규정 W 란 무엇입니까?

규정은 일반적으로 인간의 행동을 지배하는 규칙 또는 제한으로 정의됩니다. 규정 W는 은행과 같은 금융 기관 및 계열사와의 금융 거래에 대한 용어 및 지침을 설정하는 미국 연방 준비 제도 이사회가 제정 한 지침입니다. 이 규정은 모든 연방 보험 금융 기관에 적용됩니다. 기관은이 규정을 알고 실천하여 발생하는 모든 금융 거래에 적용 할 것을 기대합니다.

행동 관리부터 질서 보장, 윤리적 행동 촉진에 이르기까지 다양한 목적으로 사회에 규정이 적용됩니다. 비즈니스 및 금융 기관은 일상적인 비즈니스 관행을 통제하기위한 규정이 필요합니다. 규정 W는 연방 금융 기관의 운영 및 계열사와의 재무 관계를 관리하는 구체적인 지침입니다.

대부분의 금융 기관에는 종종 하나 이상의 계열사가 있습니다. 제휴사 라는 용어에는 기관을 통제하거나 공동 통제하는 당사자가 포함될 수 있습니다. 이 경우 통제권은 의결권 또는 지분의 25 % 이상을 소유 한 것으로 간주됩니다.

제휴가 증가함에 따라 거래의 복잡성과 거래 횟수도 증가하기 때문에 이러한 상호 작용을 통제하는 규정을 변경하고 변경할 필요가 있습니다. 미연방 준비법 (Federal Reserve Act)의 섹션 23A 및 23B는 오랫동안 제휴 거래를 관장 한 조항입니다. 규정 W는 2003 년에 해당 규정 섹션의 확장으로 발표되었습니다.

규정 W는 회원 은행 간의 비즈니스 거래가 특정 조건을 충족하도록 명령합니다. 단일 계열사와의 거래는 총 기관 자산의 총 10 %를 초과 할 수 없습니다. 모든 제휴 은행에 대한 거래는 자본의 총 20 %를 초과 할 수 없습니다. 또한 가맹 은행에 빌려준 크레딧은 반드시 담보 크레딧이어야합니다.

거래는 규정 W에 따른 특정 요구 사항 및 제한 사항의 적용을받습니다. 적절한 규칙을 준수하지 않으면 벌금 및 벌금과 같은 결과가 초래됩니다. 거래가 규정을 준수하는지 확인하기 위해 거래를 미리 계획하고 검토해야합니다. 처음에 요구 사항을 충족하지 않는 사항은 규정 준수를 충족 할 때까지 재구성해야합니다.

금융 기관의 규제 W 위반은 상당 할 수 있습니다. 기관이 위반으로 유죄로 간주되는 경우 민사 처벌을받을 수 있습니다. 조사는 위반이 의도적 인 것인지 감독인지를 결정하고 부과 된 처벌은 조사 결과에 따라 결정됩니다. 위반이 개인의 이익을 얻거나 기관의 재정 상태에 영향을 미친 것으로 판단되면 더 심각한 결과가 발생할 수 있습니다.