채권 자산 할당이란 무엇입니까?

채권 자산 배분은 기관 및 개인을 포함한 투자자가 고정 수입 자산 등급으로 자금을 인도하는 방식을 나타냅니다. 부채 유가 증권 인 다양한 유형의 채권이 있으며, 이는 다양한 특성을 나타냅니다. 일부 기간은 짧고 몇 개월 만에 만료되는 반면 다른 기간은 수십 년 동안 성숙합니다. 또한, 고정 수입 투자에 따라 다양한 정도의 위험이 있습니다. 결과적으로, 채권 자산 배분은 목표 계획 또는 투자 카테고리의 다양한 세그먼트에 대한 실제 노출 일 수 있으며 백분율로 표시되며 원형 차트로 표시 될 수 있습니다.

투자자는 자산을 할당 할 수 있으며, 이는 투자 자본이 분할되는 방식에 대한 개요이며 목표를 설정하고 포트폴리오의 수행 방식을 평가할 수 있습니다. 한눈에, 투자자는 자산이 분산되는 방식을 보거나 향후 기간의 목표를 나타내는 목표 개요를 결정할 수 있습니다. 채권 자산 배분은 고정 수입 투자가 이루어지는 방식에 전념합니다. 투자자는 위험에 대한 허용 오차와 수익에 대한 기대치를 바탕으로이 청사진을 작성할 수 있습니다.

채권 자산 배분을 생성하는 한 가지 방법은 기간을 기준으로하는 것입니다. 투자자는 30 년 기간 카테고리와 같은 장기 고정 수입 상품에 사용되는 자본을 구별 할 수 있습니다. 채권 기간은 채권 발행자와 투자자 간의 계약 기간을 결정합니다. 예를 들어 3 개월에서 5 년 사이에 만료되는 유가 증권과 같이 단기 채권에 노출 된 자산의 비율을 할당 할 수도 있습니다.

투자자는 포트폴리오의 위험 수준을 설명하기 위해 채권 자산 배분을 만들 수도 있습니다. 투자 등급보다 낮은 것으로 간주되는 것과 같이 위험한 채권에 노출 된 자본은 하나의 범주로 구성 될 수 있습니다. 이 채권은 더 큰 수익률을 제공하는 경향이 있지만, 채무 불이행 가능성도 높아 투자자가 돈을 잃을 수 있습니다. 안전하다고 여겨지지만 적당한 이익을 달성하는 고정 수입 증권은 투자자의 채권 자산 배분에서 별도의 범주를 구성 할 수 있습니다.

채권 자산 할당을 구성 할 때 투자자는 자산이 현재 분할되는 방식을 설명하거나 목표 계획을 만들 수 있습니다. 대상 자산 배분에서 원형 차트와 같은 그림은 투자자가 미래에 자본을 지향하는 것을 이상적으로 선호하는 방식을 보여줍니다. 자산이 목표에 실제로 노출되는 방식에서 투자 포트폴리오를 전환하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 채권 자산 배분 계획은 예를 들어 미래의 경제 상황에 대한 기대에 기초하여 1 년 동안 포트폴리오 방향을 설정할 수 있습니다. 이는 금리, 위험 및 가격과 같은 채권 기능에 영향을 줄 수 있습니다.