초과 현금 흐름은 무엇입니까?

초과 현금 흐름은 재정적 의무를 해체 한 후 회사가하는 추가 또는 초과 현금을 참조하여 사용되는 용어입니다. 즉, 초과 현금 흐름은 비즈니스 활동의 결과로 회사에 발생하는 돈을 벌지 않는 돈이며, 회사는 일반적인 재정적 의무가 충족 된 후에 특정 목적으로 사용할 수 있습니다. 회사가 가질 수있는 재정적 의무 중 일부는 구내 임대료 지불, 원자재 구매에 소비 된 돈, 직원 급여, 주주에 대한 의무가있는 회사에 대한 배당금 지불을 포함 할 수 있습니다.

이 초과 현금 흐름은 해당 회사의 일반적인 현금 흐름에 추가 일뿐 만 아니라 채권자가 미결제 대출 상환에 대한 백분율 가치를 부여하는 일종의 척도 역할을합니다. 어떤 상환에 대한 현 상태금융 기관에 의해 회사에 부여되었을 수있는 대출은 추가 현금 흐름이 제자리에있을 당시 대출에 대한 상환 조건이 추가 소득을 반영하여 대출 상환을 신속하게하기 때문에 상승 운동을합니다. 예를 들어, 회사가 월에 명시된 대출 백분율을 지불 해야하는 경우,이 매트릭스는 추가 백분율로 조정되며, 정확한 금액은 초과 현금 흐름과 관련하여 특정 회사를 둘러싼 모든 요소의 계산에 의해 결정됩니다.

전술 한 내용에서 펀드를 직접 생성하는 회사만이 회사에 첨부 된 금융 회사가 재조정 된 상환 조건의 결과로 자체 현금 유입의 급증을 경험할 수 있기 때문에 초과 현금 흐름을 경험할 수있을 것으로 추측 될 수 있습니다. 예를 들어, 은행이 방금 초과분을 선언 한 가구 회사에 돈을 빌려 준다고 가정합니다.현금 흐름, 은행은 일반적으로 가구 회사가 가구 회사가 은행에 빚진 미결제 부채를 서비스하기 위해 초과 현금 흐름의 명시된 비율을 지불 할 것으로 기대합니다. 은행은 금융 업무 분석에 따르면 그러한 회사에 다른 자본 지출이나 돈이 필요할 수있는 기타 의무적 인 재정적 약속이 없음을 밝힌 가구 회사 로부터이 지불을 요구할 수 있습니다.

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