통화 거래 보고서 란 무엇입니까?

미국에서 통화 거래 보고서 (CRT)는 $ 10,000.00 미국 달러 (USD) 이상의 금융 거래가 발생할 때마다 제출되는 문서입니다. 거래에는 국내 통화, 동전,은 증명서 및 외화와 같은 금융 상품이 포함될 수 있습니다. 통화로 수표와 자금 이체도이 보고서를 제출해야합니다.

통화 거래 보고서의 작성은 1986 년 자금 세탁 통제 법을 통과 한 후에 이루어졌습니다. 의심스러운 거래를 연방 당국에보고 할 때 금융 기관의 책임으로부터 보호하기 위해 설계된이 보고서는 모든 은행이 기본적인 세부 사항을보고하도록 의무화했습니다. 특정 금액 이상의 거래. 처음에이 형식에는 은행이 거래에 문제가 있다고 판단되면 확인할 수있는 상자가 포함되었습니다.

은행의 일상 업무에서 데스크탑 컴퓨터와 인터넷 액세스를 광범위하게 사용하기 전에 통화 거래 보고서가 수동으로 완성되었습니다. 1990 년대부터 거래가 완료되고 고객 계정에 전기되면 소프트웨어 시스템에서 보고서를 생성합니다. 시스템은 클라이언트 데이터베이스에서 파일로 필요한 데이터를 가져 와서 보고서 생성을 실시간으로 수행합니다.

은행은 특정 거래에 대해 통화 거래 보고서를 제출할 때 고객에게 정기적으로 알려줍니다. 그러나 고객이 구체적으로 요구하지 않는 한 은행은 일반적으로 $ 10,000.00 USD 기준 액을 언급하지 않습니다. 고객이 거래를 더 적은 금액으로 수정하기로 선택한 경우, 은행은 의심스러운 활동 보고서를 제출하고 활동을 자세히 설명해야합니다.

대부분의 경우 합법적 인 고객은이 보고서를 제출하는 데 아무런 문제가 없습니다. 그러나 재무 보고서는 종종 자금 세탁 및 기타 불법 활동에 종사하는 사람들에게 문제가됩니다. CRT는 불법 재무 활동을 억제하기 위해 사용 및 설계 목적을 달성 한 재무 보고서의 예입니다.