개인 자산 관리 란 무엇입니까?

자산 관리의 한 유형 인 개인 자산 관리는 개인 개인의 자산을 유지하고 성장시키는 데 사용되는 기술을 설명하는 광범위한 용어입니다. 일반적으로, 개인 자산 관리는 종종 해당 분야의 전문가에 의해 고 가치 고객이라고 불리는 부유 한 개인을위한 자산 관리를 말합니다. 개인 자산 관리는 개인 자산 관리 또는 개인 금융이라고도합니다. 자산 관리 담당자를 돕기 위해 고용 된 전문가를 자산 관리자라고합니다. 자산 관리자가 수행하는 서비스는 다양하지만 종종 투자 전략, 재무 계획 및 세금 관리를 포함합니다.

순자산이 많은 개인 자산 관리 투자 전략을 위해 추가 자산을 확보하는 데 사용되는 투자 자산에서 최상의 수익을 보장하기 위해 투자 포트폴리오를 선택해야합니다. 민간 자산 관리 투자 전략에 사용되는 전략에는 수동 관리 및 적극적인 관리가 포함됩니다. 수동 자산 관리 투자 전략을 사용할 때 민간 자산 관리 전문가는 가능한 한 적은 수의 포트폴리오를 변경하여 투자자가 지불하는 거래 수수료를 줄이기 위해 강력한 장기 투자를 선택합니다. 이것은 시장 자체가 장기적으로 성장할 것이라는 가정에 근거한 전략입니다. 적극적인 투자 전략을 사용하는 투자자는 자주 신중하게 계산 된 거래 결정을 내림으로써 평균 시장 증가를 능가합니다.

재무 계획은 재무 목표를 설정하고 해당 목표를 실현하는 데 필요한 단계를 결정하는 프로세스입니다. 일반적으로 재무 계획에는 개인의 현재 재무 상태 파악 및 개인의 재무 목표에 더 근접한 예산 및 지출 한도 설정이 포함됩니다. 재무 계획에는 퇴직 계획 및 부동산 계획도 포함될 수 있습니다. 재무 목표를 계획하면 과잉 지출을 줄여 개인의 비용을 절감 할 수 있습니다.

세금 관리는 개인 자산 관리의 중요한 측면입니다. 여기에는 개인이 지불하는 연방 및 주 세금을 줄이는 전략이 포함됩니다. 세금 관리를 제대로하면 부유 한 개인이 많은 돈을 절약 할 수 있습니다. 일반적인 세금 감면 기술에는 부동산 계획, 자선 기부 및 선물 계획이 포함됩니다.

올바른 단체에 자선 기부 및 가족에게주는 선물은 여러 곳에서 세금이 면제되기 때문에 세금을 절약 할 수 있습니다. 재산 계획은 사망 한 사람의 재산이 의도 된 수령인에게 양도 될 때 지불되는 재산세 (상속세라고도 함)를 줄이기 위해 재산을 다루는 것을 포함합니다. 사적 자산 관리 전문가는 사망 전후의 결정을 내릴 수있어 재산에 대한 세금을 줄일 수 있습니다.