통화 거래 보고서 란 무엇입니까?

미국에서 CRT (Currency Transaction Report)는 $ 10,000.00 US 달러 (USD)에 대한 금융 거래가 이루어질 때마다 제출되는 문서입니다. 이 거래에는 국내 통화, 동전,은 증명서 및 외화와 같은 금융 상품이 포함될 수 있습니다. 통화로 뒷받침 된 수표 및 자금 양도는 또한이 보고서의 제출을받습니다.

통화 거래 보고서의 창출은 1986 년 자금 세탁 통제법이 통과 된 후에 발생했습니다. 연방 당국에 의심스러운 거래를보고 할 때 금융 기관을 책임으로부터 보호하기 위해 설계된이 보고서는 모든 은행이 특정 금액에 대한 모든 거래의 기본 세부 정보를보고해야했습니다. 처음에, 형식에는 은행이 거래에 무언가가 잘못되었다고 믿는 지 확인할 수있는 상자가 포함되어 있습니다.

금지의 일일 운영에서 데스크탑 컴퓨터와 인터넷 액세스를 광범위하게 사용하기 전에KS, 통화 거래 보고서는 수동으로 완료되었습니다. 1990 년대 이래로 트랜잭션이 완료되어 고객 계정에 게시 될 때 소프트웨어 시스템에 의해 보고서가 생성됩니다. 보고서 생성은 실시간으로 발생하며 시스템은 클라이언트 데이터베이스에서 필요한 데이터를 파일로 가져옵니다.

은행은 주어진 거래에 통화 거래 보고서가 제출 될 때 일상적으로 고객에게 알립니다. 그러나 은행은 일반적으로 고객이 구체적으로 요청하지 않는 한 $ 10,000.00 USD 임계 값을 언급하지 않습니다. 고객이 거래를 더 적은 금액으로 수정하기로 선택한 경우, 은행은 의심스러운 활동 보고서로 알려진 것을 제출하고 활동을 자세히 설명해야합니다.

대부분의 경우 합법적 인 고객은이 보고서를 제출하는 데 아무런 문제가 없습니다. 그러나 재무 보고서는 종종 머니 세게에 종사하는 사람들에게 문제를 제기합니다.NG 및 기타 불법 활동. CRT는 불법 재무 활동에 대한 억제력으로서 사용 및 설계의 목적을 달성하는 재무 보고서의 예가됩니다.