금융 컨설팅이란 무엇입니까?

금융 컨설팅은 Certified Financial Consultants®가 대기업, 정부 기관 및 개별 고객에게 제공하는 서비스입니다. 재무 컨설턴트의 역할은 제안 된 사업 계획 또는 결정에 대한 독립적이고 전문적인 의견을 제공하는 것입니다. 금융 컨설팅에는 두 가지 주요 유형이 있습니다 : 비즈니스 및 개인.

회계, 금융, 보험 및 기타 측면에 대한 전문 지식이 필요한 회사는 비즈니스 재무 컨설턴트를 고용합니다. 개별 고객은 금융 컨설턴트의 서비스를 사용하여 투자, 부동산 보유 및 장기 재무 계획을 관리합니다. 고객의 기대와 마찬가지로이 두 가지 역할에 필요한 기술은 약간 다릅니다.

CFC® (Certified Financial Consultant®)는 교육 프로그램 및 시험을 성공적으로 완료하면 Financial Consultants®에서 얻은 전문 지정입니다. 이 명칭은 국제적으로 인정되며 중요합니다이 분야에서 포지션을 얻는 전문 자격 증명. CFC®는 매년 최신 이론 및 비즈니스 관행에 대해 최신 정보를 제공하기 위해 매년 전문 개발 과정을 완료해야합니다.

비즈니스 재무 컨설팅 계약에서 고객은 독립적 인 의견을 원하는 특정 계획 또는 개념을 가지고 있습니다. 컨설턴트의 역할은 제안 된 계획을 검토하고 강점과 약점을 식별하는 것입니다. 또한 정부 규제, 산업 동향 및 장기적인 생존 가능성에 대한 위험 관리에 대한 조언을 제공 할 것으로 예상됩니다.

이 유형의 작업에는 회계, 금융, 보험 및 비즈니스 관리에 대한 배경이 필요합니다. 컨설턴트는 일반적으로 컨설턴트가되기 전에 광범위한 관련 직책에서 10 년에서 15 년의 실제 경험을 가지고 있습니다. 이러한 경험은 가치와 관점을 추가합니다.

개인 금융 컨설팅일반적으로 상당한 재무 자원과 복잡한 투자 포트폴리오를 가진 사람들이 요구하는 서비스입니다. 이러한 서비스에는 투자 조언, 과세 계획, 소득 관리, 위험 평가 및 장기 계획이 포함됩니다. 이러한 문제는 가능한 최저 위험으로 최대의 혜택을 얻으려면 전문가가 적극적으로 관리해야합니다.

이 분야를 전문으로하는 컨설턴트는 일반적으로 회계 및 재무 계획에 대한 배경 지식이 있습니다. 공개 커뮤니케이션 및 검토 프로세스와 마찬가지로 개인 금융 관리 분야에서 최소 5 년의 경험이 중요합니다. 일부 회사는 부동산 계획을 제공하지만 항상 수혜자에게 문제를 피하기 위해 이러한 문제에 대해 변호사와 상담하십시오. 금융 컨설팅은 고용, 경력 발전 및 전문 성장에 대한 풍부한 기회를 제공합니다. 재정 경력에 관심이 있다면 컨설팅을 경력 경로로 탐색하십시오.