도, 너무 많은 투자자들이 우연한 것 이외의 어떤 것도 검토하지 않습니다. 대신, 그들은 401 (k)의 상태에 대한 진술서를 받거나 마지막 보고서 이후에 소유 한 각 주식의 실적에 대한 개요를 제공하는 분기 별 보고서를받을 때까지 기다립니다. 보유 자산의 투자 성과를 정말로 이해하려면 적어도 한 달에 한 번 그들의 활동을 검토해야합니다. 이를 통해보다 적극적인 방식으로 변경하고 수익을 높일 수 있습니다.

투자 성과를 검토하기위한 정기적 인 일정을 설정하는 것 외에도 각 보유 자산과 관련된 성장 또는 감소의 벤치 마크로 사용할 외부 리소스를 식별하는 것이 중요합니다. 동일한 업계에있는 회사를 선택하고 해당 업계 리더와 성과 수준을 비교하십시오. 투자 성장 패턴이 벤치 마크 추세와 유사하다면 주식을 보유해야 할 가능성이 있습니다. 그렇지 않은 경우 몇 가지 사항을 변경해야합니다.

투자 성과에 대한 자체 표준을 설정하는 것을 두려워하지 마십시오. 주어진 주식에 투자하고 다음 해에 일정량의 배당을하도록 계획하는 경우, 수익이 그 방향으로 향하도록하십시오. 표준에 맞지 않는 재고 또는 상품의 경우 판매하거나 다른 것을 사십시오. 투자는 목표 달성에 도움이되는 충분한 돈을 버는 것입니다. 기대에 미치지 못하는 지분은 목표 달성에 도움이되는 투자로 대체되어야합니다.

시장을 얼마나 잘 알고 있더라도 재정 고문의 조언을 구할 수 있다고 생각하지 마십시오. 고문은 종종 투자자가 간과하는 세부 사항을 봅니다. 훌륭한 재무 고문은 퇴직 기금 관리에 더 능숙 해지고, 주식 시장의 향후 변화에 대해 경고하고, 관심을 가질만한 다른 금융 시장에 대해 조언 할 수 있습니다. 고문은 또한 포트폴리오의 지분과 특히 관련된 투자 성과를 평가하는 방법에 대한 몇 가지 제안을 할 수 있습니다.

어떤 종류의 금융이든 트렌드와 일반적인 성과에주의를 기울이는 것이 매우 중요합니다. 이것은 특히 투자 성과와 관련이 있습니다. 현재 포트폴리오 및 퇴직 기금의 보유 자산을 평가할 정기 일정이없는 경우 오늘 일정을 설정하십시오. 이 간단한 조치는 앞으로 몇 년 동안 누리는 금융 보안 수준에 큰 차이를 만들 수 있습니다.