금융 사기 란 무엇입니까?

금융 사기는 금융 자원의 법적 윤리적 관리가 이루어지지 않는 상황입니다. 전 세계 대부분의 국가에서 이러한 유형의 사기는 고용 주나 고객을 대신하여 돈과 기타 자산을 다루는 사람들의 의도적 인 결정과 행동으로 인해 발생합니다. 그러나, 의도하지 않은 자금의 잘못된 취급도 사기로 분류되고 고의적 인 조치와 동일한 법적 비난을받는 곳이 전 세계에 몇 군데 있습니다.

대부분의 경우, 금융 자원의 사기 처리는 투자자 나 회사에 상당한 손실을 초래할 것입니다. 재정 손실은 때때로 자원과 관련된 활동을 추적하는 데 사용되는 회계 기록에 조심스럽게 숨겨져 막대한 돈과 기타 자산이 소멸되어 더 이상 소유자가 통제 할 수 없을 때까지 계속 될 수 있습니다. 이 유형의 비즈니스 사기는 회사 자원에 액세스 할 수있는 회사 임원 또는 직원이 수행 할 수 있으며, 명백해지기 전에 오랫동안 계속 될 수 있습니다.

금융 사기가 발생할 수있는 여러 가지 방법이 있습니다. 가장 일반적인 방법은 자금이나 기타 자원을 잘못 사용하는 것입니다. 예를 들어, 발생한 적이없는 합법적 인 비용에 대한 광고 항목이 포함 된 비용 보고서를 제출하는 것은 사기 행위로 간주 될 수 있습니다. 마찬가지로, 재고 도난 또는 고의적으로 급여 지불 패딩은 비 윤리적이고 일반적으로 불법 활동으로 간주됩니다.

위조 재무 제표와 기록은 금융 사기의 한 예로 간주됩니다. 일부 국가에서는 "책 요리"로 알려진 회계 채권 및 채무는 회사가 인수 한 자금이 회계 프로세스에 관련된 사람의 개인적인 용도로 전환되었다는 사실을 숨기도록 의도적으로 변경됩니다. 경우에 따라 두 세트의 회계 기록이 유지 될 수 있습니다. 한 세트는 진실하고 정확한 회계이며, 다른 세트는 필요할 때 불법 활동에 대한 의혹을 전환하는 데 사용할 수있는 변경된 회계입니다.

사업 결정을 조작하기 위해 뇌물 또는 리베이트가 수락되면 금융 사기도 발생합니다. 직원이 경쟁 업체와 관련이있는 것으로 판명되는 경우 일반적으로 이해 상충이 발생하며 개인 이익을 위해 독점 정보를 판매 할 수 있습니다. 두 가지 상황에서 개인의 금전적 이익을받는 것은 회사를 재정적으로 해칠 가능성이 있으며 그렇지 않으면 손실이 발생하지 않을 수 있습니다.

금융 사기의 성격에 따라 회사는 손실 된 자산을 복구하거나 내부적으로 상황을 처리하기 위해 법적 조치를 취하도록 선택할 수 있습니다. 행동의 과정은 종종 사기의 양과 사기가 공개 된 경우 회사에 대한 소비자의 신뢰에 대해 회사가 얼마나 많은 피해를 입게 될 것인지에 달려 있습니다. 경우에 따라 사기로 인한 유죄 판결을받은 직원에게 부분적으로 배상하고 사직 할 수있는 기회가 제공 될 수 있으며 문제는 종결 된 것으로 간주됩니다. 다른 경우, 회사는 현행 법률이 제공하는 모든 수단을 사용하여 사기를 기소 할 수 있습니다.