투자자 보호 란?

투자자 보호는 번영하는 증권 시장 또는 기타 금융 투자 기관의 가장 중요한 요소 중 하나입니다. 간단히 말해, 투자자 보호는 규제 금융 상품에 돈을 투자하는 사람들이 중개인이나 다른 당사자에 의해 사기를 당하지 않도록하기위한 노력입니다. 미국 정부는 다양한 투자 기회를 구매하는 사람들을 위해 투자자 보호를 제공하기 위해 일부 규제 기관 및 운영을 유지하고 있습니다.

화폐 예금에 대한 정부 보험과는 달리, 투자자 및 고객 보호는 유가 증권 또는 제품의 가치가 떨어질 때 손실을 보상하는 데까지 확장되지 않습니다. 투자자는 이익을 얻는 기회의 일부로 위험이 존재한다고 가정해야합니다. 투자자 보호는 투자자에게 구매에 대한 정보를 충분히 제공하고, 내부 활동으로 인해 다른 포트폴리오를 강화하기 위해 일부 포트폴리오의 가치를 위협하지 않으며, 중개 실패시 단순히 "손실"되지 않도록하는 데 중점을 둡니다.

Securities Investor Protection Corporation 또는 SIPC는 미국의 투자자 보호에 없어서는 안될 부분입니다. 이 기관은 중개 실패 또는 유사한 상황에서 발생할 수있는 "유실 또는 유실 증권"사건에 대한 클레임 시스템을 제공합니다. SIPC는 웹 사이트에서 서비스에 대한 특정 자격을 설명합니다.

미국 증권 거래소에서 미국 증권 거래위원회는 시장 규제를 시도함으로써 투자자들에게 상당한 보호를 제공합니다. 월가의 일부 규칙과 규정은 내부자 거래를 금지하기위한 것으로, 개인은 미래의 이벤트에 대한 독점 정보를 사용하여 남은 유가 증권의 가치를 떨어 뜨릴 수있는 적시 주식 거래에서 얻을 수 있습니다. SEC는 또한 공개 거래 회사를 평가하여 주주들에게 정확한 회계 보고서를 제공합니다.

전체적인 범위와 권한 측면에서 투자자 보호라는 아이디어는 일부 논쟁을 불러 일으켰습니다. 일부는 SEC와 관련 기관이 효과적으로 "월스트리트를 정책"할 수 있는지, 진정한 투자자 보호가 미국 금융 환경의 일부인지에 의문을 제기합니다. 한편, 소규모 유형의 사기성 펀드 관리자 및 투자자 자금을 인출 한 후 자신의 펀드를 평가 절하하는 다른 벤더에 대한 보호 조치는 상대적으로 적습니다.

공개 거래소의 일부가 아닌 투자 제안으로 인해 투자자는 사기에 특히 취약합니다. 연방 기관이 이들 개인 중 일부를 조사하고 기소하지만, 정통한 투자의 일부는 거래와 관련된 금융 증권 또는 주식의 지급 능력뿐만 아니라 소액 투자를하는 개인에게도“실사”를하는 것입니다 회사. 보다 비공식적 인 투자 제안의 대부분은 일반적으로 연방 규제 기관의 레이더보다 낮으며, 금융 전문가는 투자자들에게 의심의 여지가 있다고 경고합니다. 미래의 미국 금융 부문의 변화는 불확실한 자산에 돈을 투자하는 모든 계층의 사람들을 위해 일반 투자자 보호를 향상시킬 수 있습니다.