은행 사기는 어떻게 신고합니까?

은행 사기는 금융 기관과 해당 기관과 거래하는 개인 및 기업 모두에게 부정적인 영향을 미치는 불법 활동입니다. 이 유형의 사기는 은행 내에서 일하는 사람들이 시작하고 일부는 무단 거래를 수행하기 위해 기관 구조 외부의 다른 사람들과 함께 시작하는 일부 계획을 통해 여러 가지 형태를 취할 수 있습니다. 다행스럽게도 은행 사기를 식별하고 신고하는 것이 가능하며 사기 행위에 유죄가있는 개인 또는 단체의 체포 및 유죄 판결로 이어질 수 있습니다.

은행 고객은 종종 은행 사기를 은행에 직접보고합니다. 이는 일반적으로 법 집행 기관 및 가능하면 국가 무역 기관을 포함하여 내부 조사로 이어집니다. 일반적으로보고는 고객의 은행 계좌, 종종 저축 또는 당좌 계좌와 관련된 일종의 비정상적인 활동을 인식함으로써 시작됩니다. 일단보고되면 은행은 일반적으로 고객과 은행 자체의 이익을 보호하기 위해 조치를 취하여 조사를 시작합니다.

은행 계좌와 관련된 무단 활동이 일부 유형의 사무 오류로 인한 것이 아니라고 판단되면, 해당 기관은 은행 사기를 현지 경찰서 및 기타 법 집행 기관에보고하여 해당 은행 계좌를 추적하고 찾아야 할 수도 있습니다. 사기 행위를 담당하는 개인. 미국의 FTC (Federal Trade Commission)와 같은 무역 조직에도 사기 거래의 성격에 따라 통보를 받고 진행중인 조사에 참여할 수 있습니다. 예를 들어, 액티비티가 투자 계좌에서 주식을 불법적으로 제거하는 것과 관련이있는 경우, FTC 또는 다른 국가에있는 FTC는 법 집행 기관과 협력하여 거래의 출처를 추적하고 발신자를 식별 할 수 있습니다.

고객이 문제를 인식하기 전에 은행 직원이 은행 계좌에 비정상적인 것을 발견 할 수 있습니다. 은행이 거래가 합법적인지 확인하기 위해 고객에게 연락을 시도하는 동안 의심스러운 활동이 일종의 보류 패턴에 놓이는 경우가 종종 있습니다. 고객이 거래가 시작 또는 승인되지 않았다고 표시하면 은행은 은행 사기를 해당 기관에보고하고 거래 처리를 중지하는 조치를 취합니다.

사기가 은행의 개인 또는 직원에 의해 처음 발견되었는지 여부에 관계없이 가능한 빨리 은행 사기를 신고하는 것이 중요합니다. 더 많은 시간이 지나면 법 집행 기관이 거래의 출처를 추적하고 시도를 시작한 사람을 식별하기가 점점 어려워집니다. 이러한 이유로 빠른 대응은 사기의 근원을 격리시키고 다른 개인과 은행이 피해자가되는 것을 막을 가능성이 훨씬 높습니다.