규정 W는 무엇입니까?

규정은 일반적으로 인간 행동을 지배하는 규칙 또는 제한으로 정의됩니다. 규정 W는 미국의 연방 준비 은행이 은행과 같은 금융 기관 및 계열사와의 금융 거래에 대한 약관 및 지침을 설정하는 지침입니다. 이 규정은 모든 연방 보험 금융 기관에 적용됩니다. 기관은이 규정을 알고 실천하고이를 사용하여 발생하는 모든 금융 거래를 통제하기 위해이를 사용 할 것으로 예상됩니다.

규정은 행동 관리에서 질서 보증에 이르기까지 다양한 목적으로 사회에서 부과됩니다. 비즈니스 및 금융 기관은 일상적인 비즈니스 관행을 관리하기위한 규정이 필요합니다. 규정 W는 연방 금융 기관의 운영 및 계열사와의 재무 관계를 관리하는 특정 지침 세트입니다.

대부분의 금융 기관에는 종종 하나 이상의 계열사가 있습니다. 용어 제휴사 에는 기관과 통제하거나 공통 통제중인 당사자가 포함될 수 있습니다. 이 경우 통제는 투표권 또는 형평성의 25% 이상을 소유하는 것으로 간주됩니다.

제휴가 ​​증가함에 따라 거래의 복잡성과 수가 증가하여 이러한 상호 작용을 관리하는 규정에 대한 변경 및 변경이 필요합니다. Federal Reserve Act의 섹션 23A 및 23B는 오랫동안 계열사 ​​거래를 통제 한 조항입니다. 규정 W는 2003 년에 규정의 해당 섹션의 연장으로 출판되었습니다.

규정 W는 회원 은행 간의 비즈니스 거래가 특정 조건을 충족하도록 명령합니다. 단일 계열사와의 거래는 기관의 자산의 10%를 넘지 못할 수 있습니다. 모든 제휴 은행과의 거래는 자본의 20% 이상을 기록 할 수 없습니다. 또한, 계열사에 빌려 준 신용TE 은행은 신용을 확보해야합니다.

거래는 규정 W. 적절한 규칙을 준수하지 않으면 처벌 및 벌금과 같은 결과를 초래합니다. 거래는 규정을 준수하는지 확인하기 위해 미리 계획하고 검토해야합니다. 요구 사항을 충족시키지 못하는 것은 처음에 규제 준수를 충족 할 때까지 재구성되어야합니다.

금융 기관의 규제 위반은 상당 할 수 있습니다. 기관이 위반으로 유죄 판결을받은 경우 민사 처벌이 적용될 수 있습니다. 조사는 위반이 의도적인지 감독인지 여부를 결정할 것이며, 부과 된 처벌은 조사 결과에 달려 있습니다. 위반이 개인의 이익을 얻거나 기관의 재무 건강에 영향을 미쳤다면 더 심각한 결과가있을 수 있습니다.