계산원의 수표 사기를 어떻게 알 수 있습니까?

계산원의 수표 사기는 일반적으로, 특히 가장 일반적인 사기의 경우, 합의 된 금액을 초과하는 사기성 계산원의 수표 발행과 함께 초과분을 제 3 자에게 전달하도록 요청하는 것이 일반적입니다. 사기의 피해자는 수표가 지워지지 않았 음을 알기 위해 요청 된대로 자금을 전달합니다. 계산원의 수표를 사용하여 사기에주의를 기울이면 사람들이 재정적 손실을 피하는 데 도움이 될 수 있으며 이러한 사기는 특히 인터넷에서 일반적이며, 다양한 위치에있는 사람들과 비즈니스를하는 것이 일반적입니다.

많은 계산원의 수표 사기는 수표가 아직 지워지지 않은 경우에도 은행이 계산원 수표의 자금을 특정 일 이내에 사용할 수 있도록해야한다는 사실에 의존합니다. 월요일에 수표를 입금 한 사람은 은행에서 실제로 수표를 결제하지 않았더라도 목요일에 자금을 보게됩니다. 직원은 계산원의 수표를받는 데주의를 기울여야하며, 계산원의 수표와 관련된 거래에 대해 조치를 취하기 전에 항상 은행과 확인하여 자금이 결제되었는지 확인해야합니다.

가장 기본적인 계산원의 수표 사기에는 사기성 수표를 상품 대금으로 보내는 사람이 포함됩니다. 수취인이 수표를 입금하고 수표가 지워진 것을 확인한 후 상품을 구매자에게 배송합니다. 며칠이 지나면 수표가 지워지지 않고 자금이 고객의 계좌에서 공제되며 판매자가 구매자에게 발송 한 물품을 잃어 버렸습니다. 상품을 우송 또는 양도하기 전에 자금이 완전히 결제되기를 기다리는 것은 사람들이이 사기를 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.

출납원의 수표 사기의 또 다른 종류는 구매자가 판매액을 초과하여 수표를 보내는 것입니다. 수표를 발행 할 때“실수”또는 판매자를 통해 제 3 자에게 돈을 송금하려는 욕구와 같은 일반적으로 이에 대한 이유가 있습니다. 판매자는 수표를 입금 한 후 초과분을 다른 사람에게 보냅니다. 이 사기는 거의 항상 사기이기 때문에 대형 계산원의 수표를 거부함으로써 쉽게 피할 수 있습니다.

다른 사기에는 누군가가 돈을 벌거나 미스터리 쇼핑을 위해 돈을 받고 있다는 약속이 포함됩니다. 그 사람은 수표를 입금하고, 사용 가능한 것으로 가정하여 돈을 쓰고, 수표가 지워지지 않으면 그 돈을 나갑니다. 어떤 경우에는 사람들에게 큰 수표를 입금하고 돈의 일부를 다른 사람에게 보내도록 요청합니다. 일반적으로 사람들이 돈을 물려 받거나 미스터리 쇼핑 업무를 위해 자금을 송금하면 문서와 정보가 함께 제공됩니다. 파란색으로 표시된 연락처는 누군가가 계산원의 수표 사기를 시도하고 있다는 신호일 수 있습니다.

계산원의 수표 사기 시도에 관심이있는 사람은 가능할 때마다 거래에서 계산원의 수표를 피할 수 있으며 수표를 받아야하는 상황에서 유효한지 여부를 확인하기 위해 수표를 은행에 문의 할 수 있습니다. 그러한 수표가 입금 될 때 지워질 때까지 기다리는 것이 좋습니다. 소비자는 또한 위조 머니 오더 사용이 세계의 일부 지역에서도 문제가된다는 것을 알고 싶어 할 수 있으며, 머니 오더가 돈을 소비하기 전에 결제가 완료 될 때까지 기다리는 것이 중요합니다.