Daily Money Manager 란 무엇입니까?

DMM이라고도하는 데일리 머니 매니저는 고객의 일상적인 재정을 인수하고 개인의 통화 업무가 제대로 처리되도록하는 재무 전문가입니다. 이 유형의 서비스는 정확한 재무 기록을 유지하고 수표 작성, 청구서 지불 및 기타 기본 사항과 같은 작업을 관리하는 데 도움이 필요한 사람에게 이상적입니다. DMM은 또한 고객과 협력하여 예산을 작성하고 재무 목표를 설정하며 일반적으로 모든 유형의 일상적인 재무 결정에 도움을 줄 수 있습니다.

어떤 사람들에게는 일일 자금 관리자를 고용하는 것이 편리합니다. 고객은 모기지 지불 및 신용 카드 지불 제출을 처리 할 필요가 없으므로 업무 또는 투자와 같은 다른 활동에 집중할 수 있습니다. 자금 관리자는 급여 입금, 청구서 지불, 제출해야하는 보험 또는 기타 서류 처리와 같은 업무를 처리하고 있기 때문에 고객은 필수 업무가 제 시간에 지연없이 완료 될 수 있습니다.

매일 돈 관리자가 스스로 관리 할 수없는 사람의 업무를 관리하는 실제적인 상황이 있습니다. 일부 관리자는 일상적인 은행 계좌 관리, 청구서 지불 일정 설정 및 보험 회사와의 협력을 유지하기 어려운 장애 또는 노인 고객과의 협력을 전문으로합니다. 이 시나리오에서 일일 자금 관리자는 고객과 해당 고객의 간병인으로 활동하는 사람 모두에게 큰 스트레스를 완화시킵니다.

일일 자금 관리자의 정확한 역할은 상황에 따라 다소 다를 수 있습니다. 고객이 혼란 상태에있는 재무 문제를 조직하려고하는 경우, 관리자는 재무 문서를 구성하고, 현재 고객이 보유한 자산 및 부채의 양을 평가하고, 실무 가계 예산을 세우는 것을 도울 수 있습니다. 여기에서 관리자는 예산 구조에 따라 청구서 지불 작업을 인계 할 수 있습니다. 관련된 신뢰 정도에 따라 클라이언트는 DMM이이 작업에 대한 검사를 작성하고 서명 할 수있는 권한을 부여 할 수 있습니다. 다른 상황에서는 관리자가 수표를 준비하고 고객의 서명을 위해 제시 한 다음 수표를 우편으로 보냅니다. 마찬가지로 관리자는 고객의 계정에 온라인 뱅킹 액세스 권한을 부여하여 다양한 월별 의무에 대한 전자 지불을 제출할 수 있습니다.

일일 자금 관리자의 역할은 다른 금융 전문가를 대체하는 것이 아니라는 점에 유의해야합니다. 누군가가 매일 돈 관리자를 고용하더라도 회계 담당자가 전반적인 재무 상황을 관리하거나 브로커가 투자 포트폴리오를 도울 수 있도록 도움을받을 수 있습니다. 일일 자금 관리자는 주로 단기적으로 어떤 재정 업무를 완료해야하는지에 관심이있는 반면, 다른 전문가들은 장기적으로 고객의 재무 상태에 더 관심이 있습니다.