익명 은행 계좌는 어떻게 개설합니까?

익명의 은행 계좌를 가질 수 있는지 여부는 익명의 정의에 달려 있습니다. 법적으로 강력한 요청에 따라 공개 될 수 있지만 세부 정보가 비밀로 유지되는 개인 계정을 보유 할 수 있습니다. 미국에서는 법에 따라 금융 기관이 계좌 소유자의 신원을 인식해야하기 때문에 문자 그대로 익명의 은행 계좌를 보유 할 수 없습니다.

과거에는 스위스와 오스트리아를 포함한 일부 국가에서 익명의 은행 계좌를 사용할 수있었습니다. 이것들은 신분증없이 열 수 있었으며 소지자에게는 소책자와 코드 워드가 주어졌습니다. 이는 모든 거래에 필요했기 때문에 계정은 직접 액세스 할 수있었습니다.

설립으로 인해 현지 은행법에 따라 소책자를 소유하고 코드 워드를 알고있는 사람은 누구나 계정의 법적 보유자로 간주되었습니다. 이는 자연스럽게 해당 계정과 관련된 보안 위험을 증가 시켰습니다. 특히, 계좌 소유자가 사망하고 코드 워드의 세부 사항을 남기지 않으면 상속인은 계좌의 자금에 액세스 할 수 없게됩니다.

21 세기에 익명의 은행 계좌를 운영하는 것은 불가능하지는 않지만 어렵습니다. 이는 주로 자금 세탁과 싸우려고하는 정부 간기구 인 금융 행동 태스크 포스 (Financial Action Task Force)의 결과입니다. 이 은행은 은행이 계좌 소유자의 신원을 알아야한다는 광범위한 법적 원칙을 확립했습니다.

미국은 1970 년 은행 비밀 법을 통과 한 이후 이러한 법적 요구 사항을 가지고 있습니다. 2001 년 미국 PATRIOT 법에 따르면 은행은 은행의 계좌 소유자의 신원을 확인하거나 관련이 있다고 의심되거나 테러 활동.

오늘날 익명 은행 계좌에 가장 가까운 것은 해외 회사를 설립하는 것입니다. 그런 다음이 회사는 해외 국가에서 은행 계좌를 개설하여 계좌와 실제 보유자 사이에 추가 보안 계층을 추가 할 수 있습니다. 이 방법은 비용이 매우 많이 들며 회사와 계정이있는 국가의 현지 법률에 따라 제한 될 수 있습니다.

익명으로 은행 계좌를 제공 할 수 있다고 주장하는 주로 온라인으로 운영되는 여러 조직이 있습니다. 이들은 대개 위험하며 사기는 최악입니다. 가장 일반적인 방법은 조직에서 은행에 계좌를 설정 한 다음 고객에게 코드 번호와 암호를 제공하여 온라인으로 액세스하는 것입니다. 고객이 액세스 할 수 있지만 법적 계정 보유자가 아님을 의미하므로 이는 매우 위험합니다. 즉, 조직은 언제든지 계좌의 모든 돈을 합법적으로 인출하고 폐쇄 할 수 있음을 의미합니다.