등록 된 투자 고문이란 무엇입니까?

등록 된 투자 고문 (RIA)은 주 또는 증권 거래위원회 (SEC)에 등록 된 개인으로서 투자 조언을하고 다른 사람의 투자를 관리합니다. 일반적으로 2 천 5 백만 달러 이상의 투자를 관리하는 등록 된 투자 고문은 SEC에 등록해야합니다. 그보다 적은 금액을 관리하는 사람들은 대신 주 수준에서 등록 될 수 있습니다.

미국에는 등록 된 투자 고문에 대한 특정 규칙과 규정이 있습니다. 1940 년 투자 고 문법에 따라 등록이 필수입니다. SEC는 투자 고문으로 등록하는 데 대한 수수료를 부과하지 않습니다. 그러나 주 수준에서 수수료가 부과 될 수 있습니다.

등록 된 투자 고문은 유료 투자 조언을 제공합니다. 이 직책에있는 개인 또는 회사는 투자 포트폴리오 관리 및 투자를 포함한 재무 계획 지원에 대한 수수료를 징수 할 수도 있습니다. 때때로, 고객은 자신의 투자 관리를 위해 등록 된 투자 고문 재량 권한을 부여합니다. 그러나 이것은 필수 사항이 아닙니다.

등록 된 투자 고문은 고객의 목표와 각 고객이 감당할 수있는 위험의 양을 결정해야합니다. 등록 된 투자 고문에게 임의의 권한이 부여되면 고객의 최대 이익을 위해 행동해야합니다. RIA가 관리하는 자산은 일반적으로 고문이 고객과의 신용 관계를 맺고 있기 때문에 신중하게 투자됩니다. 등록 된 투자 고문은 또한 수익을 평가하고 고객에게 분기 별 결과를 제공하는 역할을합니다.

등록 된 투자 고문에게 연락하기 전에 미리 귀하의 요구와 목표를 신중하게 고려하는 것이 좋습니다. 잠재적 고문과의 초기 회의에 귀하와 함께 취하기 위해 이러한 목표의 목록을 작성하는 것이 좋습니다. 이렇게하면 등록 된 투자 고문이 기대를 이해하고이를 충족시키는 가장 좋은 방법을 결정할 수있게됩니다.

RIA를 고용하기 전에 잠재적 인 RIA와 대면 회의를 마련하는 것이 가장 좋습니다. 이를 통해 편하게 느끼는 사람을 선택할 수 있습니다. 또한 제공되는 서비스, 수수료 및 선택한 고문이 기대할 수있는 사항에 대한 적절한 질문을 할 수있는 기회를 제공합니다. 고려중인 등록 된 투자 고문의 자격 증명에 대해 질문하는 것을 잊지 마십시오.