재무 설계사 란 무엇입니까?

개인 재정, 투자 및 일반적으로 돈에 관한 조언을 제공하는 것은 재정 계획가의 일입니다. 주식 중개인 및 기타 전문가와 달리 재무 계획 담당자는 조언에 대한 수수료를받지 않습니다. 대신 변호사 나 회계사와 같은 월 사용료를 지불합니다.

재무 계획은 투자에만 국한되지 않습니다. 사람이 짧은 시간에 많은 돈을 벌기를 원한다면 아마도 재무 계획을 찾고 있지 않을 것입니다. 퇴직 연령이 지난 가족을 안전하게 지키기위한 현실적인 조언을 제공하기 위해 재정 계획가의 목표는보다 장기적인 것입니다. 재무 설계자는 라이센스 및 인증에 따라 여러 가지 역할을 수행 할 수 있습니다. 예를 들어, 재무 설계사가 주식이나 보험을 판매하려는 경우 모든 적절한 법적 채널을 거쳐야합니다.

재무 설계사에게 조언을 구하고 싶지만 재무 관리에 대한 통제권을 다른 개인에게 양도 할 것을 우려하는 사람들이 있습니다. 이것은 진실에서 멀어 질 수 없습니다. 인계하지 말고 안내하는 것은 재정 계획가의 일입니다. 재무 설계사의 조언을 따르는 것이 개인의 이익이 될 수 있지만, 그렇게 할 의무는 없습니다. 좋은 재무 설계사는 당신의 인생에서 다른 전문 고문과 협력하여 팀의 일원이 될 것입니다. 변호사와 회계사의 조언을 정기적으로 찾는 경우 재무 계획 담당자는 이러한 전문가와 협력하여 최선의 이익을 염두에 둘 것입니다.

재무 설계사 선택에 관심이 있다면 먼저 장기 목표와 우선 순위를 파악하는 것이 좋습니다. 친구, 동료 및 친척에게 추천을 요청하여 검색을 시작하십시오. 잠재적 인 재무 계획자 목록이 있으면 자격 증명을 확인하십시오. 인증 된 숙련 된 전문가를 찾으십시오. Certified Financial Planner Standards, Inc.를 통해 특정 재무 계획자에 대해 블랙 마크가 있는지 확인할 수 있습니다. 온라인 상태이며 쉽게 찾을 수 있습니다.

잠재적 인 재무 설계사에게 배경과 경험에 대해 물어 보는 것을 잊지 마십시오. 학교 및 과거 고용에 대해 알아보십시오. 여러 참고 문헌을 요구하는 것을 두려워하지 마십시오. 당신의 재정 미래에 관해서는, 당신은 너무 신중하지 않을 수 있으며, 신뢰할 수있는 재무 계획자는 그러한 정보를 제공하고자하는 것 이상이 될 것입니다.