돈 관리자는 무엇입니까?

Money Manager는 개인 또는 사업체의 전체 투자 포트폴리오를 처리 할 책임이 있습니다. 그 또는 그녀는 고객 투자 계획, 모니터링 및 구현과 대가로 지불을받습니다. 고객 포트폴리오에는 개별 증권 및 채권뿐만 아니라 부동산 및 기타 투자가 포함될 수 있습니다. 개인화에 중점을두고 있으며 각 포트폴리오는 고객의 고유 한 목표와 목표에 맞게 조정됩니다. 포트폴리오 관리는 재량에 따라 이루어집니다. 즉, 돈 관리자는 고객과상의하지 않고 매일 포트폴리오 결정을 내릴 권리가 있습니다.

투자는 복잡하고 스트레스가 많으며 시간이 많이 걸릴 수 있습니다. 종종 투자자는 돈 관리자를 고용하여 시장을 평가하고 중요한 포트폴리오 결정을 내림으로써 압력을 완화하기로 선택합니다. 이를 통해 투자자는 직장, 가족 및 취미와 같은 다른 것들에 더 많은 시간을 할애 할 수 있습니다. 또한 좋은 돈 관리자는 고객이 값 비싼 투자 오류를 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.

AMoney Manager는 일반적으로 더 큰 포트폴리오를 처리하지만 각 전문가 또는 회사마다 최소 투자 요구 사항이 다릅니다. 포트폴리오 의사 결정의 책임을 맡고있는 대가로, 돈 관리자는 자신의 관리 자산의 비율에 따라 수수료를 청구합니다. 이 수수료는 비쌀 수 있지만 많은 투자자들이 지출 된 돈을 잘 고려합니다.

전문 자금 관리자는 자신의 사업을 시작하여 독립 계약자로 일할 수 있고 다른 사람은 회사와의 고용을 수락하기로 결정할 수 있습니다. 각 Money Manger는 독특한 스타일과 투자 철학을 가지고 있습니다. 많은 돈 관리 전문가들은 결정을 내리고 투자 전략을 공식화하는 데 정교한 기술과 기술을 사용합니다. 다른 사람들은 단순한 직관에 더 의존합니다.

돈 관리자의 기본 목표는 고객의 포트폴리오를 재무 목표를 달성하기 위해 배치하는 것입니다.적절한 수준의 위험 관리. 성공하기 위해서는 돈 관리자에게는 우수한 의사 소통 기술, 금융 시장에 대한 강력한 이해, 징계 및 투자 문제의 모든 측면에 대해 생각할 수있는 능력이 있어야합니다. 수백만 달러가 종종 위험에 처하기 때문에 대부분의 잠재 고객은 돈 관리 전문가가 경험과 견고한 자격 증명을 보유 할 것을 기대합니다.