시리즈 82 란 무엇입니까?

Series 82는 미국의 재정 시험입니다. 회사의 주식을 공개 주식 시장 부양이 아닌 개인 투자자에게 판매 할 재무 담당자를 위해 설계되었습니다. 시험의 범위는 매우 제한적이므로이 역할을 수행하는 사람에게만 적합합니다.

시리즈 82 시험의 내용은 개인 배치 서비스와 관련이 있습니다. 이것은 공모를 포함하지 않는 개인 투자자에게 주식을 판매하는 형태입니다. 궁극적 인 효과는 동일하며 관련 사업은 여전히 ​​투자자가 부분적으로 소유하게됩니다. 시험에 합격 한 사람은 회사에서 직접 주식을 판매 할 수있는 자격이 있으며 향후 투자자 간 판매에 참여할 수 없습니다. 이 자격은 시립 또는 정부 증권의 ​​판매에는 적용되지 않습니다.

규제 관점에서 그러한 시스템에는 장점과 단점이 있습니다. 장점은 주식을 제공하는 회사의 규모에 대한 제한이 적고 비용과 관리가 상당히 낮다는 것입니다. 가장 큰 단점은 회사가 이런 식으로 얼마나 많은 양을 늘릴 수 있는지에 대한 한계가 있으며, 향후 주식을 팔려는 사람들을 찾기가 더 어려울 것이라는 두려움 때문에 투자자를 끌어 들이기가 더 어려울 수 있다는 것입니다 .

시리즈 82 시험은 1999 년 Gramm-Leach-Bliley Act에 의해 도입되었습니다. 이것은 금융 서비스 산업의 규제를 줄이는 법입니다. 특히, 투자 은행, 상업 은행 및 보험 회사 간의 장벽을 제거했습니다. 시리즈 82 시험을 치르려면 $ 80 미국 달러 (USD) 시험 수수료가 있습니다. 시험은 회원을 규제하는 민간 기업인 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에서 관리합니다.

시리즈 82 시험은 100 개의 문항으로 구성되며 시간 제한은 150 분입니다. 응시자는 시험에서 70 % 이상을 통과해야합니다. 시험에서 다루는 과목은 네 가지 주요 영역으로 분류되지만 정확한 분석은 시험마다 조금씩 다릅니다. 약 13 개의 질문은 기업 증권의 특성과 관련이 있으며, 약 45 개의 질문은 등록 및 미등록 증권의 시장 규제에 관한 것입니다. 약 16 개의 질문은 기업 증권 분석 및 투자 계획과 관련이 있으며, 마지막으로 약 26 개의 질문은 고객 계정 및 산업 규정 처리에 대한 지식을 테스트합니다.