금융에서 란 무엇입니까?

이탈은 브로커가 고객 계정에서 과도한 거래로 정의되는 속어입니다. 활동의 목적은 투자자에게 혜택을주는 것이 아니라 중개인을위한 추가 커미션을 생성하는 것입니다. 또한 비틀기라고도하는 경우, 이탈의 관행은 비 윤리적 인 것으로 간주되며 많은 시장에서 불법입니다.

고객의 계정 남용은 미국에서 불법으로 간주되는 관행입니다. 증권 거래위원회는 이탈이 재량 계정에서 무단 거래의 한 형태로 이해하는 것을 이해합니다. 이러한 이유로, 연습은 최대의 벌금에 처해 있고 투옥을 포함합니다. 그러나 활동이 단순히 중개인의 일련의 열악한 결정 일 수 있기 때문에 휘젓기는 항상 입증하기 쉬운 것은 아닙니다.

SEC와 함께 Churning은 또한 거래 과정과 관련하여 NASD 규칙을 위반하는 것입니다. 규칙을 위반하는 것으로 보이는 중개인은 fIND 자신은 거래 활동에서 일시적으로 금지되었습니다. 이 기간 동안 고객 계정의 최근 거래가 실제로 고객의 재정적 복지를 고려하지 않고 수행되었는지 확인하기위한 조사가 시작됩니다. 중개인이 선의로 명령을 실행 한 것으로 밝혀지면 그의 거래 권한이 회복됩니다.

이탈의 잠재력에 더 쉽게 자신을 빌려주는 상황이 있습니다. 중개인이 재량 계정에 대한 승인 된 액세스와 같이 고객을 대신하여 행동 할 광범위한 권한이 부여되면 브로커가 유사한 유가 증권과 관련된 거래를 신속하게 수행 할 수 있습니다. 투자자에 대한 명백한 이익없이 구매 및 판매의 이탈은 과도한 거래 활동을 나타낼 수 있습니다.

그러나 빠른 거래의 거래가 실제로 Acti를 휘젓 지 않을 수도 있습니다.진동. 투자자가 자신의 중개 계정에서 이러한 유형의 활동을 알아 차리는 경우, 중개인에게 연락하여 일련의 거래에 대한 설명을 요청하는 것이 좋습니다. 브로커가 투자자의 만족에 대한 거래의 추론을 명확하게 표현할 수 없다면, 계정을 다른 중개 회사로 옮길 때입니다.