최적의 포트폴리오 란 무엇입니까?

효율적인 포트폴리오라고도 알려진

최적의 포트폴리오는 투자자가 재무 목표에 도달 할 수 있도록 적절히 도움이되는 자산 모음입니다. 이 유형의 포트폴리오는 투자자가 편안하게 느끼는 자산을 포함하도록 구성되며 투자자가 고용하는 전반적인 투자 전략과 잘 어울리는 위험 수준을 수반합니다. 포트폴리오가 효율적인지 최적인지 여부를 결정하는 것은 다소 주관적입니다. 한 투자자에게 적합한 것은 동등한 능력을 가진 다른 투자자의 요구에 적합하지 않을 수도 있거나 많은 투자자에게 적합 할 수도 있기 때문입니다.

포트폴리오가 진정으로 최적인지 확인하려면 투자자 선호도와 목표를 자세히 살펴 보는 것이 중요합니다. 여기에는 종종 투자자가 일반적으로 재정에 대한 일반적인 접근 방식을 평가하는 것이 포함됩니다. 돈을 가지고 매우 보수적 인 사람은 변동성이 높은 자산 구매에 매우 불편할 수 있습니다. 이 경우 최적의 포트폴리오 디자인 WILl 위험이 적은 자산을 얻는 것이지만, 그 변동성 수준에 대한 최상의 수익을 제공하는 자산을 얻는 것입니다.

더 많은 기회를 기꺼이 할 수있는 투자자들에게는 다소 보수적이고 낮은 수확 자산의 징수는 용납 할 수 없을 것입니다. 이 경우 최적의 포트폴리오는 주식, 상품 및 기타 투자의 인수에 중점을 둘 것입니다. 더 높은 수익률을 얻을 수있는 기회가 있지만 투자는 더욱 변동성이 높아서 그 과정에서 약간의 손실이 발생할 가능성이 높아집니다.

많은 투자자들은 최적의 포트폴리오에 다양한 투자 옵션이 포함될 것이라고 생각합니다. 아이디어는 여러 가지 다른 유형의 투자를 포함 시키면 손실이 발생할 가능성이 줄어든 방식과 같은 포트폴리오의 균형을 맞추는 데 도움이된다는 것입니다. 예를 들어, 일부는 다음을 고려할 것입니다최적의 포트폴리오 전략은 낮은, 중간 및 높은 변동성, 몇 가지 채권 문제 및 상품 또는 2 개를 가진 주식의 혼합물을 포함시키기위한 최적의 포트폴리오 전략. 한 유형의 투자가 어느 정도의 침체를 경험할 때 다른 유형은 포트폴리오에 안정성을 제공하며 다른 부문의 이익은 한 영역의 손실을 상쇄합니다.

최적의 포트폴리오를 개발하는 가장 좋은 방법은 투자자가 이상적인 투자 전략을 만들도록 도와 줄 브로커와 긴밀히 협력하는 것입니다. 브로커와 투자자가 함께 일하는 방법을 배우고 투자자가 어떤 유형의 투자를 승인하는지에 더 익숙해지면서 시간이 걸릴 수 있습니다. 세부 사항에주의를 기울이고 투자자 선호도의 요인을 고려하여 위험과 수익 사이의 균형을 맞추고 투자자가 재무 목표를 달성하는 데 도움이되는 이상적인 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다.