최적의 포트폴리오 란 무엇입니까?

효율적인 포트폴리오라고도하는 최적의 포트폴리오는 투자자가 재무 목표를 달성 할 수 있도록 적절하게 돕는 자산 모음입니다. 이 유형의 포트폴리오는 투자자가 편안하게 느끼고 투자자가 사용하는 전체 투자 전략에 적합한 수준의 위험을 수반하는 자산을 포함하도록 구성됩니다. 포트폴리오가 효율적인지 최적인지 여부를 결정하는 것은 다소 주관적입니다. 한 투자자에게 적합한 것은 동등한 능력을 가진 다른 투자자의 요구에 부응 할 수도 있고 그렇지 않을 수도 있기 때문입니다.

포트폴리오가 실제로 최적인지 판단하려면 투자자의 선호와 목표를 면밀히 검토하는 것이 중요합니다. 여기에는 종종 일반적인 재정에 대한 투자자의 일반적인 접근 방식을 평가하는 것이 포함됩니다. 돈을 매우 보수적으로 관리하는 사람은 변동성이 높은 자산을 구매하는 것이 매우 불편할 수 있습니다. 이 경우 최적의 포트폴리오 디자인은 위험이 적은 자산을 획득하는 것이지만 여전히 해당 변동성 수준에서 최상의 수익을 제공합니다.

더 많은 기회를 기꺼이 기꺼이 수용하려는 투자자에게는 다소 보수적이고 수익률이 낮은 자산의 수집이 허용되지 않을 수 있습니다. 이 경우 최적의 포트폴리오는 더 높은 수익률을 얻을 수있는 주식, 상품 및 기타 투자의 획득에 중점을 둡니다. 더 높은 수익을 올릴 수있는 기회가 있지만 투자는 더욱 변동 적이므로 일부 손실이 발생할 가능성이 높아집니다.

많은 투자자들은 최적의 포트폴리오에 다양한 투자 옵션이 포함된다는 것을 알고 있습니다. 아이디어는 여러 가지 유형의 투자를 포함하면 손실 발생 가능성이 적은 방식으로 포트폴리오의 균형을 유지하는 데 도움이된다는 것입니다. 예를 들어, 일부는 낮은, 중간 및 높은 변동성 비율, 여러 채권 문제 및 상품 또는 둘을 가진 주식의 혼합을 포함하는 최적의 포트폴리오 전략을 고려할 것입니다. 한 유형의 투자가 어느 정도의 침체를 겪고있는 경우, 다른 유형의 투자는 포트폴리오에 안정성을 제공하고 다른 부문의 이익은 한 분야의 손실을 상쇄합니다.

최적의 포트폴리오를 개발하는 가장 좋은 방법은 투자자가 이상적인 투자 전략을 수립하도록 도울 수있는 중개인과 긴밀히 협력하는 것입니다. 중개인과 투자자가 함께 일하는 방법을 배우고 투자자가 자신이 편안하게 승인하는 투자 유형에 익숙해 질수록 시간이 걸릴 수 있습니다. 세부 사항에주의를 기울이고 투자자 선호도 요소를 고려하여 위험과 수익 간의 균형을 유지하고 투자자가 재무 목표를 달성하도록 돕는 이상적인 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다.