재무 플래너 란 무엇입니까?

개인 금융, 투자 및 돈과 관련된 조언을 제공하는 것은 재무 계획자의 일입니다. 주식 중개인 및 기타 전문가와 달리 재무 플래너는 조언에 대해 어떤 종류의 커미션을받지 않습니다. 대신, 그는 변호사 나 회계사가 얻은 것과 같은 월별 수수료를 지불했습니다.

재무 계획은 투자에 관한 것이 아닙니다. 사람이 짧은 시간 안에 많은 돈을 벌려고한다면 아마도 재무 계획자를 찾고 있지 않을 것입니다. 재무 플래너의 목표는 퇴직 연령을 넘어 가족을 확보하기위한 현실적인 조언을 제공하기 위해 장기적입니다. 재무 플래너는 라이센스 및 인증에 따라 여러 가지 역할을 수행 할 수 있습니다. 예를 들어, 재무 플래너가 주식이나 보험을 판매하려는 경우 모든 적절한 법적 채널을 거쳐야합니다.

조언에 입대하고 싶은 사람들이 있습니다.재무 플래너의 경우 다른 개인에게 재정 통제를 포기할 것이라고 우려합니다. 이것은 진실에서 멀지 않을 수 없었습니다. 인수하지 말고 안내하는 것은 재무 플래너의 일입니다. 재무 플래너의 조언을 따르는 것이 사람의 최선의 이익 일 수 있지만, 그렇게 할 의무는 없습니다. 좋은 재무 플래너는 인생의 다른 전문 고문과 협력하여 팀의 일원이 될 것입니다. 정기적으로 변호사와 회계사의 조언을 구하는 경우, 재무 플래너는이 전문가들과 협력하여 최선의 이익을 마음에 두십시오.

재무 플래너를 선택하는 데 관심이 있다면 먼저 장기 목표와 우선 순위를 식별하는 것이 좋습니다. 친구, 동료 및 친척에게 추천을 요청하여 검색을 시작하십시오. 잠재적 인 재무 계획자 목록이 있으면 자격 증명을 확인하십시오. 인증을받은 숙련 된 전문가를 찾으십시오. 확인할 수 있습니다Certified Financial Planner Board of Inc.를 통해 특정 재무 플래너에 대한 블랙 마크가있는 경우 온라인 상태이며 찾기가 쉽습니다.

잠재적 인 재무 플래너에게 배경과 경험에 대해 물어 보는 것을 잊지 마십시오. 학교 및 과거 고용에 대해 알아보십시오. 여러 참조를 요청하는 것을 두려워하지 마십시오. 재정적 미래에 관해서는, 당신은 너무 조심할 수 없으며, 신뢰할 수있는 재무 계획자는 그러한 정보를 기꺼이 제공하는 것 이상의 것입니다.