재정 고문이란 무엇입니까?

재정 고문 (또는 고문)은 투자 및 재무 계획을 가진 사람들을 돕는 훈련 된 전문가입니다. 이는 퇴직 계획에서 중개 조언에 이르기까지 세금 계약에 이르기까지 모든 것을 의미 할 수 있습니다. 그 또는 그녀는 고객과 함께 일할 때마다 커미션 작업을하거나 교대 당 수수료를 청구 할 수 있습니다. 이 직책의 이름은 때때로 "브로커"라는 단어와 상호 교환 적으로 사용되지만, 두 전문가 모두 재정적 조언을 제공하지만 중개인은 종종 투자만을 다루는 반면, 고문은 저축에 대한 지침, 예산 창출 및 부채 처리를 제공 할 수 있습니다.

사람들이 재정 고문을 고용하는 주된 이유는 퇴직 계획을 돕는 것입니다. 이 경우, 미래의 경제 추세를 예측하고, 투자 방법과 장소를 결정하고, 세금 부채를 계산하고, 예산을 책정하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 이 전문가는 또한 401 (k)/401 (k) Roth 계정을 사용하는 가장 좋은 방법과 주식 및 뮤추얼 펀드가 가장 잘 배포되는 방법을 제안 할 수 있습니다.

u재무 고문 인 Nited States of America는 증권 투자에 대한 조언을 제공하기 위해 라이센스를 받아야하지만 다른 것에 대한 특정 교육은 필요하지 않습니다. 반면 공인 재무 플래너 (CFP®)는 특정 교육 요건을 충족하고 연간 재구성 수수료를 지불해야합니다. 인증을 통해 전문가는 고객의 재무 상태, 부동산 및 보험 계획을 다룰 수 있습니다.

재정 고문을 선택하는 것은 어려울 수 있으며, 투자자가 그렇게 할 때 시간을내는 것이 중요합니다. 잠재 고객은 신뢰할 수있는 사람을 선택하고 지속적인 관계를 형성해야합니다. 첫 번째 회의에서 그들은 수수료와 서비스에 대한 질문을하고 그들이 돈을 위해 무엇을 얻을 것인지 알아야합니다. 고객은 어드바이저가 비즈니스에 얼마나 오래 있었는지, 그리고 일반적으로 어떤 종류의 사람들과 함께 일하는지 묻습니다. MOS를 일하는 사람소규모 비즈니스와 함께하는 것은 개인 투자에 대한 조언을 제공하기에 충분한 실용적인 경험이 없을 수 있습니다.

우수한 전문 재무 고문은 고객의 재무 목표에 따라 일할 것이며 투자 위험과 관련하여 편안함 수준을 고려할 것입니다. 또한 고객이 올바른 방향으로 작업 할 수 있도록 적절한 단계를 제안합니다.