등록 된 투자 고문이란 무엇입니까?

등록 된 투자 고문 (RIA)은 주 또는 증권 거래위원회 (SEC)에 등록 된 개인으로, 투자 조언을 제공하고 다른 사람을위한 투자를 관리합니다. 일반적으로 투자에서 2,500 만 달러 이상 (USD)을 관리하는 등록 된 투자 고문은 SEC에 등록해야합니다. 그 금액보다 적은 금액을 관리하는 사람들은 대신 주 차원에서 등록 될 수 있습니다.

미국에는 등록 된 투자 고문에 대한 특정 규칙과 규정이 있습니다. 등록은 1940 년 투자 고문법에 따라 필수입니다. SEC는 투자 고문으로 등록하는 데 비용을 청구하지 않습니다. 그러나 수수료는 주 차원에서 청구 될 수 있습니다.

등록 된 투자 고문은 수수료에 대한 투자 조언을 제공합니다. 이 직책의 개인 또는 회사는 투자 포트폴리오 관리 및 투자를 포함한 재무 계획을 지원하는 데 대한 수수료를 징수 할 수 있습니다. 때로는 클라이언트가 등록 된 Inves를 부여합니다Tment Advisor 투자 관리를위한 재량 권한. 그러나 이것은 요구 사항이 아닙니다.

등록 된 투자 고문은 고객의 목표와 각 고객이 견딜 수있는 위험의 양뿐만 아니라 고객의 목표를 결정하는 임무를 가지고 있습니다. 등록 된 투자 고문에게 재량 권한이 부여되면 고객의 최선의 이익을 위해 행동해야합니다. RIA가 관리하는 자산은 일반적으로 고문이 고객과 신탁 관계를 유지하기 때문에 신중하게 투자됩니다. 등록 된 투자 고문은 또한 수익을 평가하고 고객에게 분기 별 결과를 제공하는 역할을합니다.

등록 된 투자 고문에게 연락하기 전에 귀하의 요구와 목표를 미리 신중하게 고려하는 것이 좋습니다. 잠재적 인 고문과의 초기 회의를 위해 이러한 목표 목록을 작성하는 것이 좋습니다. 그렇게함으로써, 당신은 더 나은 ena입니다등록 된 투자 고문을 통해 귀하의 기대를 이해하고 최선의 방법을 결정하십시오.

고용하기 전에 RIAS와의 대면 회의를 마련하는 것이 가장 좋습니다. 이렇게하면 편안한 느낌을받은 사람을 선택할 수 있습니다. 또한 제공된 서비스, 수수료 및 선택한 고문으로부터 기대할 수있는 것에 대해 관련 질문을 할 수 있습니다. 귀하가 고려중인 등록 된 투자 고문의 자격 증명에 대해 질문하는 것을 잊지 마십시오.