자산은 무엇인가?

관리 자산은 고객을 대신하여 중개 회사 또는 투자 고문이 보유하거나 관리하는 모든 투자 또는 단일 고객이 보유한 자산의 결합 된 가치입니다. AUM (자산 관리)은 회사 또는 중개인의 성공을 측정하는 지표입니다. 신규 고객이 회사 또는 중개인에게 오거나 기존 고객의 투자가 감사함에 따라 그 수가 증가하기 때문입니다. 미국에서 한 회사가 관리 대상 자산에 미화 3 천만 달러 이상이 있으면 증권 거래위원회에 등록해야합니다.

투자자의 관리 자산은 그의 고문이나 중개 회사로부터받는 서비스 유형을 결정할 수 있습니다. 많은 회사들이 임계 값을 가지고 있으며, 그보다 많은 투자자들은 추가 서비스를받을 자격이 있습니다. 일부 투자에는 최소 구매 요구 사항이 있기 때문에 고객의 투자 가능한 자산은 특정 유형의 투자 대상인지 판단 할 수 있습니다.

투자 할 금액이 많은 투자가는 종종 투자 어드바이저와 함께 투자 방법을 결정합니다. 투자 고문이 적극적으로 돈을 관리하기 때문에이 서비스를 돈 관리 또는 투자 관리라고합니다. 이를 위해 고문은 고문 및 / 또는 그의 회사의 연구에 따라 잠재력에 따라 투자를 사고 팔 것입니다. 투자자는 고문이 원하는 자율성을 결정합니다. 일부 투자자는 모든 거래를 승인하기를 원하고 다른 투자자는 전체 포지션이 청산되거나 거래가 특정 금액보다 많은 경우에만 정보를 원합니다.

순자산 가치가 높은 개인을 위해 많은 고문은 자산 관리로 알려진보다 포괄적 인 서비스를 제공합니다. 투자에 더하여, 이러한 고문은 재무 계획 또는 부동산 계획뿐만 아니라 세금 또는 회계 서비스를 제공 할 수 있습니다. 자산 관리 서비스는 일반적으로 관리중인 고객 자산의 백분율로 계산되는 수수료로 제공됩니다.

또한 은행은 높은 순자산 고객에게 개인 뱅킹 서비스를 제공 할 수 있습니다. 프라이빗 뱅킹 서비스에는 뮤추얼 펀드와 같은 전통적인 투자뿐만 아니라 헤지 펀드와 같은보다 정교한 투자가 포함됩니다. 자산 관리 서비스와 마찬가지로 민간 은행 업무에는 재무 계획, 부동산 계획 또는 회계 및 세금 서비스와 같은 다른 서비스도 포함될 수 있습니다. 민간 은행의 성공은 일반적으로 관리되는 자산에 의해 측정되므로 모든 고객의 돈을 관리하고 가능한 한 많은 돈을 키우는 것이 은행의 최선의 이익입니다.