인덱스 펀드 성과를 평가하는 가장 좋은 팁은 무엇입니까?

투자 할 인덱스 펀드를 선택하는 중요한 단계는 인덱스 펀드 성과를 평가하는 것입니다. 평가 결과는 투자자가 특정 펀드에 투자하는 금액에 영향을 줄 수 있습니다. 결정을 내릴 때 투자자는 중요한 기준에 대한 정확한 정보를 수집하는 데 집중하는 것이 중요합니다.

인덱스 펀드 성과를 평가하는 투자자는 과거 성과, 관리 수수료, 세금 영향 및 투자 전략을 포함한 여러 가지 요소를 고려해야합니다. 투자자는 이러한 모든 요소를 ​​함께 고려하고 수익률을 비교해야합니다. 펀드의 과거 성과는 경영진의 기술과 펀드의 가능한 미래 성과를 나타냅니다. 투자자들은 지수가 다른 지수 펀드 및 Standards & Poor 500 및 Dow Jones Industrial Average와 같은 다른 유명한 지수와 비교하여 비교해야합니다.

인덱스 펀드 성과의 중요한 측면 중 하나는 관리 수수료입니다. 관리 수수료에는 두 가지 유형의 수수료가 포함됩니다. 한 가지 수수료는 펀드를 관리하는 사람들을위한 것이고 두 번째 수수료는 증권 거래를위한 것입니다. 전략에 따라 인덱스 펀드는 몇 차례 또는 몇 번만 거래 할 수 있습니다. 각 거래는 거래 수수료가 발생하므로 펀드의 관리 수수료는 자주 거래되면 높아집니다.

뮤추얼 펀드는 종종 관리 수수료를 고려한 후 시장 지수뿐만 아니라 성능도 중요합니다. 수수료 후 펀드가 시장을 지속적으로 능가하는 것은 거의 없습니다. 이를 바탕으로, 많은 투자자들은 지수를 모방 한 총 주식 시장 지수 펀드에 투자하기로 결정하고, 낮은 수수료를 유지하기 위해 더 적은 연구가 필요합니다.

지수 펀드 성과를 올바르게 평가하고자하는 투자자는 세금 결과, 이직률에주의를 기울이거나 펀드가 주식을 얼마나 자주 거래하는지 고려해야합니다. 이직률이 높은 지수 펀드는 더 많은 자본 이득 세금을 발생 시키며, 배당금도 과세됩니다. 또한 분석가는 일반 투자자보다 더 나은 정보에 액세스하고 금융 시장을 더 잘 이해하므로 분석가가 투자자에게 적절한 것으로보고하기 때문에 투자자는 분석가의 지수 및 시장에 대한 의견을 읽어야합니다. 분석가 보고서는 종종 특정 시장 내에서 무엇이 작동하고 시장이 어디로 향하는 지에 대한 합리적인 판단을 제공합니다.

일부는 투자 성과를 평가하는 데있어 가장 중요한 측면은 투자가 전체 투자 전략에 맞는지 결정하는 것이라고 주장합니다. 예를 들어, 저 위험 펀드에 집중하는 투자자는 수익이 매우 높은 펀드를 선택하지 않을 것입니다. 펀드가 위험 자산에 투자 할 가능성이 높고 변동성이 매우 높기 때문입니다. 전략을 결정한 후, 투자자는 탄력적이고 침착해야합니다. 시장은 단기적으로 변동 할 것이기 때문에 경보의 원인은 아닙니다. 몇 분기 동안의 성과가 평균보다 낮은 경우에만 투자자는 그의 전략 변경을 고려해야합니다.