투자 성과를 어떻게 평가합니까?

안전한 금융 미래를 구축하려면 포트폴리오 또는 퇴직 기금에 대한 투자 성과를 유지하는 것이 중요합니다. 투자 수익률을 극대화하는 데 중요한 것은 현재 투자 성과를 평가하고 수용 가능한지 결정하는 능력입니다. 다음은 이러한 유형의 평가를 수행하고 투자 포트폴리오가 원하는 위치인지 확인하는 방법에 대한 몇 가지 팁입니다.

포트폴리오 또는 퇴직 기금에 대한 각 투자에 대한 정기 검토가 필수적입니다. 불행히도, 너무 많은 투자자들은 캐주얼 한 기준 이외의 검토를 수행하지 않습니다. 대신, 그들은 401 (k)의 상태에 대한 진술서를받을 때까지 기다립니다. 또는 마지막 보고서 이후 소유 한 각 주식이 수행하는 방식에 대한 개요를 제공하는 분기 별 보고서가 있습니다. 보유의 투자 성과를 정말로 이해하고 싶다면 적어도 한 달에 한 번 자신의 활동을 살펴보십시오. 이것은 당신에게 변화를 줄 수있는 기회를 줄 것입니다보다 능동적 인 방식으로 수익을 높일 수 있습니다.

투자 성과에 대한 검토를 수행하기 위해 정기적 인 일정을 설정하는 것과 함께, 각 지주와 관련된 성장 또는 감소를위한 벤치 마크로 사용할 외부 자원을 식별하는 것이 중요합니다. 같은 산업에있는 회사를 선택하고 업계 리더와 성과 수준을 비교하십시오. 투자 성장 패턴이 벤치 마크 추세와 유사하다면 주식을 유지해야 할 가능성이 있습니다. 그렇지 않다면 몇 가지 변경을 할 시간입니다.

투자 성과에 대한 자신의 표준을 설정하는 것을 두려워하지 마십시오. 주어진 주식에 투자하고 다음 해에 일정량의 배당금을 초래하도록 계획하는 경우, 반품이 그 방향으로 향하고 있는지 확인하십시오. Yo까지 수행하지 않는 주식이나 상품의 경우표준, 팔아서 다른 것을 사십시오. 투자는 목표를 달성 할 수 있도록 충분한 돈을 버는 것입니다. 기대에 부응하지 않는 지분은 목표에 도달하는 데 도움이되는 투자로 대체되어야합니다.

시장을 아무리 잘 알고 있더라도 재정 고문의 조언으로부터 혜택을받을 수 없다고 생각하지 마십시오. 고문은 종종 투자자들이 간과하는 세부 사항을 봅니다. 훌륭한 재정 고문은 퇴직 기금 관리에 더 능숙 해지고 주식 시장의 다가오는 변화를 경고하며,주의를 기울일 가치가있는 다른 금융 시장에 대해 조언 할 수 있습니다. 고문은 포트폴리오의 지분과 관련하여 특히 관련이있는 투자 성과를 평가하는 방법에 대한 몇 가지 제안을 할 수 있습니다.

모든 종류의 재정에 관해서는 트렌드와 일반적인 성과에 세심한주의를 기울이는 것이 매우 중요합니다. 이것은 투자 성과에 특히 그렇습니다. 당신이 커리하지 않는다면Ntly는 포트폴리오 및 퇴직 기금의 지분을 평가하기위한 정기적 인 일정을 가지고 있으며 오늘 하나를 설립하십시오. 이 간단한 행동은 앞으로 몇 년 동안 즐기는 재무 안보 수준에 큰 차이를 만들 수 있습니다.