자산 할당 분석이란 무엇입니까?

자산 할당 분석은 투자자의 개인 재무 목표와 관련하여 투자 포트폴리오의 현재 구조를 평가하거나 새로운 투자자가 명시된 재무 목표를 실현하는 데 도움이 될 자산의 가장 효율적인 조합을 결정하는 데 도움이되는 투자 포트폴리오의 현재 구조를 평가할 수 있도록하는 투자 전략의 유형입니다. 두 경우 모두, 프로세스는 포트폴리오에 포함 된 각 자산의 생존 가능성을 평가할뿐만 아니라 다른 유형의 자산 간의 가치 측면에서 올바른 균형을 확립해야합니다. 재무 계획 프로세스의 일환으로, 정확한 자산 할당 분석은 투자 목표에 도달하는 길을 열면서 위험을 최소화하는 데 먼 길을 갈 수 있습니다.

자산 할당 분석의 주요 요인 중 하나는 투자자의 위험 허용 범위를 정확하게 결정하는 것입니다. 이것은 투자자가 일정 수준의 성장 또는 수익을 창출하기 위해 기꺼이 가정 할 위험을 식별하는 것을 의미합니다.일정 기간 동안의 투자. 그렇게하면 포트폴리오에 어떤 유형의 투자가 포함되어 있는지 결정하는 데 도움이 될뿐만 아니라 포트폴리오의 비율이 각 클래스 또는 자산 그룹에 전념되는 양의 양을 결정하는 데 도움이됩니다. 예를 들어, 매우 보수적 인 투자자는 포트폴리오 내의 부동산, 주식 옵션 및 채권을 포함 할 수 있지만 더 많은 자산을 채권 및 부동산에 할당하는 동시에 더 변동성있는 주식에 덜 바치기를 선택합니다.

자산 할당 분석 프로세스는 투자자가 특정 투자 목표 또는 여러 다른 목표를 달성하여 목표를 유지하려면 현재 자산 믹스의 필요한 변경을 식별하는 데 도움이됩니다. 일관된 유형의 일관된 기준으로 분석을 수행함으로써 장시간 상태에 남아있는 일부 변화를 겪은 것으로 보이는 자산 클래스를 식별 할 수 있습니다. 이것은 만들 필요가있을 수 있습니다투자자가 포트폴리오의 전반적인 가치를 보호하고 앞으로 계속 진행하는 경우 각 클래스에 할당 된 비율의 일부 변경 사항. 투자자는 장기적으로 가치를 유지할 것으로 예상되는 클래스로 일부 할당을 전환함으로써 일정 기간 동안 우울한 클래스의 손실을 피할뿐만 아니라 보유한 자산에 대한 전체 수익률을 높일 가능성을 향상시킵니다.

다각화는 종종 성공적인 투자 포트폴리오의 핵심입니다. 적절하게 수행 된 자산 할당 분석을 통해 다른 자산 클래스 간의 잔액이 유지되고 투자자는 자신의 투자에서 가장 유리한 수익을 창출 할 수 있습니다. 투자자는 개인적으로 분석을 수행하기로 선택할 수 있지만, 많은 중개인과 재무 계획자는 현재 믹스 평가 및 투자자가 할 수있는 변경 사항에 대한 제안을 컴파일하는 측면에서 고객을 대신하여 분석을 수행 할 것입니다.고려하고 구현할 수 있습니다.