초과 현금 흐름이란 무엇입니까?

초과 현금 흐름은 회사가 재정적 의무를 이행 한 후 만드는 추가 또는 초과 현금과 관련하여 사용되는 용어입니다. 즉, 초과 현금 흐름은 사업 활동의 결과로 회사에 발생하는 방해받지 않는 돈이며, 회사는 일반적인 재정적 의무가 충족 된 후 특정 목적으로 사용할 수 있습니다. 회사가 가질 수있는 재정적 의무 중 일부는 구내 임대료 지불, 원자재 구매 비용, 직원 급여, 주주에 대한 의무가있는 회사 배당금 지불을 포함 할 수 있습니다.

이 초과 현금 흐름은 해당 회사의 일반적인 현금 흐름에 추가 될뿐만 아니라 채권자가 미결제 대출 상환에 대한 백분율 값을 할당하는 일종의 척도 역할을합니다. 초과 현금 흐름이있을 때 대출에 대한 상환 조건이 추가로 반영됨에 따라 금융 기관이 회사에 부여한 대출 상환에 대한 현상 유지 대출 상환을 촉진하고 신속하게 상환합니다. 예를 들어, 회사가 한 달에 명시된 비율의 대출을 지불 할 것으로 예상되는 경우이 매트릭스는 추가 비율로 조정되며 정확한 금액은 특정 회사를 둘러싼 모든 요소의 계산에 의해 결정됩니다. 초과 현금 흐름과 관련하여.

앞에서 말한 바와 같이, 자금을 직접 생성하는 회사 만이 초과 현금 흐름을 경험할 수있을 것입니다. 문제의 회사에 연결된 금융 회사도 그 결과로 현금 유입이 증가하기 때문입니다. 재조정 된 상환 조건. 예를 들어, 은행이 초과 현금 흐름을 선언 한 가구 회사에 돈을 빌려 주었다고 가정하면, 은행은 일반적으로 가구 회사가 가구 회사가 미지급 부채를 처리하기 위해 초과 현금 흐름의 명시된 비율을 지불 할 것으로 예상합니다. 은행. 은행은 재무 문제를 분석 한 결과 해당 회사에 다른 자본 지출이나 돈이 필요할 수도있는 의무적 재정적 약속이 없음을 나타내는 가구 회사에 대해서만이 지불을 요구할 수 있습니다.