투자자 프로파일이란 무엇입니까?

투자자 프로파일은 투자자의 목표와 목표를 반영합니다. 그것은 누군가가 기꺼이 받아 들일 의사가있는 정도와 그가 기대하는 보상이나 수익의 종류를 정의합니다. 이 프로파일을 기반으로 투자자와 재무 관리자는 각 자산 클래스가 서로 다른 수준의 위험을 가지고 있기 때문에 자금을 할당 할 위치를 함께 결정할 수 있습니다. 투자자 프로파일은 주식, 채권 및 기타 자산 군에 얼마나 많은 자본이 투자되고 현금으로 얼마를 유지해야 하는지를 나타냅니다.

특정 기준에 따라 투자자의 프로필이 결정됩니다. 종종 재정 고문이 고객에게 투자자 프로파일 설문지를 작성하도록 요청할 것입니다. 목적은 투자 할 수있는 금액, 자금이 필요한시기, 자금이 사용될 대상, 투자자의 연령과 같은 기본 정보를 찾는 것입니다. 예를 들어, 퇴직에 가까운 투자자는 20 대 또는 30 대인 사람보다 투자 시간이 짧습니다.

투자자가 손실을 처리하는 방식도 투자자 프로파일에 영향을 미칩니다. 1 년 동안 포트폴리오가 20 % 감소하고 투자자가이를 추가 증권을 구입할 수있는 기회로 사용하는 경우 위험에 대한 내성이 높습니다. 그러나 포트폴리오를 청산하고 모든 것을 판매하는 경우 위험 허용 오차가 낮습니다.

보수적 인 투자자 프로파일을 가진 투자자는 가능한 한 적은 위험을 감수합니다. 보수적 인 포트폴리오의 수익은 크지 않지만 돈을 잃을 가능성도 있습니다. 적당한 투자자 프로파일을 가진 사람은 주식 시장을 합리적으로 이해하고 있으며 약간의 위험을 감수 할 의향이 있습니다. 공격적인 투자자는 금융 시장에 대한 고급 지식을 갖추고 있으며 위험한 투자를 두려워하지 않습니다. 그는 가장 높은 수익률을 기대해야합니다.

투자 목표에 따라 포트폴리오가 분할됩니다. 기초 정부가 부채를 불이행하지 않으면 정부 채권이 가장 안전한 투자 인 경향이 있습니다. 회사가 채무 불이행으로 인해 특정 투자자가 지불하지 않을 수 있기 때문에 회사채는 위험 할 수 있습니다. 종목은 업계의 선두 주자이며 투자자들은 과거 수익률이 입증 된 회사에서 더 안전하다고 느낄 수 있습니다. 위험한 주식은 실적이 입증되지 않았거나 가격이 지속적으로 약세를 보이고있는 주식입니다.