관리 계정이란 무엇입니까?

관리 계정은 전문 관리자가 관리하는 개인 맞춤형 투자 포트폴리오입니다. 투자자가 관리 계정을 가지고있는 경우, 투자 관리자는 허가를 요청할 필요없이 계정의 유가 증권을 구매 및 판매 할 권한을 부여합니다. 본질적으로, 관리자는 특정 목표와 목표에 따라 투자자의 계좌에 대한 모든 거래 결정을 내릴 권한이 있습니다.

다른 유형의 투자 계정과 달리, 관리 계정은 투자자 그룹이 아닌 개별 투자자의 요구를 충족시키기위한 것입니다. 예를 들어 뮤추얼 펀드는 수천 명의 고객 자산을 처리 할 수 ​​있지만 관리 계정은 하나의 투자자 자산으로 구성됩니다. 관리 계정의 소유자는 개인 또는 조직 일 수 있습니다.

각 관리 계정에는 특정 목표가 있습니다. 예를 들어, 개인은 성장, 소득 또는이 둘의 조합에 투자하기로 선택할 수 있습니다. 관리 계정 소유자는 자신의 포트폴리오를 사용자 정의하거나 특정 주식 또는 채권을 선택하거나 누락하도록 선택할 수 있습니다.

관리 계정에는 세 가지 기본 유형이 있습니다. 표준 관리 계정은 전문 투자 관리자가 운영합니다. 여러 분야의 관리 계정은 각기 다른 전문 분야를 가진 관리자 그룹에 의해 운영되며보다 다양한 수준의 투자 다양성을 제공합니다. 뮤추얼 펀드 관리 계정은 개별 증권 대신 다양한 뮤추얼 펀드에 투자됩니다.

과거에 관리 계정은 일반적으로 매우 부유 한 사용자 만 사용할 수있었습니다. 그러나 오늘날에는 광범위한 고객이 있습니다. 일부 전문 관리자는 최소 투자 금액을 백만 달러 이상으로 설정하지만 최소 투자액이 50,000 달러 인 계정을 기꺼이 처리하려고합니다.

종종 투자자는 재정 고문의 도움을 구하기로 선택할 것입니다. 투자자의 목표를 이해하고이를 달성하기위한 계획을 세우는 것을 돕는 것은 재정 고문의 임무입니다. 종종 고객이 관리 계정을 개설하도록 제안하는 것은 재정 고문입니다. 때로는 조언자가 고객에게 둘 이상의 관리 계정을 구매하도록 제안 할 수도 있습니다.

관리 계정을 제공하는 많은 회사가 있습니다. 각 회사마다 투자 철학, 평판 및 서비스 수준 측면에서 다른 것이 있습니다. 선택할 수있는 수많은 회사가 있기 때문에 투자자들은 가장 저렴한 비용으로 가장 개인화 된 서비스를 제공하는 회사를 자유롭게 조사하고 선택할 수 있습니다.