익명 은행 계좌를 어떻게 여는가?

익명 은행 계좌를 가질 수 있는지 여부는 익명의 정의에 따라 다릅니다. 법적으로 설득력있는 요청에 따라 공개 될 수 있지만 세부 사항이 비밀스러운 상태로 유지되는 개인 계정을 가질 수 있습니다. 미국에서는 법에 따라 금융 기관이 계정 소지자의 신원을 알고 있어야하기 때문에 문자 그대로 익명의 은행 계좌를 가질 수 없습니다.

과거에는 스위스와 오스트리아를 포함한 일부 국가에서는 익명의 은행 계좌를 이용할 수있었습니다. 이것들은 식별없이 열 수 있으며 홀더는 단순히 소책자와 코드 워드를 제공했습니다. 이들은 모든 거래에 필요했는데, 이는 계정에 직접 액세스 할 수 있음을 의미합니다.

설립으로 인해 지역 은행 법률은 소책자를 소유 한 사람과 코드 워드가 계정의 법적 보유자로 간주되었다고 알고 있다고 판결했습니다. 이것은 자연스럽게 그러한 계정과 관련된 보안 위험을 증가시켰다. 특히, 그것은 의미합니다T 계좌 보유자가 사망하고 그의 코드 워드의 세부 정보를 남기지 않으면 상속인은 계좌의 자금에 액세스 할 수 없을 것입니다.

익명 은행 계좌를 운영하는 것은 21 세기에는 불가능하지는 않지만 어렵습니다. 이것은 주로 금융 행동 태스크 포스의 결과이며, 자금 세탁과 싸우려는 정부 간기구입니다. 힘은 은행이 계정 보유자의 신원을 알아야한다는 광범위한 법적 원칙을 확립했습니다.

미국은 1970 년에 은행 비밀 법을 통과 한 이후 법적 요구 사항을 가졌습니다. 2001 년 미국 애국자 법은 은행이 테러 활동에 참여하거나 의심되는 것으로 알려진 사람의 목록에 대해 계정 소지자의 신원을 확인해야합니다.

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오늘날 익명의 은행 계좌와 가장 가까운 것은 해외 회사를 설립하는 것입니다. 이 회사는해외 국가, 계정과 진정한 보유자 사이에 추가 비밀 계층을 추가합니다. 이것은 매우 비싼 방법 일 수 있으며 회사와 계정이 기반을 둔 국가의 현지 법률에 의해 제한 될 수 있습니다.

주로 온라인으로 운영되는 여러 조직이 있으며, 이는 진정한 익명의 은행 계좌를 제공 할 수 있다고 주장합니다. 이것들은 일반적으로 위험하고 최악의 경우 사기입니다. 가장 일반적인 방법은 조직이 은행과 계정을 설정 한 다음 고객에게 코드 번호와 암호를 제공하여 온라인으로 액세스하는 것입니다. 이는 고객이 액세스 할 수 있지만 법적 계정 보유자가 아니라는 것을 의미하기 때문에 매우 위험합니다. 즉, 조직은 언제든지 계정에있는 모든 돈을 합법적으로 철회하고 폐쇄 할 수 있음을 의미합니다.