포트폴리오 분석이란 무엇입니까?

포트폴리오 분석은 투자자가 다국적 기업이든 은퇴를 계획하는 교사이든 투자자의 요구를 충족시키는 지 여부를 판단하기 위해 투자 포트폴리오의 평가입니다. 분석은 투자자가 자원 배분에 대해 현명한 결정을 내리고 있는지 확인하기 위해 현재 및 과거 실적에 대한 토론과 함께 포트폴리오의 현재 자산에 대한 분석을 제공합니다. 분석은 투자자의 고유 한 요구를 고려하여 포트폴리오의 혼합을 개선하기위한 권장 사항을 제공 할 수 있습니다.

포트폴리오 분석 기능이있는 투자 소프트웨어를 사용할 수 있습니다. 투자자는 현재 보유한 모든 지분을 입력하고 소프트웨어는 다양한 알고리즘을 실행하여 포트폴리오의 자산 조합에 대한 포괄적 인 개요를 제공합니다. 투자자는 소프트웨어의 매개 변수를 변경하여 자신의 요구를 충족시키는 포트폴리오 유지에 대한 권장 사항을 얻을 수 있습니다. 예를 들어, 위험 회피 투자자는 자산의 혼합이 자신의 접근 방식에 적합한 지 또는 일부 자산을 매각하고 새로운 자산을 추가해야하는지 묻습니다.

중개인 및 분석가도이를 서비스로 제공합니다. 풀 서비스 브로커를 통해 투자하는 사람들은 일반적으로 서비스 패키지의 일부로 포트폴리오 분석을 받고 재정 고문과 만나 그들의 필요에 대해 이야기 할 수 있습니다. 투자자는 자신의 자산을 처리하거나 더 제한된 서비스를 제공하는 중개인과 협력하는 경우 분석을 요청하고 비용을 지불 할 수 있습니다. 풀 서비스 브로커는 비용이 많이들 수 있으며 정기적 인 지원과 지침 만 필요한 사람들은 필요할 때 전문가와 상담하는 것이 비용면에서 효과적이라고 생각할 수 있습니다.

분석가는 업무를 수행 할 때 포트폴리오를보고, 고객의 요구를 논의하며, 세부적인 포트폴리오 분석을 개발하여 강점과 약점을 설명하고 자산 균형을 개선하는 방법을 논의합니다. 사람들은 자신의 삶이 변화하고 주택 구입이나 고용주 변경과 같은 결정을 내리는 것이 도움이 될 수 있습니다. 퇴직을 준비하는 사람들에게는 투자의 혼합을 바꾸어 위험을 줄이려는 관심사에 대한 포트폴리오 분석을 수행하는 것이 좋습니다.

포트폴리오 분석의 깊이는 상당히 다를 수 있습니다. 보다 광범위한 분석은 사람들에게 투자 전략을 조정하는 데 사용할 수있는 풍부한 정보를 제공 할 수 있습니다. 기본 분석은 포트폴리오가 올바른 방향으로 향하고 있는지 또는 과정 수정이 필요한지를 결정하기위한 빠른 개요를 제공합니다.