가장 중요한 529 계획 규칙은 무엇입니까?

가장 중요한 529 계획 규칙은 기부 금액, 연간 소득, 철수 절차 및 수당, 세금 및 자격을 갖춘 교육 지출을 다루고 있습니다. 529 저축 계획을 감독하는 부모, 친척 또는 기타 사람들은이 대학 저축 도구를 최대한 활용하기 위해 이러한 규칙에 익숙해 져야합니다. 대부분의 529 계획 규칙에는 최소 및 최대 기부금이 있으며, 529 계획 규칙의 각 세트는 또한 대학 출석을 위해 기금을 철회 할 시간이 다가올 때 철수 절차, 세금 정책 및 자격을 갖춘 교육 지출을 지시합니다.

529 저축 계획을 세우는 사람들은 계획 정책에 의해 지정된 기여 규칙을 인식해야합니다. 일부 계획의 최소 기부금은 25 달러에 불과한 반면, 다른 계획은 최소 기여가 더 필요합니다. 마찬가지로, 많은 계획에는 최대 기부금이 있습니다. 대부분의 경우, 이러한 최대 값은 계획을 감독하는 상태에 의해 결정됩니다. 각주는 최대를 부과 할 수 있습니다전체 기부 한도는 계획의 총 가치가 일정 금액에 도달하면 향후 기부금이 허용되지 않음을 의미합니다.

529 저축 계획에 기여하는 개인은 연간 소득에 따라 제한되지 않습니다. 그러나 학부모는 연방 정부가 재정 지원 자격을 결정할 때 529 저축 계획의 금액이 전체 자산의 일부로 간주된다는 것을 알고 있어야합니다. 일부 학생들은 529 저축 계좌 및 기타 자산의 가치에 따라 자격을 갖추게 될 연방 재정 지원을 상실 할 수 있습니다.

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철수 절차와 수당은 사람들이 명확하게 이해해야하는 다른 중요한 529 계획 규칙입니다. 적절한 절차가 관찰되지 않으면 529 계획의 수혜자는 철수 한 자금에 대한 벌금을 지불해야 할 수도 있습니다. 이 수수료는 일반적으로 10 %입니다.

또한 중요한 세금 i529 개의 저축 계획과 관련된 절제. 세금 혜택은 이러한 유형의 대학 저축 계획이 인기있는 이유 중 하나입니다. 그러나 많은 퇴직 또는 대학 저축 옵션과 마찬가지로 각 529 계획은 기부 할 수있는 사람, 세금 공제로 기여하고 청구 할 수있는 금액, 그리고 그 개인에 대한 정확한 규칙 또는 세금 혜택이 무엇인지에 대한 다른 규칙을 가지고 있습니다.

대학 비용을 지불하기 위해 529 절약 계획을 사용할 때가되면 자격을 갖춘 교육 지출을 구성하는 규칙을 이해하는 것이 중요합니다. 대부분의 529 계획 규칙은 529 계정의 자금을 사용하여 상쇄 될 수있는 지출 목록을 제공합니다. 목록에 포함되지 않은 비용으로 529 플랜 펀드를 사용하면 큰 처벌이 발생할 수 있습니다.