의심스러운 활동 보고서 란 무엇입니까?

미국에서 의심스러운 활동 보고서 (SAR)는 고객의 행동이 의심 스럽다고 생각 될 경우 은행, 신용 조합 또는 자금 서비스 비즈니스와 같은 금융 기관이 제출해야하는 문서입니다. 의심스러운 활동 보고서 제출은 1970 년에 통과 된 은행 비밀 법 (Bank Secrecy Act)의 조항에 따라 필요하며 보고서는 금융 범죄 집행 네트워크 (Financial Crimes Enforcement Network)로 보내집니다. 그러한 보고서를 제출하면 의심되는 고객에게 통보되지 않습니다.

금융 기관은 전자적으로, 종이 양식을 통해 또는 디스크와 같은 저장 매체에 의심스러운 활동 보고서를 제출할 수 있습니다. 고객의 활동이 의심 스럽다는 사실을 발견 한 후 30 일 이내에 보고서를 제출해야합니다. 출납원이나 관리자와 같은 직원이 시작할 수 있으며, 직원은 의심스러운 활동 보고서가 반드시 필요한 경우가 아니면 동료와 논의하지 않습니다.

특정 사건은 자동 의심 활동 보고서를 트리거 할 수 있으며, 어떤 경우에는 보고서 제출 여부를 결정할 때 사람들이 판단을 사용해야합니다. 일반적으로 누군가가 돈세탁, 테러 활동을 지원하기위한 자금 이동 또는 사기가 의심되는 경우 의심스러운 활동 보고서를 제출할 의무가 있습니다. 예를 들어, 누군가가 일상적으로 입금을 위해 현금을 가져오고 사업을 소유하지 않는 경우, 이는 보고서 제출의 근거가 될 수 있습니다. 마찬가지로, 누군가가 거래에 참여한 후 의심스러운 활동 보고서를 제출하지 않은 것에 대한 보상이있을 것이라고 제안하면 제출이 트리거됩니다.

이 보고서에는 금융 기관, 고객 및 의심스러운 활동에 대한 세부 정보가 포함됩니다. 일단 제출되면, 문제를 해결하거나 기소에 사용될 수있는 증거를 수집하기 위해 추가 조사 단계가 취해질 수 있습니다. 이 데이터는 금융 산업 전반의 패턴에 대한 정보를 수집하는 데이터베이스에서도 사용됩니다. 이러한 패턴은 추가 조사 및 금융 활동 분석에서 경고 표시를 찾고, 법 집행 기관은 자금 세탁 및 사기의 현재 추세를 따라 잡으려고 노력합니다.

누군가 의심스러운 활동 보고서를 생성하는 활동에 참여하고 실제로 활동이 무죄 인 경우 조사 중에 공개됩니다. 사람들이 은행 직원에게 특유하게 보이는 일을해야하는 합법적 인 이유가있을 수 있습니다. 은행 보고서가 실행되지 않도록 은행에 알리기 위해 은행 패턴이 변경 될 것임을 알고있는 사람들에게 권장됩니다. 예를 들어, 누군가 외국 회사에서 근무하는 가족으로부터 해외 송금을 시작하려고하는데 은행에 미리 경고를하면 예금에 의해 경고되지 않습니다.