재무 설계자는 무엇입니까?

재무 설계자는 사람과 조직이 강력한 재무 포트폴리오를 구축하도록 돕는 재무 전문가입니다. 실제 건물의 건설을 설계하고 감독하는 기존의 건축가와 마찬가지로, 재무 설계자는 개별 고객의 요구에 따라 유연하고 효과적이며 강력한 재무 계획을 설계하고 계획 실행을 감독합니다. 재무 설계자는 민간 컨설팅 회사, 은행, 뮤추얼 펀드 및 기타 여러 금융 서비스 회사에서 근무할 수 있습니다.

재무 설계자가 고객을 만나면 고객의 요구와 기대에 대해 논의합니다. 모든 사람이 다르기 때문에 고객에게 달성 가능하고 효과적인 장기 재무 계획 솔루션을 마련하는 것이 중요합니다. 예를 들어 60 세의 여성은 20 세의 남성과는 매우 다른 요구를 가지고 있습니다. 재무 설계 지원을 제공하는 것 외에도 재무 설계자는 자산 관리를 도와 사람들에게 돈을 현명하게 사용하는 방법을 보여줄 수 있습니다.

일부 금융 설계자는 고객에게 권한을 부여하고 돈을 독립적으로 관리하는 방법을 가르치고 재무 조직 및 추적에 높은 수준의 자기 훈련을 사용하도록 권장합니다. 일부는 더 많은 풀 서비스 옵션을 제공하여 고객에게 재무 계획 및 자금 관리에 대한 걱정을 덜어줍니다. 재무 설계자는이 두 가지를 혼합하여 고객에게 많은 정보를 제공하고 고객이 현명한 결정을 내 리도록 도와 줄 수 있지만 고객이 최선의 선택을하지 않는다고 생각하면 개입 할 수 있습니다.

모든 연령대의 사람들과 사회 경제적 수업은 재무 설계자 또는 재무 설계자에게 문의하면 도움이 될 수 있습니다. 미래를위한 계획을 세우는 것은 너무 이르다. 재무 전문가와 협력함으로써 사람들은 많은 함정과 실수를 피할 수있다. 재무 계획에는 은퇴, 대학 및 큰 비용을 절약하고 기존 부를 효과적으로 관리하여이자 소득을 창출하고 계속 성장할 수 있도록하는 것이 포함됩니다.

기업과 기관은 또한 재무 설계자를 사용하여 자산을 관리하고 재무 회계를 지원합니다. 이러한 조직은 회사 나 기관이 올바른 방향으로 가고 있는지 확인하고자하는 회원 및 주주에게 책임이 있으며 재무 설계자는 더 나은 수익을 창출하고 미래에 투자하며 현명한 지출 결정을 내릴 수 있습니다. 기업 및 기관의 자산 관리 및 재무 계획은 경험이 풍부한 재무 설계자의 기술이 필요한 개인보다 훨씬 복잡하고 복잡합니다.