자산은 무엇인가?

자산 관리 (AUM)은 포트폴리오 관리 회사가 관리하는 투자의 총 가치를 나타내는 데 사용되는 용어입니다. 관리되는 자산을 계산하는 방법에는 여러 가지가 있으며 사람들은 특정 회사의 관리 자산을 볼 때 어떤 방법을 사용하는지 알고 있어야합니다. 회사가 투자 총액을 계산하는 데 사용하는 방법에 따라 보고서는 상당히 다를 수 있습니다.

한 가지 방법은 회사와 고객 모두를 위해 회사가 관리하는 모든 투자를 고려하는 것입니다. 본질적으로 이것은 회사가 은행에 가지고있는 모든 돈을 보는 것과 같습니다. 다른 회사는 재량 관리하에있는 자산에 대해서만보고 할 수 있습니다. 이들은 고객의 요청에 따라 포트폴리오 관리자가 관리하는 자산이며 회사가 보유한 자산과는 별개입니다.

포트폴리오 관리자는 관리중인 자산에 대한보고를 사용하여 다른 회사와 비교합니다.이 정보는 시간이 지남에 따른 전반적인 성장 및 변화에 대한 정보를 제공합니다. 이러한 자산의 총 가치는 뮤추얼 펀드, 헤지 펀드 또는 기타 유형의 포트폴리오 관리자가 얼마나 잘 수행하고 있는지 나타냅니다. 또한 투자자의 투자 결정을 알리고 독점성에 대한 정보를 제공합니다. 일반적으로 관리 대상 자산의 가치가 높을수록 회사에 대한 최소 투자가 증가합니다.

미국에서 포트폴리오 관리자는 회사 및 운영 방식에 대한 중요한 정보를 제공하는 ADV 양식으로 알려진 문서를 제출해야합니다. SEC (Securities and Exchange Commission)에 제출 된이 양식은 회사 이름, 임원, 위치 및 투자 스타일을 공개합니다. 또한 일정 기간 동안 관리중인 자산을 문서화합니다. 이 양식은 일반인이 이용할 수 있으며 사람들은 SEC에 사본을 요청할 수 있습니다.

자금 관리자는 관리 자산에 따라 수수료를 청구 할 수 있습니다. 자산이 많을수록 수수료가 높아지면서 관리 대상 자산의 가치를 지속적으로 높이는 동기를 부여합니다. 이는 또한 해당 기업에 대한 투자의 꾸준한 성장에 의존하는 고객의 수익을 증가시킵니다. 사람들이 투자를 시작할 때 수수료에 관한 정보를 공개해야하며, 포트폴리오 관리자를 선정하기 전에 여러 회사로부터 성과에 대한 보고서를 공개하는 것이 좋습니다.