금융 기관의 규제에는 무엇이 관련되어 있습니까?

금융 기관 법률은 은행, 투자 및 기타 금융 기관이 준수해야하는 법률입니다. 기본적으로 이러한 법률은 소비자를위한 공정한 재정 및 대출 관행을 보장하고 모든 은행과 기관이 동일한 규칙을 준수하도록하기 위해 제정되었습니다. 즉, 금융 기관의 규제입니다. 미국에서 FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation)는 금융 기관의 규제에 관여하는 기관 중 하나로서 각 기관이 규칙을 준수하도록합니다.

은행, 신용 조합 및 기타 금융 기관이 너무 많아서 모든 것을 나열하는 것은 불가능합니다. 금융 기관의 규정은 각 은행과 금융 기관의 감사로 각 조직이 이러한 법률 또는 규정을 준수하는지 확인합니다.

벤 버냉키 (Ben Bernanke) 연방 준비위원회 의장에 따르면, 연방 정부는 Dodd-Frank 법안을 금융 산업 및 금융 서비스와 관련된 사업을 규제하는 방법으로 채택했습니다. 이 접근법은 정부가 금융 기관을 감독하기 위해 사용하는 전형적인 감독을 보완합니다. Dodd-Frank 법안의 일부는 재무 안정성 감독위원회의 창설입니다. 협의회의 구성원은 재정 위험을 식별하고 규제하는 데 도움이되는 주 및 연방 금융 규제 기관입니다.

금융 기관의 규제 과정에는 일반적으로 감사인이 은행과 금융 기관에 들어가는 과정이 포함됩니다. 감사인은 은행 및 금융 기관의 모든 파일과 명세서를 검토하여 이러한 유형의 프로세스 및 기관에 적용되는 법률 및 규정에 따라 파일을 처리하고 있는지 확인합니다.

예를 들어, 은행 및 모기지 대출 기관의 경우, 모기지 응용 프로그램은 인종 및 시민권 상태와 같은 응용 프로그램 관련 질문을해야합니다. 신청자는 이러한 질문에 대답 할 필요는 없지만 대출 기관은 신청에 대해이 정보를 요구해야합니다. 이는 대출 기관이 공정 대출을 준수하도록하기위한 것으로, 이는 감사 기관이 금융 기관의 규제에서 찾고있는 많은 규정 중 하나 일뿐입니다.

일반적으로 규정을 준수하지 않는 금융 기관은 문제를 해결할 기회가 있습니다. 기관이 문제를 해결하지 못하거나 계속 문제가되는 경우 기관이 벌금을 물거나 완전히 종료 될 수 있습니다.