투자자 프로필이란 무엇입니까?

투자자 프로필은 투자자 목표와 목표를 반영한 ​​것입니다. 누군가가 기꺼이 받아들이려는 위험과 그가 기대하는 보상 또는 반품의 종류를 정의합니다. 이 프로필을 기반으로 투자자와 재무 고문은 각 자산 클래스가 다른 수준의 위험을 지니기 때문에 자금을 할당 할 위치를 함께 결정할 수 있습니다. 투자자 프로필은 자본이 주식, 채권 및 기타 자산 클래스에 얼마나 많은 자본을 제공하는지, 그리고 현금으로 남아 있어야하는 금액을 지시합니다.

특정 기준은 투자자의 프로필을 결정합니다. 종종 재정 고문은 고객에게 투자자 프로필 설문지를 작성하도록 요청합니다. 목적은 투자 할 수있는 금액, 자금이 필요할 때, 자금이 사용되는 금액 및 투자자의 나이와 같은 기본 정보를 찾는 것입니다. 예를 들어, 퇴직에 가까운 투자자는 20 대 또는 30 대에있는 사람보다 투자 시간이 짧습니다.

투자자가 처리하는 방식S 손실은 또한 그의 투자자 프로필에 영향을 미칩니다. 포트폴리오가 1 년 만에 20% 감소하고 투자자가이를 추가 유가 증권을 구매할 수있는 기회로 사용하면 위험에 대한 그의 허용 오차가 높습니다. 그러나 그가 포트폴리오를 청산하고 모든 것을 판매한다면 위험이 낮습니다.

보수적 인 투자자 프로필을 가진 투자자는 가능한 한 적은 위험을 감수합니다. 보수적 인 포트폴리오의 수익은 겸손 할 수 있지만 돈을 잃을 가능성도 마찬가지입니다. 중간 정도의 투자자 프로필을 가진 사람은 주식 시장에 대한 합리적인 이해를 가지고 있으며 약간의 위험을 감수 할 의향이 있습니다. 공격적인 투자자는 금융 시장에 대한 진보 된 지식을 가지고 있으며 위험한 투자를 두려워하지 않습니다. 그는 가장 높은 수익률을 기대해야합니다.

포트폴리오는 투자 목표에 따라 나뉩니다. 기본 G가있는 경우 정부 채권은 가장 안전한 투자 인 경향이 있습니다.Overnment는 부채를 채무 불이행하지 않습니다. 회사가 대출에 대한 불이행 인 경우 특정 투자자가 지불되지 않을 수 있기 때문에 기업 채권은 위험 할 수 있습니다. Bellwether 주식은 업계 리더이며, 투자자는 역사적 수익이 입증 된 회사를 더 안전하게 느낄 수 있습니다. 위험한 주식은 입증 된 실적이 없거나 가격이 지속적으로 약점의 징후를 보였습니다.