관리중인 자산이란 무엇입니까?

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자산은 고객을 대신하여 중개 회사 또는 투자 고문 또는 단일 고객이 보유한 자산이 보유하거나 관리하는 모든 투자의 결합 된 가치입니다. 관리 (AUM)의 자산 (AUM)은 회사 나 중개인의 성공을 측정 한 것입니다. 신규 고객이 회사 나 중개인에 오거나 기존 고객의 투자가 인정함에 따라 숫자가 증가하기 때문입니다. 미국에서는 회사가 관리중인 자산에 3 천만 달러가 넘는 미화 (USD)를 보유한 후 증권 거래위원회에 등록해야합니다.

관리중인 투자자의 자산은 고문 또는 중개 회사로부터받는 서비스 유형을 결정할 수 있습니다. 많은 기업들은 임계 값을 가지고 있으며, 그 위에는 투자자가 추가 서비스를받을 자격이 있습니다. 고객의 투자 가능한 자산은 또한 일부 투자에 최소 구매 요구 사항이 있기 때문에 특정 유형의 투자 자격이 있는지 확인할 수 있습니다.

투자 할 돈이 상당한 금액을 가진 투자자는 종종 투자 방법을 결정할 투자 고문과 돈을 투자 할 것입니다. 투자 고문이 자금을 적극적으로 관리하고 있기 때문에이 서비스를 돈 관리 또는 투자 관리라고합니다. 이를 위해 고문은 고문 및/또는 그의 회사의 연구에 따라 잠재력에 따라 투자를 사고 팔 것입니다. 투자자는 고문에게 얼마나 많은 자율성을 갖기를 결정할 것입니다. 일부 투자자는 모든 거래를 승인하기를 원하며 다른 투자자는 전체 직책이 청산되거나 거래가 특정 달러 이상인 경우에만 정보를 받기를 원합니다.

높은 순자산 개인의 경우 많은 고문은 자산 관리로 알려진보다 포괄적 인 서비스를 제공합니다. 이 고문은 투자 외에도 세금 또는 회계 서비스뿐만 아니라 재무 계획 또는 부동산 계획을 제공 할 수 있습니다. 자산 관리 서비스는 일반적으로 f에 제공됩니다EE는 관리중인 고객 자산의 백분율로 계산됩니다.

또한 은행은 고급 가치 고객에게 개인 은행 서비스를 제공 할 수 있습니다. 개인 은행 서비스에는 뮤추얼 펀드와 같은 전통적인 투자와 헤지 펀드와 같은보다 정교한 투자가 포함됩니다. 자산 관리 서비스와 마찬가지로 개인 은행에는 재무 계획, 부동산 계획 또는 회계 및 세금 서비스와 같은 다른 서비스가 포함될 수도 있습니다. 개인 은행의 성공은 일반적으로 관리중인 자산에 의해 측정되므로 은행의 모든 ​​고객의 돈을 관리하고 최대한 돈이 성장하도록하는 것이 은행의 최선의 이익입니다.