상한 기금이란?

상한 기금은 투자자에게 부과되는 수수료 금액이 기금의 경영진에 의해 제한되는 뮤추얼 펀드의 한 유형입니다. 이 금액은 일반적으로 펀드의 순 자산 가치와 비교하여 경영진이 지출 한 비용의 백분율로 표시됩니다. 한도액 펀드에 투자 한 투자자는 일반적으로 비 지불 형 펀드에 비해 부과되는 수수료가 최소가 될 것입니다. 결과적으로, 해당 투자자는 수수료가 통제되고 있기 때문에 투자에 대한 더 나은 수익을 기대할 수 있습니다.

투자자는 종종 단일 투자로 포트폴리오를 다양화할 수 있기 때문에 뮤추얼 펀드에 참여합니다. 뮤추얼 펀드는 여러 소스에서 투자를하여 그 다양한 펀드에 여러 가지 투자를합니다. 펀드의 가치는 펀드 내 모든 투자의 순 자산 가치에 의해 결정됩니다. 투자자들은 자본 이득의 형태로 펀드로부터받는 모든 수익이 펀드 경영진이 부과하는 수수료에 의해 제한 될 수 있음을 이해하는 것이 중요합니다. 결과적으로, 상한 자금은 이러한 수수료를 확인하는 방법이 될 수 있습니다.

수수료는 여러 가지 이유로 뮤추얼 펀드의 경영진에 의해 청구됩니다. 단순 관리 수수료는 일반적으로 기금을 구성하는 투자 과정에서 발생하는 수수료와 함께 부과됩니다. 어떤 경우에는 펀드의 관리자가 자신의 자원으로 펀드를 상환해야 할 수도 있으며,이 상환은 일반적으로 투자자에게 부과됩니다. 상한 자금은 투자자가 지불해야하는 금액을 계산할 때 이러한 상환 수수료를 포함하거나 포함하지 않을 수 있습니다.

상한 자금이 어떻게 작용하는지에 대한 한 예로서, 특정 뮤추얼 펀드는 투자자에게 펀드의 순 자산 가치의 2 %를 초과하지 않는 비용을 청구 할 것이라고 약속한다고 상상해보십시오. 펀드의 순자산이 미화 20 만 달러 인 경우 총액의 2 % 이하인 4,000 달러가 펀드 투자자에게 부과됩니다. 이러한 비용은 투자자가 얻은 모든 이익에서 징수되거나 펀드가 겪는 가치 손실에 누적됩니다.

상한 자금이 청구하는 비용 비율은 일반적으로 펀드의 투자 설명서에 명시되어 있습니다. 이 문서는 뮤추얼 펀드의 건강 및 운영과 관련된 모든 세부 사항을 요약 한 문서입니다. 대부분의 펀드 매니저는 재량에 따라 지출 한도를 제거 할 권한이 있으며,이 시점에서 펀드의 투자자에게 부과되는 수수료가 크게 상승 할 수 있음을 인식하는 것이 중요합니다.