자산 배분 분석이란 무엇입니까?

자산 배분 분석은 투자자의 개인 재무 목표와 관련하여 투자 포트폴리오의 현재 구조를 평가할 수있게하거나 새로운 투자자가 자산을 포함 할 가장 효율적인 자산 조합을 결정하는 데 도움을주는 일종의 투자 전략입니다 명시된 재무 목표를 실현하는 데 두 경우 모두, 프로세스는 포트폴리오 내에 포함 된 각 자산의 실행 가능성을 평가할뿐만 아니라 다른 유형의 자산간에 가치 측면에서 올바른 균형을 설정해야합니다. 재무 계획 프로세스의 일환으로 정확한 자산 배분 분석은 위험을 최소화하면서 투자 목표를 달성 할 수있는 길을 열어줍니다.

자산 배분 분석의 핵심 요소 중 하나는 투자자의 위험 허용치를 정확하게 결정하는 것입니다. 이는 일정 기간 동안 일정 수준의 성장 또는 투자 수익을 창출하기 위해 투자자가 얼마나 위험을 감수하고 있는지 파악하는 것을 의미합니다. 그렇게하면 포트폴리오에 어떤 유형의 투자가 포함되는지 결정하는 것뿐만 아니라 포트폴리오의 백분율 중 각 클래스 또는 자산 그룹에 얼마나 많은 투자를하는지 결정하는 데 도움이됩니다. 예를 들어, 매우 보수적 인 투자자는 포트폴리오 내에 부동산, 주식 옵션 및 채권을 포함 할 수 있지만 채권 및 부동산에 더 많은 자산을 할당하고 변동성이 더 큰 주식에 덜 투자 할 수 있습니다.

투자자가 특정 투자 목표 또는 여러 다른 목표를 달성하여 목표를 유지하려는 경우 자산 할당 분석 프로세스는 현재 자산 믹스에서 필요한 변경을 식별하는 데 도움이됩니다. 일정한 유형의 일관된 기준으로 분석을 수행함으로써, 일정 기간 동안 유지 될 일부 변경이 발생한 것으로 보이는 자산 군을 식별 할 수 있습니다. 투자자가 포트폴리오의 전체 가치를 보호하고 계속 발전하려면 각 클래스에 할당 된 비율을 약간 변경해야 할 수도 있습니다. 장기간에 걸쳐 가치를 보유 할 것으로 예상되는 등급으로 일부 배분을 이동시킴으로써, 투자자는 일정 기간 동안 우울해질 등급에서 손실을 유지하는 것을 피할뿐만 아니라 증가 할 가능성을 높입니다. 보유 자산에 대한 전체 수익.

성공적인 투자 포트폴리오의 핵심은 다각화입니다. 적절하게 수행 된 자산 배분 분석을 통해 서로 다른 자산 군 간의 균형을 유지하고 투자자가 자신의 투자에서 가장 수익성 높은 수익을 창출 할 수 있습니다. 투자자가 개인적으로 분석을 수행하도록 선택할 수도 있지만, 많은 중개 기관 및 재무 계획 담당자는 현재 믹스를 평가하고 투자자가 고려하고 구현할 수있는 변경 사항에 대한 제안을 컴파일하는 측면에서 고객을 대신하여 분석을 수행합니다.