펀드 안내서 란 무엇입니까?

미국에서는 증권 거래위원회 (SEC)가 유가 증권에 투자하는 모든 거래 된 유가 증권과 모든 펀드가 잠재 투자자에게 안내서 라고하는 문서를 제공해야합니다. 이 문서는 주식 및 해당 회사에 대한 기본 및 기술 데이터를 설명하고 해당 증권 또는 해당 펀드의 주요 판매 피치로 기능합니다. 펀드 투자 설명서에는 투자 주식에 대한 정보, 특정 목표가 무엇인지, 그리고 역사상 이러한 목표를 달성 한 정도에 대한 정보가 포함됩니다.

뮤추얼 펀드로 주식을 사는 대부분의 투자자들은 투자하기 전에 펀드 투자 설명서를 읽는 것이 중요하다고 반복해서 들었습니다. 자금에 대한 투자 경험이 거의 또는 전혀없는 투자자에게 특히 그렇습니다. 가장 중요한 정보를 추출하기위한 펀드 투자 설명서를 이해하는 것이 항상 쉬운 것은 아니며, 투자자는 미리 무엇을 찾아야하는지 알아야합니다.

거의 모든 펀드 투자 설명서에는 발행 년도가 명시되어 있습니다. 업데이트 된 성능 데이터로 매년 새로운 안내서를 발행하기 위해 자금이 필요하기 때문에 이것은 중요하지 않습니다. 보유하고있는 펀드 안내서가 최신 이슈인지 확인하십시오. 다음은 펀드의 투자 목표를 자세히 설명하는 섹션입니다. 물론 모든 뮤추얼 펀드의 목표는 자신과 투자자를 위해 돈을 버는 것이지만, 모든 투자자는 펀드가 이러한 목표를 추구하고자하는 방식에 동의하는지 알아야합니다.

모든 펀드 투자 설명서에는 펀드 투자 방식에 내재 된 위험 수준에 관한 상세하고 객관적인 정보가 포함됩니다. 펀드의 과거 실적을 설명하는 차트와 숫자도 분석에 중요합니다. 이는 경제 여건이 펀드에 수익을 가져다 주었을 때 투자자가 기대할 수있는 수익에 대한 좋은 아이디어를 제공 할 수 있습니다. 더욱이, 투자자는 펀드가 얼마나 유능하게 관리되고 있는지 판단 할 수 있습니다. 펀드 간 투자 설명서를 비교하면 투자자에게 어떤 펀드가 투자하기에 가장 적합한 지 더 잘 알 수 있습니다.