금융에서 이탈이란 무엇입니까?

이탈은 중개인이 고객 계정에서 과도한 거래로 정의하는 속어입니다. 이 활동의 ​​목적은 투자자에게 이익이되는 것이 아니라 브로커를위한 추가 수수료를 창출하는 것입니다. 비틀림이라고도하는 이탈 행위는 매우 비 윤리적 인 것으로 간주되며 많은 시장에서 불법입니다.

고객의 계정 남용은 미국에서 명백히 불법으로 간주되는 관행입니다. 증권 거래위원회는 이탈이 임의의 계정에서 무단 거래의 한 형태임을 이해합니다. 이러한 이유로, 관행은 징역형을 포함한 벌금에 처해집니다. 그러나 이탈이 투자자의 사기를 유발하지 않고 브로커 측에서 일련의 잘못된 결정을 내릴 수 있기 때문에 이탈이 항상 쉽게 입증되는 것은 아닙니다.

SEC와 함께 이탈은 거래 프로세스와 관련하여 NASD 규칙을 위반하는 것입니다. 규칙을 위반 한 것으로 보이는 중개인은 거래 활동에서 일시적으로 금지 된 것으로 보일 수 있습니다. 이 기간 동안 고객 계정의 최근 거래가 실제로 고객의 재정적 복지에 관계없이 수행되었는지를 조사하기위한 조사가 시작됩니다. 중개인이 선의로 주문을 이행 한 것으로 판명 된 경우, 그의 거래 특권이 복원됩니다.

이탈 가능성에보다 쉽게 ​​적응할 수있는 상황이 있습니다. 브로커에게 임의의 계정에 대한 권한있는 액세스 권한과 같이 클라이언트를 대신하여 행동 할 수있는 광범위한 권한이 부여되면 브로커가 유사한 유가 증권과 관련된 거래를 신속하게 수행 할 수 있습니다. 투자자에게 명백한 이익이없는 구매와 판매의 급증은 과도한 거래 활동을 나타낼 수 있습니다.

그러나, 빠른 거래의 연속이 실제로 활동을 방해하지 않을 수도 있습니다. 투자자가 자신의 중개 계좌에서 이러한 유형의 활동을 발견 한 경우, 중개인에게 연락하여 일련의 거래에 대한 설명을 요청하는 것이 좋습니다. 중개인이 투자자의 만족을 위해 거래에 대한 추론을 분명히 할 수 없다면, 다른 중개 회사로 계좌를 옮길 때입니다.