금융 기관의 규제에 관여하는 것은 무엇입니까?

금융 기관 법률은 은행, 투자 및 기타 금융 기관이 준수 해야하는 법입니다. 주로, 이러한 법률은 소비자를위한 공정한 재무 및 대출 관행을 보장하고 모든 은행과 기관이 동일한 규칙을 준수하고 있습니다. 다시 말해, 그것은 금융 기관의 규제입니다. 미국의 FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation)은 금융 기관의 규제에 관여하는 기관 중 하나입니다.

은행, 신용 조합 및 기타 금융 기관이하는 법률 및 규정의 수는 너무 많아서 모든 것을 나열하는 것이 불가능합니다. 금융 기관의 규제는 각 조직 및 금융 기관의 감사를위한 감사입니다. 각 조직은 이러한 법률 또는 규정을 준수하고 있는지 확인합니다.

2011 년 현재 연방 준비 제도 의장 Ben Bernanke에 따르면, 연방 정부는 DO를 채택했습니다.금융 산업과 금융 서비스에 관련된 사업을 규제하는 방법으로 DD- 프랭크 법률. 이 접근법은 정부가 금융 기관을 감독하는 데 사용하는 전형적인 감독을 보완합니다. Dodd-Frank 법률의 일부는 금융 안정성 감독 협의회의 창출입니다. 위원회의 구성원은 재정적 위험을 식별하고 규제하는 데 도움이되는 주 및 연방 금융 규제 기관입니다.

금융 기관의 규제 절차에는 일반적으로 감사인이 은행 및 금융 기관에 들어가는 것과 관련이 있습니다. 감사인은 은행 및 금융 기관의 모든 파일과 진술을 검사하여 이러한 유형의 프로세스 및 기관에 대한 법률 및 규정에 따라 파일을 처리하고 있는지 확인합니다.

예를 들어

은행 및 모기지 대출 기관의 경우, 모기지 응용 프로그램ION은 인종 및 시민권 상태와 같은 응용 프로그램에 구체적인 질문을해야합니다. 신청자는 이러한 질문에 답할 필요가 없지만 대출 기관 이이 정보를 신청서에 요청 해야하는 것은 연방 요건입니다. 이는 대출 기관이 공정 대출을 준수하도록하기위한 것입니다. 이는 감사인이 금융 기관의 규제에서 찾고있는 많은 규정 중 하나 일뿐입니다.

일반적으로 규정 준수하지 않는 금융 기관은 문제를 해결할 기회가 없습니다. 기관이 문제를 수정하지 않거나 계속 문제가되는 경우, 기관이 벌금을 부과하거나 완전히 폐쇄 할 수 있습니다.