시리즈 51이란?

Series 51은 개인이 회사의 채권, 채무 상품 또는 유가 증권에서 관리직을 달성하기 위해 반드시 응시해야하는 시험입니다. 이 시험은 미국에서 가장 인기가 있으며, FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 미국 증권 회사를 규제하는 독립 기관입니다. 개인은 FINRA를 통해 Series 51 시험에 응시할 수 있지만 Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB)는 중개소와 회사가 공개 시장에서 투자 제품을 판매 할 때 필요한 교육과 훈련을 받도록하는 기관입니다.

MSRB는 미국 내 공정하고 효율적인 증권 시장을 촉진하기 위해 미국 의회에 의해 설립 된 기관입니다. 의회는 특히 최근 역사에서 발생한 몇 가지 주요 스캔들에 비추어 부적합이 눈에 띄지 않도록 증권 시장을 크게 규제합니다. 이러한 문제 중 다수는 폰지 (Ponzi) 제도로, 투자자가 여러 개인 및 사업체로부터 돈을 빌리는 곳입니다.

시리즈 51을 치르고이 인증을 받기 전에 개인은 시리즈 24 및 시리즈 26 시험을 통과해야합니다. 이 시험은 각각 일반 유가 증권 매각 및 투자 회사 내 가변 계약의 사용과 관련된 세부 정보를 다룹니다. 이 두 가지 시험은 공개 시장에서 개인 및 기업에게 부채 및 주식 증권을 판매하는 기술적 특성에 대한 배경을 제공합니다. FINRA는 이러한 시험을 발행하고 채점 할 책임이 있습니다.

Series 51 시험은 60 개의 문항으로 구성된 상세 시험이며 시험을 완료하기 위해 2 시간 씩 개인이 할당됩니다. 시험은 객관식 형식이며 개인의 최소 합격 점수는 70 %입니다. 내용은 뮤추얼 펀드 특성, 영업 사원 감독, 공정 관행 규칙, 인수, 공개 규칙 및 시장 용어에 대한 문제를 다룹니다. 학습 시간은 개인마다 다르지만 일반적인 가이드는 2 주 동안 하루에 2 시간입니다. MSRB는 시험 개요를 제공하지만 시험을 위해 더 심층적 인 자료도 필요합니다.

MSRB는 지자체 증권 전문가를 3 가지 그룹, 즉 제한된 교장, 증권 대표 및 증권 교장으로 분류합니다. 제한된 교장은 529 대학 저축 계획과 같은 항목과 관련된 거래 만 관리하거나 감독합니다. 유가 증권 대표는 투자의 판매 또는 거래에 초점을 맞추고 유가 증권 교장은 증권 및 투자의 판매에 관여하는 완전한 중개소를 관리 할 수 ​​있습니다. 시리즈 51 시험은 유가 증권 교장의 관리 위치를 확보하기위한 필수 요건입니다.